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  現金管理需求分析
  ·客戶要求銀行提供實時收款到賬通知,並提供産品訂購的詳細資訊,並要求銀行提供包括現金繳款和跨行收款在內的完整的賬務資訊。
  ·客戶要求銀行對分銷商提供融資支援,促進應收賬款的及時回籠。
  ·客戶要求銀行針對大量的應收商業匯票提供專業的票據鑒別、保管及資金融通等服務。

  現金管理解決方案
  1、總體思路介紹

  2、賬戶資訊服務
  在賬戶收款資訊方面,工商銀行通過客戶ERP系統與工商銀行主機系統的“銀企直聯”,實現賬戶收款與訂單間的迅速確認,資金流、物流以及資訊流的有機結合,全面提升資金週轉效率。

  (1)實時到賬通知
  企業只需與工商銀行簽訂“賬戶信使服務”協議,當企業的賬戶餘額有任何變化,變化情況都將會通過短信的形式發送到企業指定的手機上,幫助企業實時掌握賬戶收支情況,進而有效地控制物流。
  ·單位結算賬戶餘額變動通知
  ·與工商銀行簽訂賬戶餘額變動提醒協議
  ·餘額變動的資訊通過手機短信發送至客戶指定的手機號碼
  ·實時掌握賬戶餘額變動情況
  (2)明細查詢與對賬
  企業利用ERP系統中的訂單資訊實現收款資訊的查詢和賬務核對,通過工商銀行系統對接,下載企業的所有訂單資訊,如訂單號、發票號、購貨方名稱、發票金額等,與從工商銀行下載的賬務資訊進行自動匹配,補全訂單資訊,及時掌握各項收款情況。

  3、貿易融資服務
  針對企業擁有眾多的分銷商的特點,工商銀行為企業的分銷商提供貿易融資,改善分銷商的資金情況,同時加速企業的應收款回收速度,使企業與分銷商的合作關係更加密切,一起成長。

  4、票據服務
  企業銷售量大,總部和分公司經常持有大量的應收票據。工商銀行提供票據託管服務,由工商銀行對票據驗明真偽後進行託管。企業可根據集團整體資金情況,選擇對所持票據進行貼現、轉讓業務,提高資金的使用效率。企業還可利用對工商銀行託管的所有未到期商業匯票進行質押,建立“票據池”,辦理整體授信,獲得授信額度,靈活辦理各項融資業務。“票據池”可集中所有質押票據,包括總部和分公司的票據,獲得更大的授信額度,使企業能獲得更多的資金融通,全面提升票據資金的利用率。

  方案實施效果
  通過提供全面綜合的現金管理服務,協助客戶不斷追求更高的資金使用效率、更優化的業務流程、更低的資金成本和更多的資金收益。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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