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職業年金基金託管業務
 

  一、産品概況
  職業年金基金託管業務是指中國工商銀行作為託管人,依據法律法規規定與託管協議約定,對職業年金基金辦理年金基金歸集財産託管,辦理年金基金資産保管、資金清算、資産估值、會計核算、投資監督、資訊披露等事項的業務。
  職業年金基金託管制度通過職業年金基金資産所有權、使用權、監督權的三權分立,有效地構建了各管理人之間相互監督的機制,從而保證職業年金基金資産的安全、獨立和完整;託管制度能夠有效地降低職業年金基金的運作成本,提高職業年金的運作效率;職業年金基金託管機構在具有相應企業年金基金託管資格的機構中選擇。

  二、服務對象
  參加職業年金計劃的機關事業單位及其工作人員;職業年金代理人及社保經辦機構;職業年金受託人。

  三、服務內容
  歸集賬戶財産託管:對職業年金繳費進行歸集。
  待遇支付:提供職業年金待遇支付服務。
  資産保管:單獨設賬、獨立保管,保證職業年金基金資産安全、獨立和完整。
  資金清算:根據相關合同規定和當事人指令,辦理職業年金基金資金清算和證券交收。
  會計核算和資産估值:對職業年金基金進行會計核算和資産估值,並與投資管理人核對。
  投資監督:按照國家有關法律法規及託管合同規定,監督職業年金基金資産的投資運作,發現問題時及時向監管部門和受託人報告。
  資訊披露:定期向受託人提交職業年金基金託管報告和財務會計報表。
  資料保管:按照國家規定保存職業年金基金託管記錄、賬冊、報表和其他相關資料。
  其他服務:根據委託人和受託人的要求,提供的其他託管服務。

  四、産品優勢
  1. 豐富的託管經驗
  國內第一家企業年金基金託管銀行。2001年12月,首家取得人民銀行企業年金託管資格。2002年託管了上海社保、深圳社保年金基金。
  國內第一批獲人力資源和社會保障部批准的託管銀行。2005年8月,首批獲得人力資源和社會保障部認證的企業年金基金託管人資格,具備職業年金基金託管法定條件。
  國內首批職業年金基金託管銀行。2018年8月,託管國內第一單中央單位職業年金基金。
  2. 屬地化託管服務
  工商銀行在境內擁有1.6萬餘家分支機構,形成了遍佈全國的託管服務網路體系,在職業年金基金歸集、投資運作、待遇支付過程中,工商銀行各級機構可為客戶提供最方便、最快捷屬地化託管服務。
  3. 全方位的交易監督
  工商銀行在業內率先在資産託管部門設立專司投資監督的監督與風險管理處,開發了功能強大的交易監督系統,具有五大類六百多個指標,除常規指標外,還可定制個性化指標,滿足客戶多元化需求;由專業人員、專業系統對職業年金基金投資狀況進行事前、事中、事後全方位監督,保障職業年金基金資産的安全。
  4. 先進的託管網上銀行服務
  客戶可通過託管網上銀行,自助辦理文件傳輸、報表查詢、權益資訊查詢、賬戶明細查詢、凈值對賬、研究報告傳遞、劃款指令管理、客戶服務等業務。
  5.專業的績效評估服務
  工商銀行可以為職業年金提供專項績效評估報告,包括資本市場分析、業績基準定制、投資收益率可比排名、風險指標評估及歸因分析等,為客戶提供全方位的數據內容參考。

  五、業務指南
  1. 業務聯繫:社保經辦機構、職業年金受託人可與當地工商銀行分支機構聯繫;
  2. 簽訂協議:在雙方充分溝通的基礎上,簽署《職業年金基金歸集賬戶託管協議》或《職業年金基金託管協議》;
  3. 開立賬戶:按照監管部門要求,代理開立資金託管賬戶、證券賬戶;
  4. 託管運作:按照託管合同中的規定,提供資産保管、年金基金歸集、待遇支付、會計核算、資産估值、清算交割、績效評估等服務,對職業年金基金的投資運作進行監督,並定期向監管部門和受託人提供託管報告。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請與中國工商銀行當地分支行聯繫,也可直接聯繫中國工商銀行總行資産託管部社保基金託管處:
  聯繫人:馮坤煒 趙志國 鄭偉偉 李秀娟
  電話:(8610)66105656,66105771,81013681,66104159
  E-MAIL:kunwei.feng@icbc.com.cn, zhiguo.zhao@icbc.com.cn,weiwei.zheng@icbc.com.cn, xiujuan.li@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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