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銀行理財産品託管業務
 

  一、産品概況
  銀行理財産品託管業務是指我行接受銀行業金融機構(包括本行、其他商業銀行、政策性銀行、農村金融機構、外資銀行及其理財子公司等)委託,安全保管理財産品資産,履行資金清算、證券結算、會計核算、資産估值、投資監督、託管報告等職責的金融資産服務業務。
   中國工商銀行已與境內外多家銀行開展理財産品託管業務合作,託管的理財産品包括公墓理財/私募理財、固定收益類/權益類/商品及金融衍生品類/混合類、開放式/封閉式等各類産品,投資資産類型涵蓋存款、債券、股票、外匯、股權、另類資産等各類資産,積累了豐富的銀行理財産品託管業務經驗,具備較強的託管技術能力,可與各銀行及其理財子公司開展各類理財託管業務合作及相關金融同業綜合業務合作。
   根據監管法規“商業銀行應當選擇具有證券投資基金託管業務資格的金融機構、銀行業理財登記託管機構或者國務院銀行業監督管理機構認可的其他機構託管所發行的理財産品”,引入第三方託管,不僅是法規的要求,而且有利於提高理財産品運作效率、降低運營成本,有效改善理財投資治理結構,提升理財産品的公信度。

  二、服務對象
  發行和管理理財産品的國有商業銀行、股份制銀行、城市商業銀行、政策性銀行、農村金融機構、外資銀行及其理財子公司等。

  三、服務內容
  1. 資産保管
  安全保管理財産品財産。
  2.賬 戶開立
  為每只理財産品開設獨立的託管賬戶,不同託管賬戶中的資産應當相互獨立。
   3. 資金清算
   按照託管協議約定和理財産品發行銀行的投資指令,及時辦理清算、交割事宜。
   4. 會計核算與估值
   建立與理財産品發行機構的對賬機制,復核、審查理財産品資金頭寸、資産賬目、資産凈值、認購和贖回價格等數據,及時核查認購、贖回以及投資資金的支付和到賬情況。
   5. 投資監督
  監督理財産品投資運作,發現理財産品違反法律、行政法規、規章規定或合同約定進行投資的,拒絕執行,及時通知理財産品發行機構並報告銀行業監督管理機構。  
  6. 資訊披露
  辦理與理財産品託管業務活動相關的資訊披露事項。
  7.保存記錄
  理財託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料保存15年以上。

  四、産品優勢
  1. 中國工商銀行是國內最大的商業銀行,具有優良的社會信譽,能有效提升理財産品託管産品公信度。
   2. 中國工商銀行擁有豐富的理財産品託管經驗,具備各類理財産品託管服務能力,並可配合管理人産品創新完成服務升級。
   3. 擁有功能強大的託管業務系統,可以根據理財産品特點靈活開設獨立的託管賬戶,設置多項投資監督指標,為理財産品提供全方位、專業、高效的託管服務。
   4. 中國工商銀行各一級(直屬)分行均已開辦資産託管業務,借助遍佈全國的分支機構,可為各類銀行機構提供隨時的屬地化商業銀行理財産品託管業務服務。

  五、業務指南
  1. 業務聯繫:有理財産品託管需求的銀行機構與中國工商銀行總行資産託管部或當地分支機構接洽。
   2. 簽訂合同:相互溝通,根據理財産品託管需求,設計相應託管方案,簽署託管合同。
   3. 開立賬戶:接受委託,根據理財産品發行和管理特點,開立理財産品託管賬戶。
   4. 託管運作:按照託管合同約定,提供理財産品資産保管、賬戶開立、資金清算、會計核算與估值等服務,對理財資金的投資運作進行監督,並定期提供託管數據和資訊報告。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請與中國工商銀行當地分支行聯繫,也可直接聯繫中國工商銀行總行資産託管部委託資産二處:
   聯繫人:賈瑞丞 盧敬鑫
   電  話:(8610)66105739/5690
  E-MAIL:ruicheng.jia@icbc.com.cn jingxin.lu@icbc.com.cn

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(2020-05-08)
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