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養老保障産品託管業務
 

  一、産品概況
  養老保障産品託管業務是中國工商銀行接受養老保險公司或養老金管理公司委託,根據法律法規和託管合同規定,安全保管養老保障基金財産,辦理養老保障基金財産資金清算、證券交收、會計核算、資産估值、投資監督等事項的業務。

  二、服務對象
  1.有養老保障、薪酬延付、員工持股、人才激勵等多樣化的養老及薪酬福利管理需求的政府機關、企事業單位及其他社會組織; 
  2.發起並管理養老保障産品的養老保險公司和養老金管理公司。

  三、服務內容
  1.歸集支付:提供養老保障基金歸集和待遇支付服務。
  2.資産保管:單獨設賬、獨立保管,保證養老保障基金財産資産安全、獨立和完整。
  3.清算交收:根據相關合同規定和當事人指令,辦理養老保障基金財産資金清算和證券交收。
  4.估值核算:對養老保障基金財産進行會計核算和資産估值,並與投資管理人核對。
  5.投資監督:按照國家有關法律法規及託管合同規定,監督養老保障基金財産的投資運作,發現問題時及時向監管部門和受託人報告。
  6.資訊披露:定期向受託人提交養老保障基金託管報告和財務會計報表。
  7.資料保管:按照國家規定保存養老保障基金財産託管記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
  8.其他服務:根據受託人的要求提供的其他託管服務。

  四、産品優勢
  1.具備養老金託管業務全牌照優勢
  2005年,工商銀行最早一批獲得賬管、託管資格,2007年獲得受託、投管資格,具有年金基金管理服務全牌照,是年金基金落地實施的先行者和領跑者。在託管業務領域,工商銀行是為數不多的同時具備全國社保基金、基本養老保險基金、企業年金及職業年金四大養老金託管全牌照的商業銀行,是值得信賴的養老金託管銀行,具有強大的品牌優勢和行業影響力。
  2.在養老金託管市場具有絕對領先優勢
  工商銀行是國內第一大年金基金託管銀行。自2005年8月工商銀行首批獲得企業年金基金託管人資格以來,企業年金基金託管業務市場佔比始終穩居市場首位,客戶涵蓋石油、電力、煤炭、煙草、金融、資訊通訊、鋼鐵、汽車、機械、民航、出版發行、IT、建築、商貿、醫藥等20多個行業,包括國有、集體、民營、外資等各種性質的企業數量達2萬餘家,始終保持國內第一大企業年金託管銀行的地位。
  3.具有專業的養老保障産品託管服務團隊優勢
  工商銀行一直致力於打造一支高水準、專業化的養老保障産品服務團隊,配備了充足的託管專業人員,擔任多項行業專家小組成員,是養老金行業標準制定的主要參與者。
  4.具有市場領先的託管業務系統優勢
  工商銀行是中國大陸唯一一家始終堅持自主研發託管業務系統的託管銀行,高度重視託管業務資訊技術投入,近年託管業務線的科技研發投入每年以約10%速度增長。在系統支援下,工行託管的多項業務處理流程均成為行業標準,並多次獲得中國人民銀行科技發展獎。2019年發佈的智慧銀行生態建設工程(ECOS)獲中國人民銀行“2020年度金融科技發展獎”中唯一的特等獎,智慧託管系統是其中重要組成。2021年3月,工商銀行發佈工銀智慧託管系統,開啟國內資産管理行業託管系統建設2.0時代,通過5大平臺、3個層次,以科技驅動工行託管綜合服務能力全面提升。
  5.具有提供全方位的交易監督服務優勢
  根據法律法規以及合同要求,工商銀行可對投資交易實施事前、事中、事後進行全程監督,通過在交易前的協議簽訂、流程式控制制等方面,進行事前監督;對於可以實施有效控制的指令,逐筆審核,實施事中監督;對於已經生效的指令,在交易確認並估值完成後實施事後監督,切實維護投資人的利益。
  6.具有同業最安全的業務災備體系優勢
  工商銀行具有完備的業務災備管理和資訊系統應急機制,形成了領先同業、比肩國際託管大行的“居家處理”和“異地切換”應急組合方案,成功應對了河南水災、深圳、上海、北京等地區疫情管控帶來的嚴峻考驗,以科技賦能確保了託管服務的連續性和安全性。
  7.國內載譽最多的託管銀行優勢
  自2004年以來,工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球託管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的80項託管銀行大獎,成為載譽最多的國內託管銀行,充分體現了客戶、行業專家、權威機構對工商銀行託管業務的認可。

  五、業務指南
  1.業務聯繫:企業及受託人可與當地工商銀行分支機構聯繫;
  2.簽訂協議:委託人與養老保險公司簽署受託管理合同,養老保險公司與工商銀行簽署託管管理合同;
  3.開立賬戶:按照監管部門要求,代理開立資金託管賬戶、證券賬戶;
  4.託管運作:按照託管合同中的規定,提供資産保管、待遇支付、會計核算、資産估值、清算交割、績效評估等服務,對養老保障基金財産的投資運作進行監督,並定期向監管部門和受託人提供託管報告。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請與中國工商銀行當地分支行聯繫,也可直接聯繫中國工商銀行總行資産託管部社保基金託管處:
  聯繫人:李秀娟
  電 話:(8610)66104159
  E-MAIL:xiujuan.li@icbc.com.cn

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(2022-07-20)
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