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賬戶管理服務
 

  資訊整理
  根據年金方案和客戶實際情況,制定科學的資訊整理方案,有序高效地完成資訊採集和歷史資訊導入。實現新、老賬戶並賬和規範管理。

  賬戶建立
  為企業和每個員工建立企業年金基金賬戶,通過完整的賬戶結構,詳細記錄每筆資金的來源、稅務、投資等資訊要素。通過自定義賬戶設置靈活管理年金資産。

  日常管理
  繳費管理:計算繳費金額,通知企業備款;進行企業賬戶和個人賬戶繳費入賬,保證賬實相符;支援自動計算、批量導入、特殊繳費等多種繳費方式。
  投資管理:詳細記錄企業、個人投資組合資訊,提供靈活的投資組合選擇和轉換。
  收益分配:根據合同約定,按時將企業年金基金投資收益分配到個人賬戶和企業賬戶。
  支付與轉移:員工達到支付條件時,計算並記錄企業繳費部分的權益歸屬,計算支付金額並提供書面確認單,按照委託人選擇的支付期限和方式進行支付。員工工作調動時,計算權益歸屬並進行賬戶轉移。

  財産核對
  定期與託管人核對繳費數據以及企業年金基金賬戶財産變化狀況,及時將核對結果提交受託人。

  報告管理
  按照合同約定提供企業年金基金賬戶管理報告(包括各種報表),根據需要定制個性化賬戶管理報表。定期向受託人和有關監管部門提交企業年金基金賬戶管理報告。

  資訊查詢
  按照合同約定為企業及員工提供多途徑、全方位的年金資訊查詢服務,任何人群都能找到適合自己的資訊查詢方式,包括:
  “工銀e養老”客戶專屬服務平臺:企業各分/子公司可自助操作該系統,從年金資訊的錄入與復核、業務處理申請的提交、逐級審批到處理結果的查詢都由客戶自助操作完成,增強了企業對賬戶資訊的掌控力度。
  網上銀行:員工可7×24小時通過網上銀行查詢年金賬戶資訊,經授權可在網上銀行自助修改不涉及非權益類的基本資訊。
  門戶網站:員工憑身份證件、預留手機號和姓名,無需登錄網上銀行即可直接在工商銀行門戶網站查詢年金賬戶資訊。
  電話銀行:員工可7×24小時通過工商銀行客戶服務熱線“95588”查詢年金賬戶資訊。
  手機銀行:員工可以自主查詢年金等相關賬戶管理資訊。
  “融e聯”APP: 企業為員工訂制該項服務,工商銀行按月推送員工年金賬戶資訊。
  自助銀行服務:通過ATM機和多媒體自助終端提供年金查詢服務。
  網點服務:由專職客戶經理提供企業年金諮詢、查詢、領取等一系列服務。
  定期郵件服務:定期發送對帳單、定制報表、年金資訊等。

  檔案管理
  保存年金基金賬戶管理檔案自合同終止之日起至少15年。

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