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  現金管理需求分析
  ‧鋻於成本控制需求,在不改造ERP系統的前提下,需要銀行為其提供全新的業務模式和系統解決方案。
  ‧為縮短資金在途時間,實現資金使用效率,企業有集中收款的潛在需求,同時需要滿足其通過ERP系統自動處理資訊、向7家合資公司提供詳細收款資訊的需求。
  ‧企業希望通過控制資金對外支付等手段降低資金風險、提高企業資金使用效率,降低財務成本。

  現金管理解決方案
  方案整體構思:根據資金在企業內部流轉階段的不同特點,從客戶需求出發,以集中收款、集中付款服務為基礎,1+1代理行服務為平臺,為其提供全面的賬戶資訊管理及流動性管理服務,以此促進物流、資金流和資訊流的有效結合,協助企業優化整體業務流程。

  1、1+1代理行解決方案
  企業已與YY銀行建立了全球現金管理服務合作關係,並開通銀企直聯業務,為滿足企業在系統開發成本控制方面的需求,同時確保系統數據的準確性與一致性,工商銀行與YY銀行建立H2H聯接,系統運作中的數據由企業直接發送給YY銀行,由YY銀行再送達工商銀行。

  2、賬戶資訊管理解決方案
  賬戶資訊管理作為本現金管理服務方案的基礎環節,直接決定了現金管理業務的運行效果。工商銀行根據企業的具體業務需求,在賬戶資訊的內容、提供時間和提供方式三個方面提供個性化的服務。

  3、集中收款解決方案
  工商銀行為企業下屬銷售網點提供到府收款服務。各銷售網點不在收款網點單獨開立銀行結算賬戶,款項收妥後於當日直接記入企業賬戶,記賬同時錄入銷售網點代碼等相關資訊,以供企業ERP系統自動完成資訊處理。

  4、集中付款解決方案
  工商銀行將為企業提供集中支付服務,協助企業控制各合資公司的對外支付。下屬合資公司的支付需求,均需通過企業內部的ERP系統向企業提交付款申請,待通過後由企業將所有支付指令統一打包通過YY銀行轉送至工商銀行。

  5、流動性管理解決方案
  工商銀行協助企業建立全公司系統內的流動性管理。在對下屬7家合資公司實行零餘額管理的基礎上,為保證企業及下屬合資公司生産經營過程中的流動性需求,工商銀行提供委託貸款、日間透支和法人賬戶透支等産品和服務,確保企業整體正常結算,同時提高資金使用效率。

  方案實施效果
  ‧方案實施前,企業存在賬戶分散、監控困難等問題,採用工商銀行提供的現金管理方案後,企業的賬戶將更加集中,監控行之有效。
  ‧在收支管理方面,憑藉工商銀行提供的集中收款服務,款項集中收取,在途時間明顯減少;工商銀行的資金集中支付管理使企業對支付的控制力度明顯提高。
  ‧在資金流動性管理方面,通過資金歸集和調撥,企業實現了資金的集中管理,頭寸調配高效。
  ‧在賬戶資訊方面,通過工商銀行及時提供的個性化資訊,保證了企業對賬戶的全面控制和統一管理。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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