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票據資産託管業務
 

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  一、産品簡介
  票據資産託管是指工行票據託管機構接受銀行或非銀行金融機構委託,為其提供商業匯票實物券保管、權屬登記、權屬變更、資金清算、資訊報告以及票面審驗、代理託收等服務的業務。
  (一)票據託管
  工行對客戶委託管理的票據進行風險監測和分類,負責對票據資産的集中安全保管,通過系統化綜合管理,實時監測票據狀態,及時將票據資訊提供給客戶,實現其後臺支援業務的輕鬆管理。
  (二)代理審驗
  工行對客戶委託辦理的票據及交易文件的真實性、合規性進行專業審驗,提供票面品質的客觀評價、等級分類和風險提示,使委託人充分了解票據品質,提高票據資産運營管理質效。
  (三)交易監督
  客戶可通過票據託管系統平臺自主選擇線上或線下清算方式進行託管票據的電子化交易和清算,工行接收託管客戶提交的票據交易指令,提供實時資金清算和交易監督服務,同步完成票據的權屬變更,可大大提高交易效率,降低票據交易運營成本。
  (四)代理託收
  工行為客戶提供應收票據管理服務,通過對到期票據進行動態監測、實時跟蹤,促使到期票款及時回籠,降低委託人應收票據後期管理成本,轉移票據託收及催收壓力,提高庫存票據的管理能效。
  (五)代理查詢
  工行接受客戶委託,對其提供的銀行承兌匯票向承兌銀行發出資訊要素查詢,利用業務系統資訊平臺優勢,自動檢測公示催告資訊並進行預警,及時將查詢結果反饋給客戶,便於委託人提前化解持有票據的潛在風險。
  (六)資訊報告及增殖服務
  工行票據營業部能根據客戶需求定制託管業務報告,提供票據託管存入、交易、託收等業務開展情況統計數據,以及工行每日參考報價、市場均價、價格走勢預判、票據風險提示等資訊增殖服務,還可定期組織票據業務座談會,探討票據業務發展趨勢,並提供票據業務法律援助。

  二、適用對象
  (一)在中國境內經監管部門批准經營票據業務的銀行及其授權的分支機構;
  (二)在中國境內經監管部門批准經營票據業務或投資票據資産的非銀行金融機構;
  (三)在中國境內經監管部門批准經營票據業務的外資銀行機構。

  三、特點與優勢
  (一)第三方託管,更低的業務風險
  1. 專業服務,後臺外包無風險
  工商銀行票據託管業務提供全流程的服務,可以幫助客戶釋放後臺人力資源,向外充分轉移票據業務後臺操作中的各項風險。
  獨立託管,安全交易無風險
  由票據資産託管機構對交易票據進行託管,並作為第三方執行資金清算、權屬變更等服務。客戶實時管理託管賬戶、資金賬戶和票據交易,並可接受會計報表、託管報告等資訊服務,保障了交易雙方的資金賬戶、託管賬戶絕對安全。
  流程創新,合規操作無風險
  以電子化流轉方式實現“動賬不動票”,同時也避免了“代持”、“清單交易”等變通手段的合規風險和操作風險。
  (二)電子化流轉,更高的流轉效率
  1. 更低的交割成本,更強的票據流動性
  客戶將票據存入託管系統,只需承擔第一次存入時的審驗、實物傳遞和交割成本,票據存入託管系統後進行交割時,系統自動進行權屬變更,並根據票據權利人需要進行相關記載,票據流動性大大加強。
  2. 更廣的業務範圍,更多的渠道和機會
  利用票據資産託管系統突破原有業務往來模式在地域、客戶類型上的限制,滿足跨地理區域、跨客戶類型的業務往來需求。
  (三)專業化運作,更多的增值服務
  1. 功能完善的票據管理系統
  借助票據託管系統,客戶可以強化全行票據業務的統一管理,改善分支機構分散經營、各自為戰、行內資源無法有效整合的問題,從而統合業務管理、釋放業務潛能、提高業務效率。
  2. 內容全面的風險防範資訊
  系統每日收集公示催告資訊並實時更新數據庫,通過對存入票據設置防火牆,能夠避免買入公示催告票據,同時系統對庫存票據進行自動篩選提示,確保託管期間票據權利的安全。
  3.成本節約的綜合票據服務
  客戶僅需支付少量的費用,就可享受全流程“管家”式服務,提高了業務機會、業務效率、週轉次數,降低了風險成本、人力成本、交割成本,實現了工商銀行與客戶間的互利共贏。

  四、所需材料
  (一)雙方簽訂《票據資産託管協議》及《票據資産託管系統交易規則》;
  (二)持工商銀行結算賬戶,開通企業網上銀行“託管服務”—“票聚通”業務功能;
  (三)向工行票據託管機構提交《票據資産託管業務申請表》等資料文件,並預留印鑒,留存業務聯絡人員相關資料;
  (四)工行票據營業部和工行各受理網點所要求的其他材料。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-10-11)
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