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  一、企業背景
  某企業總部位於境外,分支機構遍佈全球,希望實現標準化賬戶資訊的獲取、自動化的支付指令處理,並提升資訊傳遞的時效性,但該企業目前尚無專屬的SWIFT BEI碼,因此需要尋求一家國際化合作行,通過SWIFT網路,實現全球賬戶監控和管理,以及本外幣資金劃撥。

  二、企業需求分析
  企業希望通過其合作主辦行發送SWIFT MT101指令至中國境內的合作協辦行(工行),合作協辦行根據指令完成指定賬戶的對外付款或資金調撥;企業希望通過合作主辦行,定期接收中國境內合作協辦行(工行)發送的MT940/941/942等賬戶資訊,保證及時掌握賬戶變動資訊。

  三、方案設計
  總體思路
  企業總部、企業分支機構、合作主辦行和合作協辦行(工行)協調一致,共同建立企業資金管理平臺,同時合作協辦行提供中國地區本土現金管理服務。
  系統連接
  合作主辦行和合作協辦行(工行)簽署合作協議,約定相關事宜。企業分支機構在當地合作協辦行(工行)開立人民幣結算賬戶或外幣賬戶,並出具授權書。企業委託合作主辦行通過SWIFT給合作協辦行(工行)發送指令。實現以MT101、MT940、MT941、MT942等報文為主的本外幣支付指令、賬戶資訊報告等功能。
  SWIFT FIN指令
  企業自行選擇合作主辦行,合作主辦行通過SWIFT FIN方式向合作協辦行(工行)發送MT101支付指令。合作協辦行(工行)自動接收、分揀及處理指令。根據企業賬戶資訊反饋要求,合作協辦行(工行)主動向合作主辦行發送賬戶資訊報告。

  四、方案實施效果
  實現了賬戶資訊的標準化、付款指令的自動處理和相關資訊的高效、及時傳遞,使企業統一掌控其全球資金,有效提高了資金使用效率。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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