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工銀如意養老1號企業年金集合計劃
 

  “工銀如意養老1號”管理機構:
  受 托 人:中國工商銀行股份有限公司
  賬戶管理人:中國工商銀行股份有限公司
  托 管 人:中國光大銀行股份有限公司
  投資管理人:工銀瑞信基金管理公司
        中信證券股份有限公司
        華夏基金管理公司

  一、“工銀如意養老1號”特色
  (一)實力機構,強強聯手
  “如意養老1號”匯集了國內最優秀的企業年金管理機構擔任人,包括全球市值最大的商業銀行——中國工商銀行,首批獲得託管人資格的股份制商業銀行——中國光大銀行, 中國境內管理基金資産規模最大的基金管理公司——華夏基金公司,中國最大的證券公司——中信證券公司,中國最大的銀行係基金公司——工銀瑞信基金公司。

  (二)受託+賬管,高效便捷
  本計劃由工商銀行兼任受託人和賬戶管理人,簡化了委託人的資訊傳遞流程,避免了繁瑣的資訊交換和單證流轉,企業年金運營更加高效便捷,大大減少了委託人的工作量。

  (三)投資監督,科學有效
  本計劃的受託人和投資管理人分屬於不同法人機構,保證了受託人對投資管理人監督的客觀與公正,強化了受託人的投資監督職責,充分保證了企業年金計劃運營的安全。

  (四)投資轉換,自由靈活
  本計劃是國內最早提供個人投資選擇和轉換支援的企業年金計劃,既支援計劃層和企業層的投資選擇和轉換,也受理受益人提出的投資組合的選擇和轉換申請。

  (五)資金集中,收益顯現
  本計劃匯聚了不同委託人的企業年金基金,既有效分攤了開戶、交易、審計等各項費用,同時,通過制訂科學嚴謹的投資策略和資産配置,不僅分散了風險也最大限度的確保了企業年金基金的保值和增值。

  (六)流程標準,運作高效
  本計劃已經事先制訂了標準合同、標準流程和標準費率,實現了各管理機構企業年金管理系統的無縫對接,企業在企業年金計劃方案備案後,就可以申請加入本計劃,輕鬆享受程式簡便、操作簡單、運營高效的企業年金管理服務。

  (七)費用低廉,支付安全
  本計劃實現了各角色管理人的流暢溝通,有效地降低了管理成本,因此整個計劃管理費處於市場較低水準,節約了委託人的支出費用。同時,光大銀行依託安全、高效的支付結算平臺,承諾對持有非光大銀行卡或者異地的受益人,通過人民銀行開通的小額支付系統進行適時支付,且不收取任何手續費。

  (八)專業組合,投資穩健
  本計劃根據投資管理機構各自擅長的投資領域和投資風格,針對不同企業和職工的投資偏好設立了工銀瑞信穩健收益、華夏積極配置和中信證券平穩回報等三個投資組合。三個投資組合投資的産品和比例各有側重,呈現出不同的風險收益特徵,年金基金投資穩健、高效,全方位滿足了不同企業和職工的投資需求。

  二、“工銀如意養老1號”投資組合
  本計劃遵循嚴謹、科學的投資流程,通過專業分工細分研究領域,立足長期基本因素分析,充分發揮各投資管理機構的技術和人員優勢,設置了積極配置、穩健收益和平穩回報三個投資組合産品,形成了覆蓋完整風險收益特徵的投資組合産品線,全方位滿足了不同企業和受益人的投資需求。

  穩健收益投資組合——工銀瑞信管理
  本投資組合從利率、信用等角度進行深入研究,形成投資策略,優化組合,獲取可持續的、超出市場平均水準的穩定投資收益。在固定收益資産所提供的穩定收益基礎上,通過精選有投資價值的股票或股票型基金,為年金資産實現當期收益與長期資本增值的兼顧。力求在保持基金資産本金穩妥和良好流動性的前提下,獲得長期穩定的投資收益。本投資組合注重於固定收益類資産的投資,適合較低風險承受能力的投資者。

  積極配置投資組合——華夏基金管理
  本投資組合運用風險預算模型,根據市場和組合情況,動態調整權益類資産配置比例,以在力爭本金安全的前提下追求較高收益。通過基金優選策略,以獲得長期超越基準的較高的業績表現。力求在本金安全的前提下,通過靈活配置和基金優選等積極投資,追求長期較高的收益。本投資組合適合中低風險承受能力的投資者。

  平穩回報投資組合——中信證券管理
  本投資組合基於對宏觀經濟和利率趨勢變化的深入研究,通過對債券類金融産品的投資追求穩健回報,重點把握首發新股申購、首發可轉債申購等多種收益穩健的投資機會,追求超額回報。在風險可控的基礎上,追求中長期內的資本增值。力求在追求資金本金安全的基礎上,獲得長期低風險穩健投資收益。本投資組合適合於追求低風險穩健投資收益的委託人。

  三、“工銀如意養老1號”服務機構和網路

  服務機構:
  中國工商銀行股份有限公司及各分支機構
  中國光大銀行股份有限公司及各分支機構
  工銀瑞信基金管理公司及各分支機構
  中信證券股份有限公司及各分支機構
  華夏基金管理公司及各分支機構

  全國服務專線:
  工商銀行:95588
  光大銀行:95595
  工銀瑞信:400-811-9999
  華夏基金:400-818-6666

  網上年金:
  工商銀行:http://www.icbc.com.cn/
  光大銀行:http://www.cebbank.com/
  工銀瑞信:http://www.icbccs.com.cn/
  中信證券:http://www.cs.ecitic.com/
  華夏基金:http://www.chinaamc.com/


(2016-03-11)
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