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集中式銀期轉賬業務
 

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  一、業務簡述:
  通過我行與期貨公司總部單點連接,建立期貨公司在我行的保證金賬戶與期貨投資者(以下簡稱“投資者”)銀行結算賬戶之間的對應關係,投資者在進行轉賬操作後,可以實現投資者銀行結算賬戶與期貨公司保證金賬戶的實時劃轉,期貨公司根據其銀行期貨保證金賬戶的變動情況,實時調整期貨投資者在期貨公司的資金賬戶餘額,為期貨交易提供資金結算便利。

  二、適用對象:
  期貨公司、各類期貨投資者

  三、特色優勢:
  1. 一點接入,全國聯網。工行集中式銀期轉賬系統採用總對總連接方式,即期貨公司總部與我行總對總單點連接,在技術上可實現我行所有網點為期貨公司及期貨投資者提供全國範圍內的銀期轉賬服務。
  2. 實時開戶、實時到賬。通過系統辦理的開戶和轉賬業務均為實時處理,開戶後實時配對,轉賬後實時到賬。
  3. 個人機構,同時支援。同時支援個人投資者和機構投資者的開戶功能。
  4. 雙向發起,渠道多樣。轉賬業務支援銀行端發起和期貨端發起兩種方式。個人投資者可通過銀行端提供的網上銀行、電話銀行等方式發起轉賬,機構投資者可通過銀行端提供的櫃面、網上銀行等方式發起轉賬。同時投資者還可以通過期貨公司端提供的網上交易系統、電話交易系統等方式發起轉賬。

  四、開辦條件:
  投資者開辦工行集中式銀期轉賬業務前,應首先在期貨公司完成期貨賬戶的開立,並使用期貨賬戶開立時預留的有效身份證明到銀行辦理銀期轉賬關係綁定。

  五、開通流程:
  1. 投資者攜帶本人有效身份證件在期貨公司營業部開立期貨資金賬戶,指定工行為期貨保證金存管銀行。
  2. 投資者可通過櫃面和網上銀行兩種渠道到工行確認建立存管關係。櫃面渠道需投資者攜帶有效身份證件和銀行卡到櫃面進行銀期關係綁定,確認建立集中式銀期轉賬關係,即可開通業務功能。個人投資者可通過網銀渠道簽署集中式銀期轉賬協議,自助完成集中式銀期轉賬開通手續,建立期貨資金賬戶與銀行結算賬戶的綁定關係。

  六、服務渠道與時間:
  投資者可通過工行櫃面、網上銀行、電話銀行、手機銀行等多個渠道進行集中式銀期轉賬。集中式銀期轉賬業務服務時間根據各期貨公司要求分別設定。

  七、費稅標準:
  目前,工商銀行集中式銀期轉賬各項手續費均減免。

  八、操作指南:
  1. 投資者應在期貨公司開立期貨資金賬戶後,方可辦理建立銀期轉賬關係手續。
  2. 投資者申請建立銀期轉賬關係,應與我行簽署《集中式銀期轉賬協議》。
  3. 個人投資者可通過櫃面和電子銀行渠道建立銀期轉賬關係,辦理銀期轉賬業務。個人投資者通過電子銀行辦理銀期轉賬業務,應首先到我行網點辦理電子銀行註冊手續並申請開通銀期轉賬業務。已成為我行電子銀行客戶的個人投資者可自助開通銀期轉賬業務。個人投資者在我行營業網點申請建立銀期轉賬關係時,應持本人有效身份證件和同名活期存摺、理財金賬戶或牡丹靈通卡•e時代,填制《個人客戶集中式銀期轉賬業務申請書》,並與我行簽署《集中式銀期轉賬協議》。
  4. 法人投資者應在開戶網點櫃面建立銀期轉賬關係,可通過櫃面或網上銀行渠道進行銀期轉賬。法人投資者通過網上銀行渠道辦理銀期轉賬,則必須先成為我行的網上銀行證書客戶並申請開通網上銀行銀期轉賬功能。法人投資者申請建立銀期轉賬關係應由法定代表人(負責人)本人或授權經辦人辦理。法定代表人(負責人)本人辦理應提供本人有效身份證件、營業執照正本複印件、法人組織機構代碼證複印件,授權經辦人辦理的還應提供經辦人身份證件原件和複印件、法人授權委託書,提交加蓋單位公章和預留印鑒的《法人客戶集中式銀期轉賬業務申請書》,並與我行簽署《集中式銀期轉賬協議》。
  5. 投資者變更銀行結算賬戶須先到期貨公司辦理變更手續,再通過我行櫃面或電子銀行辦理。投資者撤銷銀期轉賬關係直接通過我行櫃面或電子銀行辦理。期貨投資者當日有銀期轉賬交易的,不得變更銀行結算賬戶或撤銷銀期轉賬關係。個人投資者可通過我行櫃面或電子銀行變更銀行結算賬戶或撤銷銀期轉賬關係。我行不接受法人投資者變更銀期轉賬結算賬戶。法人投資者確需變更銀行結算賬戶的必須先撤銷原賬戶的銀期轉賬關係,再用新賬戶建立銀期轉賬關係。法人投資者撤銷銀期轉賬關係,需持經辦人有效身份證件、法人授權書及加蓋單位公章和預留印鑒的《法人客戶集中式銀期轉賬業務申請書》,到開戶網點辦理。
  6. 投資者可以通過我行系統或期貨公司系統發起銀期轉賬,具體包括銀轉期和期轉銀兩種方式:銀轉期指投資者發起的將銀行結算賬戶中的資金轉賬至期貨公司保證金結算賬戶,同時期貨公司自動更新投資者期貨資金賬戶餘額的行為。期轉銀指投資者發起的將其存放在期貨公司保證金結算賬戶中的資金轉賬至銀行結算賬戶,同時期貨公司自動更新投資者期貨資金賬戶餘額的行為。

  九、常見問題:
  1. 投資者在辦理集中式銀期轉賬之前應具備什麼條件?
  期貨投資者必須分別與期貨公司和工會簽訂銀期轉賬業務相關協議。投資者應先到期貨公司確定是否符合期貨投資的各項要求,完成期貨資金賬戶的開立,並經期貨公司方備案,再通過工行網點或電子銀行建立銀期轉賬關係。
  2. 個人投資者到銀行櫃面辦理銀期關係綁定應攜帶哪些材料?
  個人投資者在我行營業網點申請建立銀期轉賬關係時,應持本人有效身份證件和同名活期存摺、理財金賬戶或牡丹靈通卡•e時代。
  3. 法人投資者如何變更銀行結算賬戶
  法人投資者確需變更銀行結算賬戶的必須先撤銷原賬戶的銀期轉賬關係,再用新賬戶建立銀期轉賬關係。

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(2016-02-22)
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