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櫃檯記賬式債券
 

  一、業務簡述
  櫃檯記賬式債券,是指工商銀行通過電子銀行渠道和境內營業網點為客戶提供債券投資交易服務,並辦理相關託管與結算等的業務。
  櫃檯債券品種為記賬式債券, 是指經中國人民銀行等監管機構批准可在商業銀行櫃檯進行交易的,在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司等債券登記託管結算機構託管的債券等産品。

  二、適用對象
  國務院及其金融行政管理部門批准設立的金融機構;依法在有關管理部門或者其授權的行業自律組織完成登記,所持有或者管理的金融資産凈值不低於一千萬元的投資公司或者其他投資管理機構;上述金融機構、投資公司或者投資管理機構管理的理財産品、證券投資基金和其他投資性計劃;符合中國人民銀行其他規定並經開辦機構認可的機構可投資櫃檯業務的全部債券品種和交易品種;不滿足上述條件的對公客戶只能買賣發行人主體評級或者債項評級較低者不低於AAA的債券,以及參與債券回購交易。

  三、功能特點
  1. 安全性高:櫃檯記賬式債券目前均為國家信用或準國家信用評級債券,信用風險低。
  2. 收益性好:産品持有到期可獲得穩定的利息收入;還可通過把握市場價格波動有利機會,獲得買賣價差收益。
  3. 流動性強:客戶可在交易時段內隨時買賣債券,交易資金實時清算,能夠滿足客戶對於流動性的要求。
  4. 投資交易起點低:單筆櫃檯記賬式債券交易起點及最小遞增單位均為100元面值。
  5. 品種多樣:櫃檯業務債券品種包括經發行人認可的已發行國債、地方政府債券、國家開發銀行債券、政策性銀行債券和發行對象包括櫃檯業務投資者的新發行債券。具體債券品種以工商銀行實際提供品種為準。櫃檯業務交易品種包括現券買賣、質押式回購、買斷式回購以及經中國人民銀行認可的其他交易品種。具體交易品種以中國工商銀行實際提供品種為準。

  四、工行優勢
  1. 債券品種全:已包括全部關鍵期限的記賬式國債。並首家推出國家開發銀行債券和中國進出口銀行債券。
  2. 交易價格優:工行具有專業的交易團隊和豐富的交易經驗,能夠為客戶提供優質的産品報價。
  3. 交易時間長:工行獨家推出櫃檯債券連續交易功能,發行期所有債券24小時不間斷發售,交易期連續交易品種24小時隨時買賣。
  4. 服務渠道廣:工行可通過電子銀行(包括網上銀行、手機銀行、電話銀行等)及網點櫃面等多渠道為客戶提供開戶及交易服務,業務流程簡便、快捷、高效。
  5. 享增值服務:客戶可享受債券付息兌付、交易日變動等短信提醒功能;還可以質押持有債券申請辦理質押貸款。

  五、産品價格
  工商銀行根據債券市場價格走勢進行報價,並根據市場變化實時更新。
  櫃檯記賬式債券的交易幣種是人民幣。交易報價單位為“元/百元面值”,保留小數點後兩位數字,資金清算單位為元,保留小數點後兩位數字(四捨五入法)。債券交易報價和應計利息在報價界面顯示時保留小數點後兩位數字,債券到期收益率在報價界面顯示時保留小數點後四位數字。
  櫃檯記賬式債券的單筆交易起點數量為100元面值,交易最小遞增單位為100元面值。

  六、服務渠道和時間
  (一)電子銀行渠道
  適用於債券發行認購、債券續發行認購、現券買賣和債券轉託管。
  1. 債券發行/續發行認購
  債券發行/續發行起始日10:00至截止日16:30。
  2. 現券買賣/債券轉託管
  (1)連續交易品種
  週一:10:00~24:00;
  週二至週四:00:00~24:00;
  週五:00:00~16:30。
  (2)非連續交易品種
  週一至週五:10:00~16:30。
  (二)營業網點
  適用於債券發行認購、債券續發行認購、現券買賣、債券轉託管和債券非交易過戶交易類型。
  週一至週五:10:00~16:30。
  遇國家法定節假日、按國家規定調整後的實際休息日以及監管部門規定的停止交易日,工商銀行可暫停櫃檯記賬式債券交易。

  七、操作指南
  1. 開通流程
  客戶前往營業網點,閱讀《中國工商銀行櫃檯記賬式債券産品介紹》、承諾遵守《中國工商銀行櫃檯記賬式債券交易規則》、簽署《中國工商銀行櫃檯記賬式債券交易協議》,指定債券交易的資金賬戶並繳納櫃檯記賬式債券開戶費用後,工商銀行將為其開立櫃檯記賬式債券託管賬戶,開通櫃檯記賬式債券業務。
  2. 交易流程
  (1)對公網上銀行
  客戶登錄企業網上銀行後,點擊“投資理財”欄目下的“櫃檯記賬式債券”功能表,即可進行債券行情查詢及債券買賣等操作。
  (2)網點櫃面
  客戶在櫃檯開立債券託管賬戶後,持對公結算賬戶,到銀行指定的網點,填寫《債券交易憑證》即可辦理債券買賣,債券轉託管及其他相關業務。

  八、風險提示
  客戶開辦櫃檯記賬式債券交易之前應充分認識並完全理解可能遇到的各類風險。以下僅為中國工商銀行對風險因素的客觀分析,不代表中國工商銀行對市場情況的預測。
  1. 政策風險:櫃檯記賬式債券交易是根據當前相關法律法規和監管規定設計的産品,如遇國家宏觀政策、法律法規或監管規定發生變化,可能影響到客戶正常辦理。
  2. 市場風險:受銀行間市場債券價格變動影響,如記賬式債券交易價格發生劇烈不利波動,可能導致客戶受到損失。
  3. 流動性風險:持有櫃檯記賬式債券的客戶,如在非交易時間産生資金需求,可能面臨資金不能及時變現的風險。
  4. 操作風險:客戶因洩露身份標識資訊或誤使用身份認證方式等原因,可能造成不必要損失。
  5. 不可抗力及突發事件風險:發生自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件,或系統故障、通訊故障、電力中斷、市場停止交易等突發事件,或遭遇金融危機等情形,可能對客戶正常辦理記賬式債券交易造成影響,進而可能使客戶受到損失。
  6. 其他或有風險:受相關因素影響,當中國工商銀行出現記賬式債券額度不足,即中國工商銀行當日持有相關債券出現持有額度不足或相關債券的買入額度達使用上限時,客戶可能存在臨時性無法買入或賣出相關債券的風險。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-11-29)
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