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賬戶管理
 

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  ● 賬戶收支管理
  ● 賬戶餘額管理
  ● 支付控制管理
  ● 電子回單櫃
  ● 結算賬戶資金管控
  ● 自助回單列印
  ● 其他

  賬戶收支管理
  一、功能定義
  賬戶收支管理是指銀行根據客戶資金管理需要,協助客戶對賬戶的資金來源或運用進行管理,保證資金安全。

  二、申辦條件
  客戶向中國工商銀行網點出示相關證明材料,與銀行簽訂賬戶收支管理協議,開通賬戶收支管理服務。

  三、特點和優勢
  將繁瑣的企業內部財務管理轉化為高效、嚴格控制的銀行管理。

  賬戶餘額管理
  一、功能定義
  賬戶餘額管理是根據客戶資金管理需求,協助客戶進行賬戶餘額控制,提供零餘額或指定餘額賬戶管理服務,使客戶保持最低資金佔用。

  二、申辦條件
  客戶向中國工商銀行網點出示相關證明材料,與銀行簽訂賬戶餘額管理協議,開通賬戶餘額管理服務。

  三、特點和優勢
  按照客戶指令對賬戶餘額進行多種模式的管理,方便、快捷、安全完成客戶資金歸集。將繁瑣的企業內部財務管理轉化為高效、嚴格控制的銀行管理。

  支付控制管理
  一、功能定義
  支付控制是按客戶指令對賬戶餘額進行保留,保證關健支付或資金安全,提供賬戶支付控制服務。

  二、申辦條件
  客戶向中國工商銀行網點出示相關證明材料,與銀行簽訂支付控制管理協議,開通支付控制管理服務。

  三、特點和優勢
  1. 可以更有效地保護企業資金的安全;
  2. 可以保證企業對某些不可預料的關鍵支付的資金需求。

  電子回單櫃
  一、功能定義
  電子回單櫃是指中國工商銀行將電子回單櫃出租給客戶,既方便客戶回單管理,又可使客戶通過電子回單櫃實現賬戶對賬資訊的自助服務。

  二、産品簡介
  電子回單櫃是一個極具現代化色彩的銀行自助機具,其最重要的功能是投取客戶回單,以及為客戶提供本外幣業務賬戶自助實時查詢餘額、當日明細查詢的服務,並可實現未滿頁賬目的列印。

  三、申辦條件
  客戶與工行簽訂使用電子回單櫃服務協議書。

  四、特點與優勢
  1. 提高了客戶賬戶資訊查詢的自動化,提高了賬務管理效率;
  2. 方便客戶及時提取回單,免去排隊的等候時間;
  3. 採用智慧IC卡管理,客戶無需記憶賬號和取單櫃門位置,系統會自動彈出客戶的回單櫃,為客戶辦理業務操作提供方便、快捷的服務。

  結算賬戶資金管控
  一、産品簡介
  結算賬戶資金管控是工行根據與監管單位簽訂的資金監管協議及被監管單位出具的授權委託書,依照監管單位審批指令或預設的資金監管條件,對被監管單位開立的資金監管結算賬戶進行支付控制管理並提供監管報告的金融服務。

  二、申辦條件
  1.客戶申請開通賬戶資金管控業務,監管單位需在工行開立結算賬戶,被監管單位需在工行開立或指定單位銀行結算賬戶作為專用賬戶,與被監管單位其他性質資金進行分離。
  2.監管單位、被監管單位與工行簽訂三方《現金管理項下結算賬戶資金管控服務協議》,提供加蓋單位客戶簽章的《結算賬戶資金管控業務申請表》,監管單位選擇紙質審批件審批方式,需向我行提供紙質審批件樣本,並預留審批專用印鑒。

  三、特點和優勢
  1.資金控制嚴格,支付安全性高。被監管單位在工行各個渠道發起的支付申請均受控制,確保了資金使用符合監管單位的要求。同時,監管單位只能進行賬戶資金查詢和審批,確保了監管單位不能挪用被監管賬戶資金。
  2.監管單位審批方式便捷。提供了預先審批和線上審批兩種便捷的審批方式,其中預先審批可由監管單位提供紙質審批件,由銀行代為審核;線上審批可通過企業網銀線上實時審批。
  3.為監管單位提供多種資金管控報表,滿足監管單位事後更詳細了解被管控資金使用情況,從多個角度統計分析被管控賬戶的資金使用的需求。
  4.為被監管單位的管控資金支付提供了多種便利渠道,加快了審批速度和付款效率,減少了被監管單位與監管單位的溝通成本。

  自助回單列印
    一、功能定義
  對公賬戶自助回單列印業務是中國工商銀行向對公客戶提供的憑藉財智賬戶卡或企業網銀普卡證書(對公客戶服務卡)登錄我行營業網點內的自助回單印表機,自助查詢下挂賬戶的賬戶餘額、交易明細,並列印(補制)賬戶業務回單和明細對帳單的自助服務。

  二、申辦條件
  客戶已與工行簽訂回單自助列印服務相關協議並辦理財智賬戶卡或企業網銀普卡證書(對公客戶服務卡)。

  三、特點與優勢
  1.依照客戶需求隨時為客戶提供自助回單查詢及列印服務。
  2.支援客戶自助開展回單、對帳單、轉賬、查詢等資訊服務,免去排隊等候時間。
  3.提高了客戶賬戶資訊查詢的自動化,提高了賬務管理效率。

  其他
  其他賬戶管理類結算産品有關情況,如:對帳單定制、賬戶資訊變更等,或者另有賬戶管理類結算服務需求,請諮詢當地中國工商銀行,或致電95588。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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