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即期結售匯

 

 

  一、業務簡述
  即期結售匯,是指工商銀行與客戶以約定的外匯幣種、金額、匯率,在成交日後兩個工作日內交割的人民幣對外幣的結匯或售匯業務。

  二、適用對象
  適用於具有自身結售匯需求在中華人民共和國境內(不含港澳臺)依法註冊的公司法人、企業法人、事業單位法人和社會團體等機構客戶,在境外依法註冊在境內銀行間市場或其他經批准市場開展人民幣資本與金融項下投資的商業銀行、保險公司、證券公司和基金管理公司等境外金融機構類客戶以及在境內外依法註冊但符合中國法律要求和外匯管理政策且可開展本産品交易的機構。

  三、功能特點
  1. 即期結售匯是最基礎的外匯與人民幣兌換工具,交易結構簡單清晰,易於理解。
  2. 即期結售匯簡便、快捷,交易完成後,資金可及時到賬。

  四、工行優勢
  1. 工商銀行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一,能夠為客戶提供優質的價格和交易服務。
  2. 工商銀行結售匯辦理渠道多樣。對公客戶可通過營業網點、企業網上銀行、手機銀行、電子交易平臺辦理即期結售匯業務。
  3. 工商銀行結售匯幣種豐富程度同業領先。包括美元、歐元、港幣、英鎊、日元等三十多個幣種,較好地滿足客戶多元化外幣兌換需求。

  五、開辦條件
  客戶在營業網點辦理即期結售匯業務,須在工商銀行開立人民幣銀行結算賬戶和外匯賬戶,並攜帶國家外匯管理局所要求相關核準文件、有效憑證、商業單據及外管局要求的其他資料。
  在工商銀行境內開立經常項目外匯結算賬戶(1000-經常項目外匯結算賬戶)的A類對公客戶可在企業網上銀行、手機銀行、電子交易平臺辦理經常項下即期結售匯業務。客戶辦理電子渠道結售匯業務前,應開通電子銀行(網銀/手機銀行/電子交易平臺客戶端)並下載安裝相關客戶端,開立經常項目外匯結算賬戶和人民幣結算賬戶,並提供貿易合同、發票、報關單等真實性背景材料,經工商銀行審核通過後為客戶指定外匯結算賬戶、維護交易額度和交割截止日期(超出監管機構和工商銀行規定電子銀行渠道辦理範圍的交易申請,須通過工商銀行營業網點辦理)。

  六、服務渠道和時間
  1. 營業機構
  北京時間週一至週五每日9:30-18:00(受限于網點營業時間)。
  2. 電子銀行渠道(包括網上銀行、手機銀行、電子交易平臺)
  北京時間週一至週五每日9:30-23:30。

  七、操作指南
  (一)櫃面渠道
  對公客戶即期結售匯流程圖

  (二)電子銀行渠道
  1.網上銀行和手機銀行
  (1)對公客戶即期結匯流程圖

  (2)對公客戶即期售匯流程圖

  2. 電子交易平臺

  八、風險提示
  由於未來的匯率變化具有不確定性,客戶在辦理即期結售匯後,如果未來匯率優於即期辦理業務時的匯率,則客戶在鎖定匯率成本或收益的同時,無法享受將來匯率變化的額外收益。

  九、注意事項
  1. 客戶應提供外管局所規定的相關資質證明及合規、有效的證明文件,配合銀行完成盡職調查工作。
  2. 經工行櫃員對客戶相關材料核對無誤後,客戶方可提交正式的結售匯業務申請書。交易確認後,工行將向客戶出具業務交易憑證。
  3. 工行根據人民幣外匯市場的價格走勢向客戶進行報價,並根據市場變化實時更新。

  十、名詞解釋
  即期結匯:是指客戶將外匯賣給工行,銀行根據交易日實時匯率付給客戶等值人民幣。
  即期售匯:是指客戶向工行購買外匯,銀行根據交易日實時匯率向客戶收取等值人民幣。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2020-06-18)
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