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工銀如意養老3號企業年金集合計劃
 

  “工銀如意養老3號”管理機構:
  受 托 人:中國工商銀行股份有限公司
  賬戶管理人:中國工商銀行股份有限公司
  托 管 人:中國建設銀行股份有限公司
  投資管理人:工銀瑞信基金管理有限公司
        平安養老保險股份有限公司
        泰康資産管理有限責任公司
        太平養老保險股份有限公司

  一、“工銀如意養老3號”特色
  (一)大行合璧,聯袂奉獻
  如意養老3號的服務銀行中國工商銀行和中國建設銀行綜合實力雄厚,品牌信譽卓著,在國內金融企業中擁有無可比擬的領先優勢,同時也是我國年金市場最具影響力的管理機構。積澱數載,大行合璧,致力於為廣大企業及其職工提供最安全、便捷、優質的企業年金基金管理服務。
  (二)服務便捷,觸手可及
  中國工商銀行、中國建設銀行作為國內服務網路最密集的企業年金基金管理機構,在全國分別擁有16,788和14,956家分支機構。兩大銀行強強聯手,為參加如意養老3號的企業和職工構建起最便捷、最合理的服務網路。無論身在何處,客戶隨時都能享受到身邊的、面對面的年金服務。
  (三)整合優化,提升效率
  本計劃由中國工商銀行擔任受託人並兼任賬戶管理人,實現了年金管理資格和資訊的有效整合,簡化了委託人的資訊傳遞工作,避免了繁瑣的資訊交換和單證流轉, 有利於提高管理效率,降低協調成本,減少運作差錯。
  (四)獨立監督,保障安全
  本計劃的受託人和投資管理人分屬於不同法人機構,保證了受託人對投資管理人監督的客觀與公正,強化了受託人的投資監督職責,充分保證了企業年金基金管理的安全。
  (五)成本分攤,流程規範
  本計劃匯聚不同委託人的企業年金基金,可有效分攤開戶、審計等各項費用;同時,事先固定的管理機構,溝通銜接順暢,降低管理成本。本計劃已經制定了標準合同、標準流程和標準費率,實現了各管理機構企業年金管理系統的無縫對接,可最大程度減少企業年金基金進入管理過程中所花費的時間和成本。
  (六)投資靈活,自由選擇
  依託強大的資訊科技平臺,如意養老3號企業年金計劃率先實現了國內領先的個人投資選擇和轉換功能。加入如意養老3號的職工都可以根據市場狀況和各個組合的投 資業績等因素,確定個人年金財産在各投資組合上的配置比例,自由、靈活地構造個人投資策略。

  二、“工銀如意養老3號”投資組合
  本計劃根據不同企業和職工的投資需求,遵循企業年金基金投資管理安全性、流動性、收益性和長期性原則,共設立了八個投資組合:
  工銀瑞信混合型組合
  本組合在控制組合總體風險的基礎上,把握貨幣類、固定收益類和權益類市場的投資機會,爭取在本金安全的基礎上,獲得超額收益。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,適合中等風險承受能力的投資者。

  工銀瑞信固定收益型組合
  本組合追求較低風險水準下的絕對回報,基於對宏觀經濟和利率趨勢變化的深入研究,以固定收益類金融産品的穩定收益為主,同時積極尋求債券市場上的投資機會,在風險可控的基礎上,追求中長期內的資本增值。本投資組合屬於低風險組合,一般情況下組合風險略高於純投資于貨幣市場金融工具或貨幣市場基金的組合,低於債券基金,適合追求低風險穩健投資收益的投資者。

  平安混合型組合
  本組合在儘量減少組合波動的前提下,獲得長期較為穩定的資本增值。通過分散化投資,積極主動精選證券並對資産配置進行動態調整,實施全程風險管理,實現投資收益率超越同期業績基準。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,風險收益關係較均衡。

  平安固定收益型組合
  本組合僅投資于固定收益資産和貨幣市場,在儘量減少波動的前提下,獲得長期較為穩定的資本增值。通過分散化投資,積極主動精選證券並對資産配置進行動態調整,實施全程風險管理,實現投資收益率超越同期業績基準。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金,低於債券基金,適合風險偏好較低、追求長期穩定收益的投資者。

  泰康混合型組合
  本組合借助泰康資産強大的總體研究分析能力和成熟的投資品種優選模式,對符合年金基金投資範圍內的權益類、固定收益類和貨幣類等大類資産進行合理配置與穩健投資,以期在投資中達到風險和收益的適度平衡,以獲取長期持續穩定的合理回報。本組合按照年金基金資産組合比例進行優選配置,遵循以絕對收益為核心、相對收益為輔的投資理念,力圖實現組合資産較高投資回報。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,風險收益關係較均衡。

  泰康固定收益型組合
  本組合合理控制債券組合的久期和杠桿,嚴格控制信用風險,精選標的,追求基金資産穩定增值和應有的流動性,通過積極主動投資管理,獲得較好的投資收益。通過精選優質的穩定收益類品種,在保證本金安全的前提下,獲取穩健的投資收益。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金,低於債券基金,適合風險偏好較低、追求長期穩定收益的投資者。

  太平混合型組合
  本組合秉承“獲取風險可控前提下的確定性收益”的投資理念,保持投資業績持續穩定。根據標準型大類資産配置方案,通過對權益市場和固定收益市場平衡配置,以固定收益資産為主獲取絕對收益積累安全墊,以權益投資為輔獲得增值收益,在風險可控的條件下實現保值增值。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金和債券基金,低於混合基金和股票基金,風險收益關係較均衡。

  太平固定收益型組合
  本組合秉承“獲取風險可控前提下的確定性收益”的投資理念,保持投資業績持續穩定。通過精選優質的穩定收益類品種,在保證本金安全的前提下,獲取穩健的投資收益。本組合的收益和風險高於貨幣市場基金,低於債券基金,適合風險偏好較低、追求長期穩定收益的投資者。

  三、“工銀如意養老3號”服務機構和網路
  服務機構:
  中國工商銀行股份有限公司及各分支機構
  中國建設銀行股份有限公司及各分支機構
  工銀瑞信基金管理有限公司及各分支機構
  平安養老保險股份有限公司及各分支機構
  泰康資産管理有限責任公司及各分支機構
  太平養老保險股份有限公司及各分支機構

  全國服務專線:
  工商銀行:95588
  建設銀行:95533
  工銀瑞信:400-811-9999
  平安養老:95511
  泰康資産:400-99-95522
  太平養老:95589
 
  網上年金:
  工商銀行:http://www.icbc.com.cn
  建設銀行:http://www.ccb.com
  工銀瑞信:http://www.icbccs.com.cn
  平安養老:http://www.yl.pingan.com/
  泰康資産:http://www.taikangasset.cn/
  太平養老:http://www.cntaiping.com/


(2018-03-15)
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