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遠期外匯買賣
 

  一、業務簡述
  遠期外匯買賣,是指我行為對公客戶提供的,通過與我行簽訂合約,約定在未來某一日(至少兩個工作日後)進行兩種外幣買賣的幣種、匯率和金額,並在到期日按約定辦理資金交割的業務。
  遠期外匯買賣的約定匯率為即期匯率加(減)一定的掉期點數,不存在期權費、手續費等交易費用,為客戶節約了交易成本,能夠幫助客戶提前確定未來日期的外匯買賣匯率,鎖定匯率風險,規避由於未來匯率變動給客戶帶來的潛在損失。

  二、適用對象
  以套期保值或投資為目的的法人客戶,包括境內企事業單位、國家機關、社會團體以及有外匯幣種兌換、交易或匯率風險管理需求的中資企業境外分支機構、境外政府、主權基金、外資機構和境外企業等,以及在境外依法註冊且符合中國法律要求和監管政策可開展本産品交易的客戶。

  三、特色優勢
  1. 卓越的定價能力。我行是國際銀行間外匯市場最具影響力的參與者之一,是中國銀行間外匯市場的做市商銀行,有能力為客戶提供及時、優質的報價及交易服務。
  2. 個性化的産品設計。我行遠期外匯買賣支援美元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、新加坡元、加拿大元、紐西蘭元等多幣種,可根據客戶現金流靈活設置産品期限,可根據客戶需求設計個性化業務方案。

  四、業務示例
  場景:收付匯+遠期匯率交易
某分行為A公司辦理代客歐元美元遠期匯率交易
  【客戶需求】
  A公司為一家大型進出口企業,未來有歐元收匯和美元付匯需求,希望可以將歐元收匯換成美元對外支付並鎖定換匯匯率。
  【交易結構】
  工商銀行與A公司敘做遠期匯率交易,將歐元轉化為美元。1個月後,A公司向工商銀行支付1000萬歐元,工商銀行按事先約定的遠期匯率1.1000支付A公司1100萬美元。
  【交易結果】
A公司通過辦理遠期匯率交易,將歐元換美元匯率成本鎖定為1.1000,規避了匯率波動風險。

  五、開辦條件
  1. 除金融機構以外,在境內依法註冊的公司法人、企業法人、事業單位法人和社會團體法人,以及在境外依法註冊且符合中國法律要求和監管政策可開展本産品交易的客戶;
  2. 有真實的外匯遠期交易需求;
  3. 具備開展外匯遠期交易的資格或授權;
  4. 理解衍生産品交易風險並願意承擔潛在損失;
  5. 在銀行無不良信用記錄,無其他重大不良記錄;
  6. 在工行開立滿足衍生産品交易需要的核算賬戶。
  7.在工行的評級授信符合工行信用風險控制政策。重點關注:客戶在工行評定的信用等級為A級(含)以上,對於客戶提供全額保證金或經授信審批部門認定的低風險擔保的,可不受內部信用評級限制。

  六、開通流程
  1. 對於符合準入條件且願意開展衍生産品交易的客戶,在我行首次辦理衍生産品交易前,須接受我行的衍生産品交易業務適合度評估。
  2. 客戶須逐項填寫交易適合度評估表,並提供相關證明材料,包括相關資質證明開展外匯遠期交易的審批或授權文件、資信情況、相關業務經驗及管理內控等。
  3. 營業機構行銷或銷售人員根據客戶經營性質、衍生産品交易經驗、風險承受能力、內部管理控制等方面的情況,評估其成熟程度,並結合評級授信、與我行業務合作等情況,在交易適合度評估表出具評估意見,確定客戶適合辦理的衍生産品種類。
  4. 對於符合我行準入條件且經我行適合度評估具備衍生産品交易風險承受能力的客戶,在我行首次開展衍生産品業務前,客戶須與營業機構簽署格式化條款的代客風險管理協議。

  七、服務渠道和時間
  1. 櫃面渠道
  符合準入條件的客戶,可在營業時間向具有遠期外匯買賣業務經營權的營業網點申請辦理遠期外匯買賣業務。
  2. 網銀渠道
  已註冊企業網上銀行且符合準入條件的客戶也可在法定工作日北京時間週一至週五9:00~17:00通過企業網上銀行辦理遠期外匯買賣交易。

  八、操作指南
  1. 交易申請:客戶向工行遞交《外匯買賣委託書》敘作交易,工行對客戶資信、履約能力等進行審查。
  2. 落實保證措施:客戶需繳納保證金或落實其他保證措施。
  3. 交易達成:交易完成後,工行向客戶出具《交易證實書》。
  4. 交易撤銷、更改:客戶可在委託交易未成交之前更改或取消交易委託。委託交易一經成交,客戶不能更改或撤銷。

  九、風險提示
  客戶辦理外匯買賣交易之前應充分認識並完全理解可能遇到的各類風險。以下僅為中國工商銀行基於目前市場情況和外匯買賣産品特點列舉的主要風險種類和對風險因素的客觀分析,並不保證涵蓋外匯買賣的全部風險種類,同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預測。
  1. 政策風險:外匯買賣是根據當前相關法律法規和監管規定設計的産品,如遇國家宏觀政策、法律法規或監管規定發生變化,可能影響到客戶正常買賣外匯,並可能造成業務關停,進而導致客戶受到損失。
  2. 市場風險:受全球相關外匯市場影響,如外匯買賣交易價格發生不利波動,可能導致客戶受到損失。
  3. 流動性風險:如因市場流動性原因中國工商銀行交易報價價差擴大,客戶可能面臨不利情況。
  4. 操作風險:客戶因洩露身份識別資訊、誤使用身份認證方式或操作失誤等原因,可能造成不必要損失。
  5. 不可抗力及突發事件風險:受自然災害、戰爭等不能預見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響,或受國際上各種政治、經濟、突發事件等因素的影響,或受通訊故障、系統故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響,可能對客戶正常辦理外匯買賣交易造成影響,進而可能使客戶受到損失。

  十、名詞解釋
  1.即期價格:是指國際外匯市場上某一種貨幣對另一種貨幣的價格,例如歐元兌美元即期價格為1.3380。
  2.升水(Premium):當某貨幣在外匯市場上的遠期匯價高於即期匯率時,稱之為升水。如,即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價為1.3380,三個月期的歐元兌美元是1.3420。此時歐元兌美元升水。
  3.貼水(Discount):當某貨幣在外匯市場上的遠期匯價低於即期匯率時,稱之為貼水。如,即期外匯交易市場上歐元兌美元的比價為1.3380,三個月期的歐元兌美元是1.3360。此時歐元兌美元貼水。
  4.掉期點(SwapPoints):在外匯交易中,由於兩種貨幣的利率並不相同,把這種利率差異轉換成以匯率形態表示,這種匯率形態便是掉期點。

  注:本頁面提供資訊僅供參考,具體業務以當地網點的公告與規定為準。

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(2020-04-28)
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