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網上銀財通
 

業務辦理有疑問?就用工行“客戶服務”>>

  一、功能定義
  “網上銀財通”是指通過我行先進的網上銀行,為納入國庫集中支付改革的各級中央預算單位提供授權支付額度查詢、當日交易明細查詢和歷史交易明細查詢的電子化實時查詢業務。

  二、産品適用對象
  本業務主要針對納入國庫集中支付改革的各級中央預算單位。

  三、特點和優勢
  各級中央預算單位通過我行先進的網上銀行平臺,足不出戶即可實現對本單位資金支付資訊的實時組合查詢,預算單位總部還可輕鬆實現對所屬基層單位資金支付情況的動態監控和集中管理,契合了政府部門電子政務建設的需要,滿足了中央預算單位的個性化金融需求。

  四、服務渠道
  網上銀行

  五、申辦條件
  在我行辦理授權支付業務的各級中央預算單位均可申請開辦“網上銀財通”業務。

  六、操作步驟
  (一)開通網銀
  預算單位向我行提交《中國工商銀行“網上銀財通”客戶註冊、變更(登出)事項申請表》,開戶網點審核通過後,與其簽訂《中國工商銀行電子銀行企業客戶服務協議》。
  (二)賬戶管理
  “網上銀財通”顯示相應獨立的操作頁面,下設銀財通查詢、客戶服務兩個一級欄目。預算單位登錄網上銀行後,選擇銀財通功能,頁面顯示按地區分組的預算單位;頁面提供“提交”、“清空”、“全選”、“展開”、“還原”五個功能按鈕。
  1. 提交:使選擇的賬戶生效,其後的查詢操作將在選擇的賬戶中進行,至少要選擇一個賬戶。
  2. 清空:將頁面上選擇的賬戶標誌為不選擇。
  3. 全選:將頁面上所有的賬戶標誌為選擇。
  4. 展開:把所有的地區分組展開。
  5. 還原:把所有的地區分組合上。
  (三)額度查詢
  1. 客戶進入該功能後,頁面顯示在“賬戶選擇”功能中選擇的賬戶供客戶選擇,客戶在進行賬戶選擇時,“預算級次”和“地區”對應選擇的賬戶進行變換顯示。
  2. 客戶選定後提交,系統顯示所有科目的可用額度、額度屬性(基本支出或項目支出),並進行額度匯總統計,格式同櫃面列印的額度到賬通知書。
  3. 頁面同時提供下載、列印額度資訊功能。
  (四)當日明細查詢
  1. 客戶進入該功能後,頁面顯示在“賬戶選擇”功能中選擇的賬戶供客戶選擇,客戶在進行賬戶選擇時,“預算級次”和“地區”對應選擇的賬戶變換顯示。
  2. 客戶如果不輸入科目代碼,系統將查詢所有科目的當日明細,並對輸出進行小計和匯總;如果輸入科目代碼即可查詢指定科目的當日明細;客戶還可以修改最小、最大交易金額進行查詢;系統默認最小金額為0.00元,最大金額為10,000,000,000.00。
  3. 當日明細的資訊包括:單位名稱、編碼、零餘額賬號、科目編碼、科目名稱、憑證種類、憑證號碼、當日支用資金數、當日退庫資金數、當日下達額度(無資訊時字段可以為空)、地區、代理網點、收款人賬號、戶名、交易類型、結算方式、支付憑證號碼、資金分類、未支用額度;格式類似于櫃面列印的明細對帳單。
  4. 同時提供下載、列印的功能。
  (五)歷史明細查詢
  1. 進入該功能後,頁面顯示在“賬戶選擇”功能中選擇的賬戶供客戶選擇,客戶在進行賬戶選擇時,“預算級次”和“地區”對應選擇的賬戶變換顯示。
  2. 客戶如果不輸入科目編號,系統將查詢所有科目的歷史明細,並且採用先科目、後時間的邏輯順序顯示;如果輸入科目號,即可查詢指定科目的歷史明細;客戶輸入要查詢的時間區間,截止時間的系統默認值為當日;客戶還可以修改最小、最大交易金額進行查詢,系統默認最小金額為0.00元,最大金額為10,000,000,000.00。
  3. 歷史明細查詢的資訊包括:單位名稱、編碼、零餘額賬號、科目編碼、科目名稱、憑證種類、憑證號碼、支用資金數、退庫資金數、當日下達額度(無資訊字段可以為空)、地區、代理網點、收款人賬號、戶名、交易類型、結算方式、支付憑證號碼、資金分類、未支用額度,格式同櫃面列印的明細對帳單。
  4. 提供下載、列印。

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(2016-02-22)
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