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合作辦理遠期結售匯
 

  一、業務簡述
  合作辦理遠期結售匯,是指境內不具備經營遠期結售匯業務資格的銀行及其分支機構與工商銀行合作為客戶辦理遠期結售匯的相關業務。

  二、適用對象
  適用於具備外匯局核準的即期結售匯業務資格,並已開辦即期結售匯業務2年(含)以上,經國家外匯管理局審批通過的,在中華人民共和國境內(不含港澳臺)設立的具有獨立法人資格的銀行類金融機構及其分支機構。

  三、特色優勢
  (一)遠期結售匯的主要特點
  1. 遠期結售匯是最基礎的匯率衍生工具,交易結構簡單清晰,易於理解。
  2. 遠期結售匯是較為成熟的産品,客戶可以根據未來的外匯收支狀況和對匯率市場的預期規避匯率風險。
  3. 遠期結售匯易於與其他産品進行組合,客戶可憑此低財務成本,滿足客戶風險對衝需求。
  (二)工商銀行遠期結售匯的主要優勢
  1. 豐富的産品線
  工商銀行具有行業領先的産品研發設計和風險管理能力,能夠為客戶提供全面的遠期匯率風險對衝工具,包括固定交割日遠期、非固定交割日遠期、平價遠期等多種遠期結售匯産品,全方位滿足客戶需求。
  2. 個性化的産品設計
  工商銀行支援美元、日元、歐元、英鎊、港幣、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、丹麥克朗、新加坡元、盧布、紐西蘭元等等多個幣種遠期結售匯交易。交易方案靈活,支援不同期限以及提前交割、展期、部分交割和分批交割等多種特殊交割處理,匹配客戶的經營性現金流需求。

  四、業務示例
  2018年10月,合作銀行的某企業客戶敘做一筆交易金額為2000萬美元,期限為6個月的遠期結匯交易,向合作銀行詢價;合作銀行根據客戶委託,向工商銀行詢價,工商銀行對合作銀行的美元兌人民幣6個月遠期報價為7.01;合作銀行對客戶的美元兌人民幣6個月遠期報價為7。2019年4月交易到期正常交割,客戶按照約定的遠期匯率7賣出美元,買入人民幣。
  若到期日美元對人民幣的即期匯率為6.73,則客戶成功規避匯率波動風險,節省財務成本540萬元人民幣(2000萬×(7.00-6.73)=540萬)。若到期日的美元對人民幣即期匯率為7.02,則客戶將承受鎖定匯率的風險,增加財務成本40萬元人民幣(2000萬×(7.02-7)=40萬);但由於客戶敘做遠期結售匯交易鎖定了匯率變動的風險,使得未來的現金流保持穩定,不會影響財務成本管理的有效性。合作銀行通過敘做該筆合作辦理遠期結售匯業務,獲得穩定的價差收益20萬元人民幣(2000萬×(7.01-7.00)=20萬)。

  五、開辦條件
  合作銀行準入需滿足以下條件:
  1. 經國家外匯管理局核準且經我行篩選認定的,具有獨立法人資格的銀行類金融機構及其分支機構;
  2. 經國家外匯管理局核準開辦即期業務2年(含)以上;
  3. 依法合規經營,經營情況穩定,具有較強的風險控制能力,三年內無重大違規事件或行為;
  4. 與我行合作關係良好,合作潛力較大。

  六、開通流程
  1. 業務審核:合作銀行受理客戶遠期結售匯簽約和履約交易委託後,鬚根據相關外匯管理規定對客戶交易委託的合規性進行審核。對審核通過的交易委託,合作銀行應向工商銀行出具有權簽字人簽字並加蓋公章的業務委託書。
  2. 落實擔保措施:工商銀行收到合作銀行遠期結售匯交易委託後,有權收取合作銀行風險保證金或要求落實其他低風險擔保的方式。如工商銀行向合作銀行出具保證金通知書,合作銀行應及時向工商銀行繳納保證金。
  3. 交易成交:委託有效期內,當市場條件達到委託條件時,工商銀行按照合作銀行委託條件進行成交。交易成交後,工商銀行告知合作銀行並向合作銀行發送交易證實。
  4. 後續管理:合作存續期內,工商銀行定期向合作銀行提供相關市場資訊和市值評估報告,並採取追加保證金、調整授信佔用等動態管理措施,關注交易浮動盈虧變化。交易浮動虧損達到期初應交保證金的一定比例時,合作銀行按照相關交易協議的約定追繳保證金。
  5. 交割日交割:在交割日,合作銀行應按照交易證實的內容與工商銀行完成資金交割。合作銀行辦理遠期結售匯業務所需的人民幣資金或外匯資金,由工商銀行通過合作銀行在工商銀行開設的賬戶或按照雙方約定的方式,與合作銀行進行清算。
  6. 特殊交割:合作銀行客戶在合約交割日不能提供有效憑證或因貿易的複雜性無法按時交割的,合作銀行應向工商銀行申請遠期結售匯展期、提前交割、到期部分交割和分批交割等特殊交割處理。
  7. 違約處理:對因合作銀行客戶未滿足協議條款無法正常履約的交易,合作銀行應在交易到期前向工商銀行申請違約處理。因違約導致工商銀行虧損的,虧損由合作銀行承擔;如盈利,按照商業原則處理。

  七、服務渠道和時間
  符合準入條件的客戶可以在營業時間內向具有遠期結售匯業務經營權的一級分行或二級分行申請辦理遠期結售匯業務。

  八、操作指南
  請參考遠期結售匯業務

  九、常見問題
  1. 準入資格審核:工商銀行對合作銀行總行或其分支機構進行準入資格審核。
  2. 向外管局提交申請:合作銀行申請合作辦理遠期結售匯業務資格,需向所在地外匯局提交申報材料,包括申請報告;合作辦理遠期結售匯業務相關管理制度;與具備資格銀行簽訂的合作協議書範本等。申請人為分支機構的,還應提交其總行(或總社)的授權文件;所在地外匯局要求的其他文件和資料。
  3. 業務資格審核:合作銀行與工商銀行達成合作辦理遠期結售匯業務初步意向後,應向工商銀行提交相關審核材料,具體包括:合作銀行營業執照、經營許可證等材料的原件;合作銀行報外匯局申請辦理合作辦理遠期結售匯業務的申請報告、相關管理制度;外匯局要求的其他文件和材料;所在地外匯局出具給合作銀行的《合作辦理遠期結售匯業務備案通知書》。如合作銀行為分支機構的,合作銀行還需提供其總行(或總社)開具的授權文件。
  4. 協議簽署:合作銀行開辦遠期結售匯業務前,需與工商銀行簽訂《中國工商銀行遠期結售匯業務合作協議》。辦理業務時,合作銀行、工商銀行與客戶還應簽訂《中國工商銀行遠期結售匯業務三方合作協議》。

  十、風險提示
  合作辦理遠期結售匯業務面臨包括政策風險、價格風險、匯率風險、通訊系統安全、網路系統安全在內的各種風險。合作銀行為客戶辦理遠期結售匯業務時,應向客戶充分闡述産品的特點、結構,充分揭示産品的風險,確保客戶充分認識到遠期結售匯交易本身可能存在風險和損失,並願意承擔上述風險和損失。

  十一、注意事項
  遠期結售匯的交易時效性要求較高,操作中應避免由於市場價格波動造成損失。

  十二、名詞解釋
  1. 固定交割日遠期結售匯,是指客戶在與銀行簽訂遠期結售匯合約時約定,在未來某一確定工作日按照約定的匯率辦理資金交割。
  2. 非固定交割日遠期結售匯交易,是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯合約時約定,在未來某一段時間內客戶有權要求銀行在任一工作日(應提前一個工作日通知銀行)按照約定的匯率為其辦理資金交割。
  3. 平價遠期結售匯,是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯合約時約定,在未來某一段時間內的現金流均採用同一匯率與銀行進行資金交割。
  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2020-06-19)
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