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付匯理財通
 

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  一、業務簡述
  以人民幣存單質押辦理外幣融資進行即期對外付款,以遠期售匯交割歸還我行融資的套餐組合。

  二、特色優勢
  降低付匯成本,減少財務費用
  如果貴公司以即期匯率購匯對外付款,即期購匯的資金成本為:對外支付的外幣金額×即期購匯匯率
  如果貴公司選擇辦理工商銀行的付匯理財通,資金成本為:工商銀行融資本息×遠期購匯匯率-人民幣存款利息。
  如果遠期購匯價格和融資利率較好,則即期購匯的資金成本-“付匯理財通”資金成本>0

  三、適用對象
  進口信用證、進口代收以及匯款方式下需要即期購匯對外支付貨款的客戶。

  四、開辦條件
  1. 貴公司須同時辦理一筆遠期購匯交易,交易金額、期限須和進口融資的本息、期限相匹配;
  2. 貴公司須將原用於即期購匯的人民幣以定期存單的方式質押工商銀行。人民幣定期存單的本息合計除以遠期購匯匯率須等於融資本息,存單期限須和融資期限一致;
  3. 如果遠期購匯價格和融資利率較高,導致資金成本增加,則辦理本套餐可能不産生收益。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-30)
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