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保險資産託管業務
 

  一、業務概況
  2005年2月,中國工商銀行首開行業先河為保險資産提供資産託管服務。經過12年的發展,工商銀行已經發展為國內領先的保險資産託管銀行,為保險公司和保險資産管理公司提供投資證券、基金、金融衍生品等資産託管,提供保險資金投資商業銀行理財産品、銀行業金融機構信貸資産支援證券、信託公司集合資金信託計劃、證券公司專項資産管理計劃、基礎設施債權投資計劃、不動産投資計劃等創新投資資産託管;保險資産管理公司資産管理産品、基礎設施投資計劃、不動産投資計劃和項目資産支援計劃等金融産品,以及保監會批准的其他投資資産託管業務;連接各類保險機構與交易所市場投資、銀行間市場投資、開放式基金投資、股權投資、債權投資等多種投資領域。
  截至2017年末,中國工商銀行與119家保險公司、保險資産管理公司等保險機構建立託管合作關係,託管資産規模同業領先。

  二、服務對象
  保險公司
  保險資産管理公司
  保險經紀公司等

  三、服務內容
  (一)基本服務
  1.資産保管:安全保管資産,確保託管的保險資産與自有資産及其他託管資産相互獨立;
  2.賬戶開立:代理開立專用銀行存款賬戶,辦理滬深交易所證券賬戶、銀行間市場債券賬戶、開放式基金賬戶、投資性銀行存款賬戶等各類資産賬戶的開立和資産移交;
  3.清算交割:根據中登公司、中債公司、基金公司等第三方數據及保險公司或保險資産管理公司的投資指令,辦理保險資産場內/場外投資活動涉及的資金清算與交收;
  4.交易監督:監督保險公司、保險資産管理公司的投資運作,確保委託資産按照監管法規及約定的委託要求進行投資;
  5.會計核算:按照法律法規要求及委託方協定的核算辦法對託管的保險資産進行完整規範的會計核算;
  6.資産估值:按法律法規和委託方要求定期對託管的保險資産進行估值,體現資産公允價值;
  7.報表編制:滿足委託人及監管機構了解託管保險資産投資運作情況需要,提供與保險資産託管業務有關的各類報表;
  8.託管報告:根據協議要求,定期編寫託管報告,反映託管資産投資運作的基本情況,提交保險資産客戶;
  9.保存記錄:完整保存保險資産託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上。
  (二)增值服務
  定制各類績效考評報告、投資諮詢、會計外包、個性化的報表服務、託管業務網上客戶服務平臺、定制市場資訊資訊等。

  四、産品優勢
  (一)中國工商銀行是國內領先的保險産品兼業代理機構;是國內最大、最活躍的貨幣市場業務交易機構,在同業拆借、債券回購等本幣融資以及貨幣市場利率定價方面具有舉足輕重的影響力。
  (二)全面、優質的現金管理業務:網銀系統提供綜合付款、綜合收款、定期自動資金歸集下撥、通過企業ERP提交的不定期資金歸集下撥、賬戶餘額保留、電子對賬資訊服務等多種功能,能夠滿足企業客戶資金流入、資金內部流轉、資金流出的全方位現金管理需求。
  (三)中國工商銀行保險資産託管服務本著于優化基礎服務,創新增值服務,全面金融服務的服務理念,在託管基礎服務中不斷優化提升服務品質:
  1.可以為客戶提供多類證券賬戶的委託開立服務、清算綠色通道確保實時清算、多級證券賬戶、多幣種、多準則的會計核算與資産估值、系統自動化交易監督等多項服務措施,在日常基礎服務中提升細節品質;
  2.客戶可以根據需要,選擇各類績效考評報告、個性化報表、託管業務網上客戶服務平臺等增值服務,通過選擇投資諮詢服務,提高託管賬戶資金使用效率,更可以將投資會計外包,降低企業成本。

  五、業務指南
  (一)業務聯繫:有保險資産託管需求的保險公司請與中國工商銀行總行資産託管部或工商銀行當地分支機構接洽;
  (二)簽訂協議:相互溝通,根據客戶的要求,設計相應託管方案,簽署託管協議;
  (三)開立賬戶:根據監管部門的要求,代理開立保險資産託管資金賬戶、證券賬戶、銀行間債券賬戶及開放式基金賬戶等;
  (四)託管運作:按照託管協議中的規定,提供保險資産保管、會計核算、資産估值、清算交割等服務,對所託管資産的投資運作進行監督,並定期向保險公司提供報表。

  六、聯繫方式
  如需辦理相關業務,請與中國工商銀行資産託管部委託資産二處聯繫:
  聯繫人: 張可榮  周俱清
  電  話:(8610)66105763/81012302
  E-MAIL:kerong.zhang@icbc.com.cn

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(2018-06-01)
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