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養老金産品託管業務
 

  一、産品概況
  養老金産品託管業務是中國工商銀行接受養老金産品投資管理人委託,根據法律法規和託管合同規定,安全保管養老金産品資産,辦理養老金産品資金清算、證券交收、會計核算、資産估值、投資監督等事項的業務。
  引入託管機制,能有效保證養老金産品資産的安全、獨立和完整,同時提高養老金産品的運作效率,增加養老金産品收益。

  二、服務對象
  設立養老金産品的企業年金基金和職業年金投資管理機構。

  三、服務內容
  1.資産保管:為養老金産品單獨設賬、獨立保管,保證養老金産品資産安全、獨立和完整。
  2.清算交收:根據相關合同規定和當事人指令,辦理養老金産品資金清算和證券交收。
  3.估值核算:對養老金産品資産進行會計核算和資産估值,復核、審查和確認養老金産品投資管理人計算的養老金産品估值結果。
  4.投資監督:按照國家有關法律法規及託管合同規定,監督養老金産品資産的投資運作,發現問題時及時通知投資管理人予以調整;投資管理人逾期未調整的,及時向監管部門報告。
  5.資訊披露:根據監管部門要求,定期提交養老金産品資産託管業務情況的報表或報告。
  6.資料保管:按照法規制度規定,嚴格保管與受託人和投資管理人之間資訊傳遞的書面文件、投資指令、交易記錄、會計憑證、備份數據和會計報表等資料。
  7.其他服務:根據投資管理人的要求提供的其他託管服務。

  四、産品優勢
  1.具備養老金託管業務全牌照優勢
  2005年,工商銀行最早一批獲得賬管、託管資格,2007年獲得受託、投管資格,具有年金基金管理服務全牌照,是年金基金落地實施的先行者和領跑者。在託管業務領域,工商銀行是為數不多的同時具備全國社保基金、基本養老保險基金、企業年金及職業年金四大養老金託管全牌照的商業銀行,是值得信賴的養老金託管銀行,具有強大的品牌優勢和行業影響力。
  2.在年金託管市場具有絕對領先優勢
  工商銀行是國內第一大年金基金託管銀行和養老金産品託管銀行。自2005年8月工商銀行首批獲得企業年金基金託管人資格以來,企業年金基金託管業務市場佔比始終穩居市場首位,客戶涵蓋石油、電力、煤炭、煙草、金融、資訊通訊、鋼鐵、汽車、機械、民航、出版發行、IT、建築、商貿、醫藥等20多個行業,包括國有、集體、民營、外資等各種性質的企業數量達2萬餘家,始終保持國內第一大企業年金託管銀行的地位。養老金産品託管也一直保持市場領先,覆蓋了市場上所有的養老金産品類型。
  3.具有專業的養老金産品託管服務團隊優勢
工商銀行一直致力於打造一支高水準、專業化的年金和養老金産品服務團隊,配備了充足的託管專業人員,擔任多項行業專家小組成員,是年金及養老金産品行業標準制定的主要參與者。
  4.具有市場領先的託管業務系統優勢
  工商銀行是中國大陸唯一一家始終堅持自主研發託管業務系統的託管銀行,高度重視託管業務資訊技術投入,近年託管業務線的科技研發投入每年以約10%速度增長。在系統支援下,工行託管的多項業務處理流程均成為行業標準,並多次獲得中國人民銀行科技發展獎。2019年發佈的智慧銀行生態建設工程(ECOS)獲中國人民銀行“2020年度金融科技發展獎”中唯一的特等獎,智慧託管系統是其中重要組成。2021年3月,工商銀行發佈工銀智慧託管系統,開啟國內資産管理行業託管系統建設2.0時代,通過5大平臺、3個層次,以科技驅動工行託管綜合服務能力全面提升。
  5.具有提供全方位的交易監督服務優勢
  根據法律法規以及合同要求,工商銀行可對投資交易實施事前、事中、事後進行全程監督,通過在交易前的協議簽訂、流程式控制制等方面,進行事前監督;對於可以實施有效控制的指令,逐筆審核,實施事中監督;對於已經生效的指令,在交易確認並估值完成後實施事後監督,切實維護投資人的利益。
  6.具有同業最安全的業務災備體系優勢
  工商銀行具有完備的業務災備管理和資訊系統應急機制,形成了領先同業、比肩國際託管大行的“居家處理”和“異地切換”應急組合方案,成功應對了河南水災、深圳、上海、北京等地區疫情管控帶來的嚴峻考驗,以科技賦能確保了託管服務的連續性和安全性。
  7.國內載譽最多的託管銀行優勢
  自2004年以來,工商銀行已獲得《亞洲銀行家》、《全球託管人》、《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經媒體評選的80項託管銀行大獎,成為載譽最多的國內託管銀行,充分體現了客戶、行業專家、權威機構對工商銀行託管業務的認可。

  五、業務指南
  1.業務聯繫:養老金産品投資管理人可與工商銀行聯繫;
  2.簽訂協議:在雙方充分溝通的基礎上,簽署《養老金産品託管合同》;
  3.開立賬戶:按照監管部門要求,代理開立養老金産品資金託管賬戶、證券賬戶;
  4.託管運作:按照託管合同的約定,提供資産保管、會計核算、資産估值、清算交割、交易監督等服務,並定期向有關監管部門提交開展養老金産品資産託管業務情況的報告。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請聯繫中國工商銀行總行資産託管部社保基金託管處:
  聯繫人:趙沿
  電 話:(8610)66105524
  E-MAIL:zhaoyan.zctg@icbc.com.cn

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(2022-07-20)
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