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合作辦理即期外匯買賣
 

  一、業務簡述
  合作辦理即期外匯買賣,是指在工行系統與合作銀行系統互聯的基礎上,合作銀行利用工行提供的報價、交易、清算等後臺支援,為其客戶提供即期外匯買賣業務。
  該産品可拓寬合作銀行新的業務領域,豐富産品種類、增強客戶服務能力,滿足客戶外匯買賣交易需求。同時,還可進一步提升合作銀行盈利空間,獲取新的利潤增長空間。

  二、適用對象
  適用於具備銀監會核準的即期外匯買賣業務資格,且在中華人民共和國境內(不含港澳臺)設立的具有獨立法人資格的銀行類金融機構及其分支機構。

  三、特色優勢
  (一)豐富的交易幣種:工行可提供美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加元等9個幣種、36個貨幣對的交易,滿足客戶不同交易需求。
  (二)多樣化的交易方式:工行産品即時外匯交易外,還接受客戶挂單交易,挂單的種類又分為獲利挂單和止損挂單。
  (三)優惠的價格:工行是國際銀行間外匯市場最具影響力的積極參與者之一,能為客戶提供較為優惠的價格。
  (四)快速穩定的交易系統:工行外匯交易系統強大,業務人員經驗豐富,可為合作銀行提供快速、高效的交易處理。

  四、業務示例
  合作銀行的某企業客戶持有一筆美元,因其業務需要,欲將手中美元換成歐元以支付貨款。客戶在合作銀行端發起業務指令,以工行當時歐元兌美元1.4的匯率報價兌換100萬歐元。工行接到合作銀行發送的指令,從合作銀行資金賬戶中扣除140萬美元,並劃入100萬歐元。合作銀行根據此次外匯交易量,獲得一定比例業務合作收益。

  五、開辦條件
  合作銀行與工行達成合作辦理即期外匯買賣業務初步意向後,需先向工行提交營業執照、金融機構經營許可證複印件、向監管部門提交的申請報告等證明材料,工行對相關材料進行審核。

  六、開通流程
  (一)協議簽署:合作銀行在開辦合作辦理即期外匯買賣業務前,需與工行簽訂《中國工商銀行股份有限公司XX業務合作協議》。
  (二)項目合作開發:合作銀行與工行成立項目合作組,對相關業務、系統進行詳細了解,並根據工行提供的介面開發即期外匯買賣的交易渠道。

  七、服務渠道和時間
  目前工行個人即期外匯買賣的交易時間為週一7:00-週六4:00,對公即期外匯買賣時間為每工作日8:30-17:30。

  八、操作指南
  (一)産品報價的處理:交易時間內,合作銀行可通過銀銀平臺查詢工行系統上的外匯買賣報價資訊並增加一定點差後向其客戶提供。
  (二)客戶業務申請的處理
  1. 即時交易申請:合作銀行客戶在合作銀行端發起即期外匯買賣交易,提交買賣幣種和金額,工行收到合作銀行業務指令後,實時自動扣減合作銀行在工行開立的清算賬戶相應賣出幣種資金。交易成交後,工行將客戶買入幣種資金劃入合作銀行開立的清算賬戶,並向合作銀行實時返傳交易結果。
  2. 挂單交易申請:工行收到合作銀行的業務指令,實時凍結合作銀行在工行開立的清算賬戶相應幣種資金,並在系統中增加挂單委託記錄。交易成交後,工行自動扣減所凍結的清算賬戶幣種資金,並將買入幣種資金劃入合作銀行清算賬戶,同時向合作銀行實時返傳交易結果。如在挂單有效期結束後仍未成交,所凍結資金自動解凍。
  3. 撤單交易申請:工行收到合作銀行撤單指令,檢查該業務指令對應的委託記錄,如該筆記錄尚未成交,系統取消該條記錄並對同業清算賬戶相應凍結資金自動解凍,並向合作銀行發送申請成功資訊;如已成交,則向合作銀行發送撤單失敗資訊。

  九、風險提示
  合作銀行可能會面臨資金清算賬戶透支風險、數據傳輸及系統穩定性等問題導致價格偏離市場正常水準或不能提供正常交易服務的風險,及因合作銀行因産品宣傳、操作不當導致客戶投訴或負面社會影響的風險。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2016-11-29)
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