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外匯平價遠期
 

  一、業務簡述
  外匯平價遠期,是指客戶與工行簽訂外匯遠期合約,約定未來進行多筆外匯買賣的交割日期、幣種、交易方向、交割匯率和交易金額,且這些外匯買賣的幣種、交易方向和交割匯率都完全相同,即每個交割日客戶均按該統一的匯率與工行完成外匯交割。

  二、適用對象
  適用於以套期保值為目的、需要規避匯率變動風險,未來具有定期頻繁外匯買賣需求、並希望通過敘做遠期交易進行匯率風險管理的法人客戶。

  三、功能特點
  通過外匯平價遠期,公司可以一次性鎖定未來多筆結匯或購匯價格,規避了匯率風險,交易結構清晰,避免了敘作多筆執行價格各不相同外匯遠期的繁瑣操作。
  外匯平價遠期的交割日期和交割金額均可根據客戶的實際需要度身定制。

  四、特色優勢
  1. 有競爭力的産品報價:外匯遠期市場較為發達,市場流動性相對較好,産品種類豐富,工行可直接在市場上詢價並對衝。工行擁有專業且經驗豐富的交易、産品設計和量化分析團隊,具備靈活的定價機制和較強的同業競爭力,能夠提供較優的報價。
  2. 個性化的産品設計:工行在産品設計上能夠靈活多變,可根據客戶需求按照産品期限、交割頻率、交割金額等要素進行靈活設定,滿足客戶個性化需求,為其鎖定換匯成本。
  3. 持續的動態管理:工行可以定期提供外匯平價遠期産品交易的評估報告,結合市場行情和客戶需求提供後續的動態管理服務。

  五、産品價格
  工行在綜合考慮市場因素後向客戶進行報價,並根據市場變化實時更新。

  六、服務渠道和時間
  符合準入條件的法人客戶可以在工行對公業務辦理時間內向具有衍生産品業務經營權的支行或二級分行申請辦理。

  七、申辦流程
  1. 客戶評估:工行對客戶開展盡職調查,根據客戶經營性質、金融衍生交易經驗、內部管理控制等對客戶進行綜合評估,為客戶推薦適合的産品種類。
  2. 簽署總協議:客戶申請辦理外匯平價遠期業務,須與工行簽訂相關業務協議。
  3. 落實擔保措施:客戶須交付保證金或抵押物,也可申請佔用衍生交易專項授信額度。
  4. 風險揭示及簽署確認書:工行向客戶進行風險提示,提示內容包括現金流分析、市值及影響因素、市值潛在損失等。客戶須對風險提示內容進行書面確認並簽署確認書。

  八、風險提示
  客戶可能面臨未來交割日匯率或差于即期匯率、市值評估可能盈利也可能虧損、市值評估結果變差而導致需要增加保證金、及反向平盤可能産生額外費用等風險。同時客戶應完全理解文本的各項規定,獨立做出決策;因不可抗力及意外事件導致的任何損失,工行不承擔任何責任。

  九、業務案例
  業務背景:某企業客戶現有美元收入,未來3年內有多筆不同期限、不同金額的日元支出。
  客戶需求:希望規避日元升值風險,鎖定財務成本,同時希望交易結構簡單明瞭,交割匯率能夠統一。
  解決方案:客戶選擇與工行敘做外匯平價遠期交易,約定交割匯率為91.10,即在未來3年內每個交割日均以1美元兌換91.10日元的匯率從工行購入約定數額的日元(即期匯率為1美元兌換93.18日元)。

  十、注意事項
  辦理此類交易最小金額為200萬美元或其他等值貨幣,最短期限為3個月(每月交割一次)。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2018-03-29)
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