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票據池
 

  一、産品簡介  
  票據池是客戶將持有的商業票據存放于我行,實現集團內票據資訊的統一管理,或將客戶總部和成員單位持有的商業票據質押于我行,形成集團共用的擔保額度,用於總部或成員單位向我行申請辦理銀行承兌匯票承兌等業務票據綜合管理服務。

  二、申辦條件  
  1、使用票據入池代保管業務的客戶在我行開立單位銀行結算賬戶,簽訂《現金管理(票據池)服務協議》,集團公司各成員單位申請開辦票據池業務,應向我行出具《授權承諾函》。
  2、使用票據入池質押的客戶還應滿足我行商業匯票質押及承兌業務開辦條件,並根據業務模式,在集團總部開戶行或所有開辦業務的成員單位開戶行開立保證金賬戶。
  3、開辦票據池業務的總部及成員單位向我行提交《票據池業務開辦(變更、撤銷)申請書》和相關業務資料。

  三、特點和優勢  
  1、票據集中管理,降低持有風險。我行可根據客戶需要,為集團客戶提供票據鑒別、票據資訊管理、票據實物保管服務,實現集團客戶統一集約化管理商業票據的效果,降低集團內部票據資訊不透明、持有假票和公示催告票據的風險。
  2、票據使用靈活,盤活票據資産。在對集團全部票據集中管理基礎上,客戶可對票據池內已有票據資産進行質押,實現大票換小票,開出票據與已持有票據週期不匹配等需求,全面盤活持有的票據資産,降低融資成本。
  3、網上銀行服務,降低人力成本。票據池業務支援網上銀行服務,客戶掌握所持有的全部票據資訊後,可以通過網上銀行實現企業對已入池票據的業務操作,適用於辦理委託收款、貼現、承兌票據業務多和在業務交易中大量使用票據的客戶。
  4、營業網點眾多,滿足集團服務。依託我行遍佈全國的網點資源,開通了票據池服務的成員單位可在開戶行就近交票,實現票據管理和資訊的集中,適合於分支機構眾多、票據業務量大的集團客戶。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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