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中國總部全球現金管理方案
 

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  一、企業背景
  某企業總部位於中國,旗下擁有多家分/子公司,遍及全球多個國家和地區。企業希望加強境內總部對境外分支機構的財務管理,實現資金流和資訊流的有效整合與集中。

  二、企業需求分析
  主要包括賬戶管理、付款管理、資金集中和針對企業海外經營需要的投資理財服務與資訊服務等個性化需求。

  三、方案設計
  總體思路
  企業總部與工行開展全球現金管理合作,建立適合自身情況的統一集中資金管理平臺,實現跨境資金和賬戶資訊的有效管理。
  賬戶資訊管理
  企業總部可及時獲取其海外分支機構的賬戶餘額、賬戶明細、綜合性賬戶資訊報告和完整的對賬資訊等。
  集中付款管理
  企業總部發送付款指令,工行系統自動進行分揀和處理,為企業統籌安排涉及多銀行的付款。
  資金集中管理
  在符合當地監管政策的前提下,工行協助企業搭建跨境資金池。通過有效的資金集中管理服務,企業能夠統一調度全球資金。
  投資和風險管理
  工行為企業提供最優風險對衝方案和投資理財方案,實現企業資金的保值增值。
  資訊支援服務
  工行為企業收集整理市場資訊、稅收政策、金融法規等海外經營所需要的各類資訊。

  四、方案實施效果
  通過以上方案的實施,工行為企業構建了一套合理的賬戶架構,全球現金管理服務基本覆蓋了企業的海外經營網路。企業通過“一點接入”全球現金管理服務平臺,對其海外機構的資金管理實現有效整合,資金使用效率顯著提高,內部業務流程進一步優化,資金成本有效降低。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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