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即期外匯買賣
 

  一、業務簡述
  即期外匯買賣,是指我行為對公客戶提供的,以約定匯率買賣兩種不同的外幣(不含人民幣),並在成交後兩個工作日之內(含)完成資金交割的業務。
  即期外匯買賣是一種外幣與另一種外幣直接兌換的金融産品。客戶可通過即期外匯買賣進行外匯幣種兌換,將持有的外幣轉換為所需的另一種外幣。

  二、適用對象
  具有換匯需求的企事業單位、國家機關、社會團體、國際組織及其他境外法人駐華機構等,以及在境外依法註冊且符合中國法律要求和監管政策可開展本産品交易的客戶。

  三、特色優勢
  1. 多樣的交易方式。我行即期外匯買賣除可開展即時交易外,還接受客戶挂單,其中挂單的種類包括獲利挂單、止損挂單等。
  2. 交易幣種多樣。即期外匯買賣可交易幣種包括美元、日元、港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、紐西蘭元、新加坡元、科威特第納爾、瑞典克朗、丹麥克朗、挪威克朗和韓元等(具體以我行當地機構及網上銀行實際提供為準)。
  3. 有競爭力的交易價格。我行是國際銀行間外匯市場最具影響力的參與者之一,是中國銀行間外匯市場的做市商銀行,有能力為客戶提供及時、優質的報價及交易服務。

  四、開辦條件
  對公客戶在工商銀行開辦外匯即期交易,須同時滿足以下條件:
  1. 在境內設立的企事業單位、國家機關、社會團體、部隊、外商投資企業等,符合中國法律要求和監管政策可開展本産品的中資企業境外分支機構、境外政府、主權基金、外資機構和境外企業等。
  2. 已在工商銀行開立外匯賬戶。

  五、開通流程
  客戶可選擇以下方式之一辦理業務,各辦理方式均具有同等效力。
  1. 櫃面辦理。客戶指定有權委託人在我行指定的營業網點填寫並向我行提交《外匯買賣委託書》。
  2. 企業網銀辦理。對公客戶可在我行規定的交易時間內,登錄企業網銀辦理外匯買賣交易,進行不同幣種(不含人民幣)之間的即期外匯交易。

  六、服務渠道和時間
  即期外匯買賣服務渠道主要為櫃面渠道和網上銀行渠道。
  1. 櫃面渠道
  櫃面渠道服務時間為法定工作日週一至週五的營業網點實際營業時間。
  2. 網銀渠道
  企業網上銀行服務時間為:
  週一:07:00~24:00;
  週二至週五:00:00~24:00;
  週六:00:00~04:00。

  七、操作指南
  1. 交易委託
  凡向我行申請辦理即期外匯買賣的對公客戶,應首先與我行簽署《外匯買賣協議書》,提供《外匯買賣授權書》,進行具體交易時客戶應遞交《外匯買賣委託書》。
   2. 交易達成
   交易達成後,工商銀行將確認後的情況反饋客戶,並及時與客戶辦理交易結算手續。
  3. 交易撤銷、更改
  在挂單交易未成交之前,客戶可更改或取消挂單,並遞交《外匯買賣挂單修改/取消申請書》。挂單交易一經成交,客戶不能更改或取消。

  八、風險提示
  客戶辦理外匯買賣交易之前應充分認識並完全理解可能遇到的各類風險。以下僅為中國工商銀行基於目前市場情況和外匯買賣産品特點列舉的主要風險種類和對風險因素的客觀分析,並不保證涵蓋外匯買賣的全部風險種類,同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預測。
   1. 政策風險:外匯買賣是根據當前相關法律法規和監管規定設計的産品,如遇國家宏觀政策、法律法規或監管規定發生變化,可能影響到客戶正常買賣外匯,並可能造成業務關停,進而導致客戶受到損失。
   2. 市場風險:受全球相關外匯市場影響,如外匯買賣交易價格發生不利波動,可能導致客戶受到損失。
   3. 流動性風險:如因市場流動性原因中國工商銀行交易報價價差擴大,客戶可能面臨不利情況。
   4. 操作風險:客戶因洩露身份識別資訊、誤使用身份認證方式或操作失誤等原因,可能造成不必要損失。
   5. 不可抗力及突發事件風險:受自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響,或受國際上各種政治、經濟、突發事件等因素的影響,或受通訊故障、系統故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響,可能對客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響,進而可能使客戶受到損失。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2020-05-19)
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