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跨境資金池
 

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  一、實體資金池
  1、實現全球或區域資金統一管理。實體資金池主要應用於跨國集團性企業,可以幫助企業將境外分支機構資金集中到客戶指定的國家或地區,搭建全球資金池或區域資金池;
  2、具有靈活的資金調配方式。實體資金池具備的多級賬戶體系,可以幫助企業實現資金全球或區域自動逐級清掃,有利於企業實現跨境資金運作和息稅籌劃。支援企業手工發起清掃、下撥和單筆資金調撥,滿足了跨國集團客戶跨地區調撥資金的需要。該類資金池還支援在當地上下級賬戶之間進行聯動支付,有利於企業對外支付資金的靈活調劑;
  3、支援全球賬戶。集團客戶的境內工行賬戶、境外工行賬戶、合作銀行賬戶均可加入;
  4、資訊完整。該類資金池為客戶提供資金池內部往來清單,同時為集團總部與成員單位分別提供資金池歸集下撥成功與失敗的清單,滿足客戶對資金池業務處理情況的資訊查詢需要。

  二、名義資金池
  名義資金池根據集團客戶需求而設計,是指在不同的法人結算賬戶之間無需實際資金轉移,銀行按各結算賬戶餘額和透支額相抵後的凈額合併計算存款利息或貸款利息的業務産品。
  1、合併計息,改善客戶利息收支狀況。合併計息後,對池內成員賬戶正、負餘額軋差後的凈頭寸進行計息,縮減了存貸利差,減少客戶利息支出;
  2、內部計價,加強客戶內部管理。各成員賬戶按餘額大小分別與總部進行成本核算,使得集團內部管理更為清晰;
  3、資金共用,減少客戶外債。資金共用模式的名義資金池可實現集團內部各賬戶資金共用使用,以內部融資代替外部融資;
  4、日間透支,減少資金劃轉成本。各成員賬戶可通過透支的方式使用其他賬戶共用的資金,且不需要進行資金的實際劃轉,減少資金流動成本。

  三、提示
  跨境資金池(含實體資金池和名義資金池)業務的實際辦理需要符合所在國家監管政策要求。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-09-29)
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