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跨境人民幣賬戶融資
 

  一、業務簡述
  跨境人民幣賬戶融資,是指工商銀行按照監管機構跨境貿易人民幣管理的相關規定,為滿足境外參加行在工商銀行開立的跨境人民幣同業往來賬戶頭寸臨時性需求所提供的人民幣融資業務。

  二、適用對象
  在工商銀行開立人民幣同業往來賬戶、具有短期調劑人民幣資金頭寸需求的境外銀行同業。

  三、功能特點
  1. 境內外市場聯動。根據境外參加行的融資需求,參照境內市場資金價格和流動性情況開展。
  2. 期限相對較短。主要運用於短期流動性的管理,期限最長為1年。
  3. 交易要素靈活。交易以詢價方式進行,自主談判,逐筆成交。

  四、工行優勢
  工商銀行具有強大的資金實力、廣闊的境外分支網路、專業的交易團隊、豐富的專業經驗、先進的資訊系統支援和制度保障,具備全球24小時交易機制和集約化資金營運體系。

  五、産品價格
  交易價格參照同期限上海銀行間同業拆借利率(簡稱“SHIBOR”),由工商銀行與同業客戶協商確定。

  六、服務渠道和時間
  跨境人民幣賬戶融資可通過仲介合作機構提供的交易系統或電話、郵件等多種方式達成交易。集團外同業客戶與工商銀行開展業務,多通過DEALING系統達成。如通過電話、郵件等方式達成交易的,雙方須在交易達成後簽署交易確認書。交易確認書內容包括但不限于交易雙方名稱、成交日期、交易金額、交易期限、拆借利率、計息方式等。
  交易時間為:每週一早8:30至週六淩晨4:00(法定節假日除外)。

  七、操作指南
  境外參加行客戶與工商銀行達成初步意向,在工商銀行完成業務綜合審查後,雙方開展跨境人民幣賬戶融資交易。

  八、風險提示
  跨境人民幣賬戶融資開展需滿足監管要求。交易面臨包括流動性風險、操作風險在內的各種風險。利率水準受宏觀經濟政策、貨幣市場運作變化等多種因素的影響,客戶應充分認識到此項業務可能涉及的風險,並做好流動性管理工作。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-11-29)
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