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數字供應鏈融資
 

  一、業務簡述

  數字供應鏈融資業務是指我行與核心企業、監管企業等外部合作機構通過線上渠道進行數據交互,我行憑藉線上獲取的貿易資訊,依託核心企業信用,借助應收賬款質押、貨權質押等手段,為核心企業産業鏈上下游客戶提供的線上金融服務。

  二、開辦條件

  1.資信狀態良好,無不良信用記錄;

  2.在我行開立通存通兌結算賬戶(企業客戶)或一類賬戶借記卡(個人客戶),為我行網上銀行證書版客戶。

  三、特色優勢

  1.數據線上交互,自助辦理業務;

  2.全線上流程作業,智慧審批放款快;

  3.産品種類豐富,滿足産業鏈上各級客戶融資需求;

  4.一點對全國,實現跨區域融資服務。

  四、業務示例

  (例)數字信用憑據融資,將優質核心企業的信用注入到整個産業鏈中,實現穿透式供應鏈融資。

  五、操作指南

  客戶可根據其在供應鏈中的所處環節,選擇辦理對應的業務品種。


  基本業務流程:


  六、常見問題

  1.數字供應鏈融資業務能給企業帶來哪些好處?

  對於核心企業:解決傳統供應鏈融資操作成本高的業務瓶頸,實現與上下游商務交易電子化,突破時間、空間、人力限制,節省財務成本,增強上下游客戶合作黏度,擴大交易網路。

  對於上下游企業:解決傳統融資模式無法為中小企業提供融資的困境,通過核心企業的信用支援,及時獲得資金:上游企業能加快資金回籠,組織生産備貨;下游企業能解決購貨資金需求,降低融資成本,從而提升融資體驗,實現融資業務的高效便捷。

  2.可以辦理什麼數字供應鏈融資産品?

  根據客戶類型(法人/個人)、在供應鏈中的角色(核心企業上游客戶/下游客戶)、貿易節點(訂單/應收賬款)等因素,選擇辦理對應的業務。

  3.融資金額和融資期限?

  根據産品類型、交易場景智慧確定,融資金額最高可達交易訂單金額的100%,融資期限最長可達5年。

  4.如何辦理業務?

  客戶可以通過企業網銀/個人手機銀行的“數字供應鏈融資”/“小微e貸”欄目申辦融資,詳情請諮詢附近工行網點。

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