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工銀如意養老1號企業年金集合計劃
 

  “工銀如意養老1號”管理機構:
  受  托  人:中國工商銀行股份有限公司
  賬戶管理人:中國工商銀行股份有限公司
  托  管  人:中國光大銀行股份有限公司
  投資管理人:工銀瑞信基金管理公司
              中信證券股份有限公司
              華夏基金管理公司
              招商基金管理有限公司
              泰康資産管理有限責任公司

  一、“工銀如意養老1號”特色
  (一)實力機構,強強聯手
  “如意養老1號”匯集了國內最優秀的企業年金管理機構擔任管理人,包括國內最大的年金管理機構——中國工商銀行,首批獲得託管人資格的股份制商業銀行——中國光大銀行,國內管理基金資産規模最大的基金管理公司——華夏基金公司,最大的證券公司——中信證券公司,最大的銀行係基金公司——工銀瑞信基金公司,第一家中外合資基金管理公司——招商基金管理有限公司,長期獲得穩健優秀業績的保險係資産管理公司——泰康資産管理有限責任公司。

  (二)受託+賬管,高效便捷
  本計劃由工商銀行兼任受託人和賬戶管理人,簡化了委託人的資訊傳遞流程,避免了繁瑣的資訊交換和單證流轉,企業年金運營更加高效便捷,大大減少了委託人的工作量。

  (三)投資監督,科學有效
  本計劃的受託人和投資管理人分屬於不同法人機構,保證了受託人對投資管理人監督的客觀與公正,強化了受託人的投資監督職責,充分保證了企業年金計劃運營的安全。

  (四)投資轉換,自由靈活
  本計劃是國內最早提供個人投資選擇和轉換支援的企業年金計劃,既支援計劃層和企業層的投資選擇和轉換,也受理受益人提出的投資組合選擇和轉換申請。

  (五)資金集中,收益顯現
  本計劃匯聚了不同委託人的企業年金基金,既有效分攤了開戶、交易、審計等各項費用,同時,通過制定科學嚴謹的投資策略和資産配置,不僅分散了投資風險,也最大限度地確保了企業年金基金的保值和增值。

  (六)流程標準,運作高效
  本計劃已經事先制定了標準合同、標準流程和標準費率,實現了各管理機構企業年金管理系統的無縫對接,企業在企業年金計劃方案備案後,就可以申請加入本計劃,輕鬆享受程式簡便、操作簡單、運營高效的企業年金管理服務。

  (七)費用低廉,支付安全
  本計劃實現了各角色管理人的流暢溝通,有效降低了管理成本,因此整個計劃管理費處於市場較低水準,節約了委託人的費用支出。同時,光大銀行依託安全、高效的支付結算平臺,承諾對持有非光大銀行卡或者異地的受益人,通過人民銀行開通的小額支付系統進行實時支付,且不收取任何手續費。

  (八)專業組合,投資穩健
  本計劃根據投資管理人各自擅長的投資領域和投資風格,針對不同企業和職工的投資偏好設立了工銀瑞信混合型組合、華夏基金混合型組合、泰康資産混合型組合、招商基金混合型組合和中信證券固定收益型組合。各個投資組合投資的産品和比例各有側重,呈現出不同的風險收益特徵,使年金基金投資更加穩健、高效,全方位滿足了不同企業和職工的投資需求。

  二、“工銀如意養老1號”投資組合
  本計劃遵循企業年金基金投資管理安全性、流動性、收益性和長期性原則,設立了工銀瑞信混合型組合、華夏基金混合型組合、泰康資産混合型組合、招商基金混合型組合和中信證券固定收益型組合。本計劃根據不同的風險收益特徵,設立安全墊投資策略、平穩回報投資策略和穩健收益投資策略,每個投資策略由一個或多個投資組合構成,能夠滿足不同風險收益需求的企業和職工對企業年金基金投資的要求。

  工銀瑞信混合型組合
  本組合在固定收益類資産提供的穩定收益基礎上,通過精選有投資價值的股票或股票基金,為年金資産實現可持續的、超出市場平均水準的長期投資收益。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,風險收益關係較均衡。

  華夏基金混合型組合
  本組合在控制總體風險的基礎上,把握貨幣類、固定收益類和權益類市場的投資機會,爭取在本金安全的基礎上,獲得超額收益。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,適合中等風險承受能力的投資者。

  泰康資産混合型組合
  本組合秉承“絕對收益為核心、相對收益為補充”的投資理念,以投資為本,從年金資産最終利益出發,實現年金資産的保值增值,同時帶來長期、穩健收益。在兼顧安全性、流動性的前提下,獲得年均超越業績基準的投資收益。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,風險收益關係較均衡。

  招商基金混合型組合
  本組合在力爭本金安全的前提下,致力於在多種市場環境下把握各項資産配置,實現安全性與收益性的完美結合。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,風險收益關係較均衡。

  中信證券固定收益型組合
  本組合追求較低風險水準下的絕對回報,基於對宏觀經濟和利率趨勢變化的深入研究,以固定收益類金融産品的穩定收益為主,同時積極尋求債券市場上的投資機會,在風險可控的基礎上,追求中長期內的資本增值。本投資組合屬於低風險組合類型,一般情況下組合風險和收益略高於純投資于貨幣市場金融工具或貨幣市場基金,低於債券基金;適合追求低風險穩健投資收益的投資者。


  三、“工銀如意養老1號”服務機構和網路

  服務機構:
  中國工商銀行股份有限公司及各分支機構
  中國光大銀行股份有限公司及各分支機構
  工銀瑞信基金管理公司及各分支機構
  中信證券股份有限公司及各分支機構
  華夏基金管理公司及各分支機構
  招商基金管理有限公司及各分支機構
  泰康資産管理有限責任公司及各分支機構


  全國服務專線:
  工商銀行:95588
  光大銀行:95595
  工銀瑞信:400-811-9999
  華夏基金:400-818-6666
  招商基金:400-887-9555
  泰康資産:400-99-95522

  網上年金:
  工商銀行:http://www.icbc.com.cn/
  光大銀行:http://www.cebbank.com/
  工銀瑞信:http://www.icbccs.com.cn/
  中信證券:http://www.cs.ecitic.com/
  華夏基金:http://www.chinaamc.com/
  招商基金:http://www.cmfchina.com/
  泰康資産:http://www.taikangasset.cn/


(2018-03-15)
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