您可以輸入30

産品服務

客戶服務


可輸入30
人民幣同業存單投資與發行
 

  一、業務簡述
  人民幣同業存單投資,是指工商銀行投資由銀行業存款類金融機構法人在銀行間債券市場上發行的記賬式定期存款憑證的業務。存款類金融機構包括政策性銀行、商業銀行、農村合作金融機構以及中國人民銀行認可的其他金融機構。
  人民幣同業存單發行,是指工商銀行為完善流動性管理、優化資産負債結構,通過銀行間債券市場公開發行記賬式定期存款憑證的業務。

  二、功能特點
  1. 存單發行方為銀行業存款類金融機構。
  2. 發行資訊公開透明。同業存單發行鬚根據監管規定要求,通過公開渠道向市場進行資訊披露。
  3. 産品期限靈活。同業存單期限為1個月、3個月、6個月、9個月和1年,可按固定利率或浮動利率計息,並參考同期限上海銀行間同業拆放利率定價。

  三、工行優勢
  工商銀行具有強大的資金實力、專業的交易團隊、人民幣投資領域豐富的經驗和專業知識,並且具有先進的資訊系統支援和制度保障,便於實現集約化的資金營運及靈活的定價機制。

  四、操作指南
  (一)同業存單投資流程
  同業客戶與工商銀行洽談並確定交易意向(包括擬發行或交易存單的金額、期限、價格等要素),工商銀行交易人員經有權審批人審批同意後在存單發行日進行投資或在二級市場進行交易。
  (二)同業存單發行流程
  1. 工行確定發行時間及發行方案,做好準備工作。
  2. 工行按照具體發行方案在銀行間市場公告發行文件,完成同業存單發行。
  3. 投資機構在繳款日將同業存單發行募集資金款項繳至工行指定賬戶,工行進行賬務確認,並由託管機構及時完成債權債務確認。
  4. 存單存續期內,工商銀行按監管要求履行資訊披露義務。在同業存單付息日及兌付日,工商銀行將資金款項撥付投資機構賬戶。

  五、風險提示
  存單發行和交易利率水準受宏觀經濟政策、貨幣市場運作變化等多種因素的影響,客戶應充分認識到此項業務可能涉及的風險。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

分享
QQ MSN Mail Kaixin Favorite Mail Kaixin

(2018-04-08)
關閉窗口