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銀企互聯
 

業務辦理有疑問?就用工行“客戶服務”>>


   業務簡述
  銀企互聯是指工行系統和企業的財務系統相聯接,企業直接通過財務系統辦理賬戶管理、轉賬支付等銀行服務,並可根據需要自行在其財務系統中定制更多個性化功能的網上銀行業務,是目前工行提供給高端客戶的電子銀行産品。
  銀企互聯向客戶提供了綜合付款、綜合收款、定期自動資金歸集下撥、通過企業ERP提交的不定期資金歸集下撥、賬戶餘額保留、電子對賬資訊服務、電子工資單等多種功能,能夠滿足企業客戶資金流入、資金內部流轉、資金流出的全方位現金管理需求。
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   適用對象
  銀企互聯適合於所有的企業網上銀行客戶,特別是希望實現資金集中管理,對企業財務資訊與銀行賬戶資訊的實時一致性要求較高,注重財務工作效率,且具有ERP系統或財務軟體系統的大型集團企業(部隊、公共事業企業、大型集團公司、財務公司、結算中心)。
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   特色優勢
  1. 銀企指令和數據聯動,處理實時高效。
  使用銀企互聯,雙方系統直接相聯,客戶可以通過自己的財務系統進行銀行業務操作,可以實現指令實時處理和數據聯動同步更新,保證了企業財務處理的高效率和財務資訊的及時反饋。
  2. 全面的賬戶資訊服務。
  銀企互聯提供了根據查詢繳費賬號、查詢綜合收付款指令處理狀態、多賬戶餘額查詢、查詢當日明細、查詢綜合收付款清單、查詢歸集(清掃)/下撥清單等多種標準資訊的查詢功能,同時還可以通過在銀行櫃面提供的及時的資訊補錄和對賬補錄,為您提供實時、準確、全面的對賬服務。
  3. 個性化的定制功能。
  您可利用工行提供的介面,根據內部管理需要靈活定制各種功能,實現各種個性化的設置,如操作的界面、許可權的控制、資金運轉的模式、賬戶的定向關係、指令處理的時間以及對帳單的格式等。
  4. 強大的系統相容性。
  銀企互聯的介面可以按照客戶需求進行個性化定制,並支援Oracle、SAP、用友、金蝶等多種企業財務管理系統或銀企互聯繫統。銀企互聯可以實現標準版企業網上銀行的絕大部分功能,您可根據自身需要,通過財務軟體系統對網上銀行基本功能進行靈活的組合和控制,全面滿足其日常財務工作需要。
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   開辦條件
  在工行開立存結算賬戶,同時具有獨立ERP系統的企業客戶均可申請該業務。
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   開通流程
  1. 簽署協議
  企業與開戶行協商確認需要實現的功能,並就各項收費達成一致後與銀行簽署《中國工商銀行銀企互聯服務協議》。
  2. 提交開發計劃
  客戶獲取産品介面文檔和技術開發手冊,了解相關介面開發説明,向開戶行電子銀行部門或主管部門提交《銀企互聯開發計劃表》並組織開發。
  3. 填寫申請表
  工商銀行協助您填寫《中國工商銀行銀企互聯客戶註冊申請表》及附表交開戶行,並將《中國工商銀行銀企互聯服務合作協議》複印件和各類申請表複印件交企業開戶行電子銀行部門或主管部門。
  4. 聯合測試
  客戶完成相關介面開發後,與開戶行就測試的內容和時間要求進行協商,並提交《銀企互聯測試計劃表》,申請進行業務測試。開戶行根據客戶實現功能情況,在《銀企互聯功能測試要點》基礎上編寫詳細的測試要點。銀行和企業按照《銀企互聯測試計劃表》和《銀企互聯功能測試要點》完成測試,企業或者企業財務軟體開發商應向企業開戶行提交《銀企互聯測試總結報告》。
  5. 系統投産
  企業或者企業財務軟體開發商應做好生産環境的準備工作,企業應向開戶行提交《銀企互聯項目投産申請表》。開戶行審批通過之後,向您發放生産證書,完成投産工作。
  6. 投産驗證
  開戶行協助您對查詢、轉賬等交易進行驗證。驗證無誤後可正式開通銀企互聯業務。
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   服務渠道與時間

  企業ERP或財務系統。

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   操作指南
  完全依照企業ERP或財務系統的操作步驟進行操作。
  

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   名詞解釋
  綜合付款功能:為您提供對集團內、外任意本、外幣賬戶付款,業務類型全面,付款對象範圍包括工行系統內同城(同網點或跨網點)或異地賬戶,也包括跨行同城或異地賬號。
  綜合收款功能:是工行為您提供主動收取其經過授權或簽約客戶(以下簡稱繳費客戶)各類應繳費用的一項精品業務。您可通過此服務主動扣收繳費客戶的資金,實現資金快速入賬。
  資金歸集功能:可按照您的靈活要求將集團內下級單位賬戶的資金週期性的、自動的逐級上收至上級單位賬戶(頂點賬戶),同時,系統也可接受您不定時的指令完成資金歸集。本功能只支援人民幣。
  資金下撥功能:資金流向與資金歸集的資金流向相反,可按照您的靈活要求將集團某個賬戶(頂點賬戶)的資金週期性的、自動的向下級單位的賬戶逐級下撥,同時,系統也可接受您不定時的指令完成資金下撥。該功能也只支援人民幣。
  電子對賬:工行系統每日按照集團客戶要求的對帳單格式,自動、定時向客戶ERP系統發送內容全面、資訊完整的賬戶對賬資訊。同時,您也可通過ERP系統主動向銀行查詢賬戶對賬資訊文件。電子對賬功能根據其查詢的類別分為:查詢餘額、查詢綜合收付款指令處理狀態、查詢對帳單、查詢綜合收付款清單、查詢歸集/下撥清單、根據協議查詢繳費賬號、查詢當日明細等功能。
  工資單:企業客戶向工商銀行提交工資單文件,工商銀行將工資單資訊存入數據庫,方便企業客戶員工通過個人網上銀行查詢個人工資單資訊,同時向企業客戶提供了工資單文件的查詢和刪除功能。
  票據託管:票據託管實現了集團公司對分支機構所持票據的資訊錄入、查詢,以及票據貼現、質押、轉讓、託收等功能。其中票據資訊查詢不僅可以查詢到本集團錄入的票據,還可以查到分支機構作錄入的票據。集團公司將分支機構票據統一託管至開戶行後,能夠實時了解整個集團的票據情況,並通過網上銀行對所持票據進行貼現、轉讓、委託銀行到期收款等操作。

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   風險提示
  請妥善保管企業網上銀行客戶證書及密碼,證書及密碼丟失有可能造成賬戶資訊洩露和資金被盜的風險。
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