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代理匯兌
 

業務辦理有疑問?就用工行“客戶服務”>>


   業務簡述
  企業網上銀行代理匯兌是指銀行同業客戶(被代理行)通過企業網上銀行委託工行為其辦理款項匯出和匯入業務的服務。並提供逐筆和批量提交指令、查詢指令的功能。
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   適用對象
  具有網上支付結算代理業務需求的銀行同業客戶。
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   特色優勢
  1. 申辦手續簡單  
  銀行同業客戶只需與工行簽訂支付結算代理協議,註冊成為網上銀行用戶,即可足不出戶辦理代理匯兌業務,享有工行結算網路發達、結算速度快捷的便利。
  2. 內控風險較低
  網上代理匯兌業務將原本人工傳遞匯兌憑證轉變為網上電子憑證的傳遞,省去了憑證傳遞環節,避免了憑證傳遞的風險。
  3. 業務處理快捷  
  使用網上代理匯兌,銀行同業客戶則可通過工行網上銀行將匯款申請發送到工行,並由工行系統立即自動將這筆款項劃出,極大地加快了業務處理速度。
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   開辦條件
  須是工行網上銀行註冊客戶,且在工行開立的結算賬戶上存有足額清算保證資金
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   開辦流程
  1. 對於符合開辦條件的銀行,工行應與之簽訂代理簽發銀行匯票協議或代理其他支付結算業務協議,確定代理關係,如《代理簽發銀行匯票協議書》、《代理其他支付結算業務協議》等。申請使用網上支付結算代理業務的,銀行同業客戶應提供包括已與工行簽訂有關"支付結算業務代理協議"的證明文件。
  2. 銀行同業客戶將全部申請材料交給工行,由工行對申請材料進行審核。工行在收到申請表的兩周之內給予答覆,對符合開通條件的,由業務代理網點辦理網上銀行各項手續。

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   服務渠道與時間

  企業網上銀行證書版為您提供7×24全天候服務。

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   操作指南
 
  

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   注意事項
  (一)為了確保網上支付結算代理業務的正常開展,各行必須嚴格按照人民銀行支付結算管理辦法的有關制度執行。
  (二)網上銀行代理匯兌採用“先直後橫”的處理方式,各行不能以“先直後橫”為理由進行退票。各行在辦理銀行匯票兌付業務時,在密押審核無誤的情況下,不得以非手工密押為理由進行查詢和退票。

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  本頁面內容僅供參考,部分內容以當地分行公告與具體規定為準
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