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理財規劃
 

  ☆ 服務簡介
  理財規劃是指工行理財團隊根據您的現有資産狀況、未來收支狀況以及風險偏好為基礎,通過按照科學的方法重新擺布資産、運用財富,助您更好的管理財富、實現理財和生活目標的服務。

  ☆ 服務特色
  1. 專家團隊,專業服務。工行建立了由客戶經理、理財專家、理財顧問等構成的理財專家團隊,獲得AFP(金融理財策劃師)認證的客戶經理數量在金融行業位居首位,可為您提供專業的理財規劃服務。
  2. 豐富的理財産品。工行為您豐富的投資理財産品:國債、基金、證券、保險、外匯買賣、黃金買賣……,在理財規劃的基礎上,專業的客戶經理將向您推薦具體的理財産品,全面滿足您的投資理財需求。
  3. 及時的理財資訊。工行專業的理財團隊將向為您提供豐富的外匯、保險、證券、黃金投資市場資訊,並不定期舉辦證券、外匯等各種主題的理財沙龍,理財專家將和您面對面交流,為您詳細解釋理財技巧、分析理財誤區、介紹市場動向,並現場回答您的理財疑問。工行還定期舉辦各種形式和主題的網上論壇,讓您和理財專家及其他客戶在虛擬的世界裏互動交流。

  ☆ 服務渠道
  工行各大理財中心。

  ☆ 操作指南
  您有任何理財需求,請親臨當地工行理財中心或致電您的客戶經理諮詢。

  ☆ 溫馨提示——理財規劃五步曲
  第一步,回顧自己的資産狀況,包括存量資産和未來收入及支出的預期,知道自己有多少財可以理,這是最基本的前提。
  第二步,理清自己的理財目標,知道自己想要幹什麼,有什麼樣的生活目標和理財目標,這個目標是一個量化的目標,需要具體的金額和時間。
  第三步,清楚自己的風險偏好,不做不考慮任何客觀情況的風險偏好的假設,例如,有的客戶因為自己偏好于風險較大的投資工具,把錢全部都放在股市裏,而沒有考慮到他有父母、子女,沒有考慮到家庭責任,這個時候他的風險偏好偏離了他能夠承受的範圍。
  第四步,做戰略性的資産分配,根據前面的資料決定如何分佈個人或家庭資産,調整現金流以便達到目標或修改不切實際的理財目標,比如,有多少錢進行儲蓄,用多少錢購買基金,用多少錢購買保險等。在做好了這個資産分配的工作後,然後才是投資操作層面,進行具體的投資品種和投資時機的選擇。
  第五步,做績效的跟蹤,市場是變化的,每個人的財務狀況和未來的收支水準也在不斷的變化應該做一個投資績效的回顧,不斷調整理財規劃,這樣才能更好的實現財務安全、資産增值和財務自由的境界。

  ☆ 責任聲明
  本頁面內容僅供參考,具體業務辦理標準以中國工商銀行當地分行規定為準。為節約您的時間,請在辦理相關手續前詳細諮詢當地工商銀行。

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