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信託財産保管業務
 

  一、産品概況
  信託財産保管是指中國工商銀行作為保管銀行受信託公司委託,安全保管信託財産,並提供資金清算、資産估值、會計核算、投資監督、資訊報告等相關服務的金融業務。
  第三方保管是促進信託業務穩健發展的長效機制。引入第三方保管,實現信託財産三權(所有權、管理權、監督權)分立,有效改善信託治理結構,有利於提升信託産品的公信度,提升社會公眾對信託公司及其産品的信任度,證券投資基金業的發展歷程充分證明,保管機制對提升行業公信力具有的巨大作用。引入第三方保管,可以提高信託運作效率、降低運作成本,實現信託項目資訊透明,有助於實現信託業務內部控制規範化、外部監管日常化、內外風險隔離化、風險提示及時化。
  中國工商銀行自2002年經中國人民銀行批准開辦信託資産保管業務,積累了豐富的信託資産保管業務經驗,可為投資于不同領域以及不同類型的信託産品提供保管服務,已保管的信託産品包括貨幣、項目、權益、債券、股票、票據、期貨、黃金、商品、外幣、藝術品等領域投資信託産品以及各類創新信託産品,可與各信託公司開展綜合、全面的各項銀信業務合作。

  二、服務對象
  已在銀保監會正式註冊登記的信託機構。

  三、服務內容
  1. 保管信託財産
  為信託計劃單獨設立和管理資金賬戶和各類證券賬戶;
  保管信託財産;
  確保信託財産的管理和財産的持有相分離。
  2. 核算信託權益
  對保管的信託財産進行完整規範的會計核算;
  定期編制並與信託公司核對會計報表,保證會計記錄與賬務規範、準確;
  保存信託財産保管活動記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
  3. 辦理資金收付
  確認與執行信託財産管理運用指令,審核、辦理信託資金和財産交收和資金清算。
  4. 監督信託投資
  對信託財産管理方式、運用範圍和對象、投資組合比例、投資限制等進行監督和核查,監督信託財産管理運作中是否發生法律法規和有關文件規定、合同約定禁止從事的行為。
  5. 信託財産估值
  定期對保管的信託財産市場價值進行估算,並與信託公司核對估值結果。
  6. 定期披露資訊
  定期出具財務報表和保管報告;
  核實信託財産管理運用中需由保管人復核的資訊披露內容。
  7. 核實費用支付和信託利益分配方案
  監督和核實信託計劃相關費用的計提、信託利益的計算,並支付相關費用和利益。
  8. 歸集支付
  提供信託計劃認購資金歸集、收益支付服務。
  9. 績效考評
  為信託計劃提供管理人綜合業績評價、市場分析、投資收益率計算、風險測量、績效分析、業績歸因分析等託管增值服務;

  四、産品優勢
  1. 中國工商銀行作為國內最大的商業銀行,具有優良的社會信譽,能夠顯著提升信託保管産品的公信度。
  2. 健全的服務網路, 豐富的客戶資源,廣泛的高端客戶群體,代理信託業務開展廣泛,有助於信託公司業務及産品的推廣。
  3. 託管份額始終保持市場領先地位,擁有豐富的信託財産保管經驗,可為各種傳統類型及創新類型信託産品提供高效、專業、綜合化的一站式保管服務,代理信託計劃資金收付便捷,銀信合作産品豐富、形式靈活。
  4. 手續便利,信託公司可與中國工商銀行全國各一級分行直接聯繫,辦理信託財産保管業務,提供屬地化服務。

  五、業務指南
  1. 業務聯繫:有信託財産保管需求的信託投資公司與中國工商銀行總行資産託管部或中國工商銀行當地分支機構接洽。
  2. 簽訂協議:相互溝通,根據客戶的要求,設計相應保管方案,簽署保管協議。
  3. 開立賬戶:根據監管部門的要求,代理開立信託計劃資金賬戶、證券賬戶等。
  4. 保管運作:按照保管協議中的規定,提供信託計劃財産保管、會計核算、資産估值、清算交割等服務,對信託計劃資金的投資運作進行監督,並定期報告。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請與中國工商銀行當地分支行聯繫,也可直接聯繫中國工商銀行總行資産託管部委託資産一處:
  聯繫人:王濤 姜文龍
  電話:(8610)66105772/5747
  傳真:(8610)66105769
  E-MAIL:tao.wang.zctg@icbc.com.cn
        wenlong.jiang@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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