您可以輸入30

産品服務

客戶服務


可輸入30
銀行類金融機構人民幣同業拆借
 

  一、業務簡述
  銀行類金融機構人民幣同業拆借,是指工商銀行與進入全國銀行間同業拆借市場的銀行類金融機構,通過全國統一的同業拆借網路進行的無擔保資金融通業務。

  二、適用對象
  政策性銀行、商業銀行等銀行類金融機構。

  三、功能特點
  1.客戶需要具有銀行間同業拆借市場交易資格。
  2. 融資期限相對較短,人民幣同業拆借主要運用於短期流動性管理,最長拆借期限不得超過拆入方由中國人民銀行規定的拆入資金最長期限。
  3. 交易要素靈活。人民幣同業拆藉以詢價方式進行,自主談判、逐筆成交,利率水準受宏觀經濟政策、貨幣市場運作變化等多種因素的影響。
  4. 銀行類金融機構通過人民幣同業拆借業務能以靈活的手段管理短期資金,實現人民幣短期資金融通。

  四、工行優勢
  工商銀行是全國銀行間同業拆借市場最大的參與者之一,也是國際金融市場具有重要影響力的積極參與者,具有強大的資金實力、集約化的資金營運體系和經驗豐富的交易團隊,可為客戶提供優質的産品與服務。

  五、産品價格
  參照同期限上海銀行間同業拆放利率(以下簡稱“Shibor”),由交易雙方協商確定。

  六、服務渠道和時間
  同業拆借交易須通過全國統一的同業拆借網路進行。
  交易時間為:同業拆借中心規定的交易時間(每週一至週五上午9:00至12:00,下午13:30至16:50,法定假日除外)和工商銀行規定的工作時間內。

  七、操作指南
  1. 同業客戶通過市場詢價與工商銀行達成人民幣同業拆借交易的初步意向。
  2.同業客戶與工商銀行開展同業拆借交易,須逐筆訂立交易合同,交易合同內容包括但不限于交易雙方名稱、成交日期、交易金額、交易期限、拆借利率、計息方式、違約責任等。

  八、風險提示
  金融機構人民幣同業拆借交易面臨包括政策風險、流動性風險、操作風險在內的各種風險。利率水準受宏觀經濟政策、貨幣市場運作變化等多種因素的影響,客戶應充分認識到此項業務可能涉及的風險,並做好流動性管理工作。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

分享
QQ MSN Mail Kaixin Favorite Mail Kaixin

關閉窗口