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企業年金基金託管業務
 

  一、産品概況
  企業年金基金託管業務是中國工商銀行接受企業年金基金受託人委託,根據法律法規和託管合同規定,安全保管企業年金基金資産,辦理年金基金資金清算、證券交收、會計核算、資産估值、投資監督等事項的業務。

  二、服務對象
  1. 擬建立或已建立企業年金制度企業(包括行業);
  2. 接受企業委託管理企業年金基金的受託人,包括企業年金理事會和法人受託機構;
  3. 管理原有企業年金基金的社會保險經辦機構。

  三、服務內容
  1. 歸集支付:提供企業年金基金歸集和待遇支付服務。
  2. 資産保管:單獨設賬、獨立保管,保證企業年金基金資産安全、獨立和完整。
  3. 資金清算:根據相關合同規定和當事人指令,辦理企業年金基金資金清算和證券交收。
  4. 會計核算和資産估值:對企業年金基金進行會計核算和資産估值,並與投資管理人核對。
   5. 投資監督:按照國家有關法律法規及託管合同規定,監督企業年金基金資産的投資運作,發現問題時及時向監管部門和受託人報告。
  6. 資訊披露:定期向受託人提交企業年金基金託管報告和財務會計報表。
   7. 資料保管:按照國家規定保存企業年金基金託管記錄、賬冊、報表和其他相關資料。

  四、産品優勢
  1. 豐富的託管經驗
  國內第一家企業年金基金託管銀行。2001年12月,首家取得人民銀行企業年金託管資格。2002年託管了上海社保、深圳社保年金基金。
  國內第一批獲人力資源和社會保障部批准的託管銀行。2005年8月,首批獲得人力資源和社會保障部認證的企業年金基金託管人資格,具備年金基金託管法定條件。
  國內第一單規範入市年金基金託管銀行。2006年6月,託管國內第一單規範化的入市年金基金。
  國內最大的企業年金基金託管銀行。企業年金基金託管市場份額為35%左右。
  2. 功能強大的託管系統
  工商銀行是國內惟一始終依靠自身科技實力自主開發資産託管業務系統的託管銀行。該系統是惟一真正能與投資管理人會計核算系統形成相互核對、相互監督的資産託管系統。
  3. 全方位的交易監督
  工商銀行在業內率先在資産託管部門設立專司投資監督的監督與風險管理處,開發了功能強大的交易監督系統,具有五大項六百多個監督指標,由專業人員、專業系統對企業年金的投資狀況進行事前、事中、事後全方位監督,最大限度保障企業年金資産的安全。
  4. 先進的託管網上銀行服務
  客戶可通過託管網上銀行,自助辦理文件傳輸、報表查詢、權益資訊查詢、賬戶明細查詢、凈值對賬、研究報告傳遞、劃款指令管理、客戶服務等業務。
5.專業的績效評估服務
工商銀行可以為企業年金提供專項績效評估報告,包括資本市場分析、年金指數定制、投資收益率可比排名、風險指標評估及歸因分析等,為客戶提供全方位的數據內容參考。

  五、業務指南
  1. 業務聯繫:企業及受託人可與當地工商銀行分支機構聯繫;
  2. 簽訂協議:在雙方充分溝通的基礎上,簽署《企業年金計劃託管合同》;
  3. 開立賬戶:按照監管部門要求,代理開立資金託管賬戶、證券賬戶;
  4. 資産移交:移交年金基金資産,包括賬戶中的資金、各類證券等;
  5. 託管運作:按照託管合同中的規定,提供資産保管、年金基金歸集、待遇支付、會計核算、資産估值、清算交割、績效評估等服務,對企業年金基金的投資運作進行監督,並定期向監管部門和受託人提供託管報告。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請聯繫中國工商銀行總行資産託管部社保基金託管處:
  聯繫人:馮坤煒 鄭偉偉 李秀娟
  電話:(8610)66105656,81013681,66104159
  傳真:(8610)66105769
  E-MAIL:kunwei.feng@icbc.com.cn, zhiguo.zhao@icbc.com.cn,weiwei.zheng@icbc.com.cn, xiujuan.li@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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