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中國工商銀行2019年業務綜述

  中國工商銀行成立於1984年1月1日。2005年10月28日,整體改制為股份有限公司。2006年10月27日,成功在上交所和香港聯交所同日掛牌上市。經過持續努力和穩健發展,已經邁入世界領先大銀行之列,擁有優質的客戶基礎、多元的業務結構、強勁的創新能力和市場競爭力。將服務作為立行之本,堅持以服務創造價值,向全球810萬公司客戶和6.5億多個人客戶提供全面的金融産品和服務。自覺將社會責任融入發展戰略和經營管理活動,在發展普惠金融、支援精準扶貧、保護環境資源、支援公益事業等方面受到廣泛讚譽。始終聚焦主業,堅持服務實體經濟本源,與實體經濟共榮共存、共擔風雨、共同成長;始終堅持風險為本,牢牢守住底線,不斷提高控制和化解風險能力;始終堅持對商業銀行經營規律的把握與遵循,致力於打造“百年老店”;始終堅持穩中求進、創新求進,持續深化戰略,積極擁抱網際網路;始終堅持專業專注,開拓專業化經營模式,鍛造“大行工匠”。連續七年蟬聯英國《銀行家》全球銀行1000強、美國《福布斯》全球企業2000強及美國《財富》500強商業銀行子榜單榜首,連續四年位列英國Brand Finance全球銀行品牌價值500強榜單榜首。

  經營概況
  2019年末,總資産301,094.36億元,比上年末增加24,098.96億元,增長8.7%。總負債274,174.33億元,比上年末增加20,627.76億元,增長8.1%。全年實現凈利潤3,133.61億元,比上年增加146.38億元,增長4.9%。平均總資産回報率為1.08%,加權平均權益回報率為13.05%,核心一級資本充足率13.20%,一級資本充足率14.27%,資本充足率16.77%。營業收入7,760.02億元,增長7.0%,其中,利息凈收入6,069.26億元,增長6.0%;成本收入比25.79%。

  公司金融業務
  2019年末,公司客戶809.8萬戶,比上年末增加106.5萬戶。
  1.公司存貸款業務。2019年末,公司類貸款99,558.21億元,增加5,369.27億元,增長5.7%;公司存款120,282.62億元, 增加5,471.21億元,增長4.8%。
  2.普惠金融業務。2019年末,普惠型小微企業貸款餘額4,715.21億元,比年初增加1,614.07億元,增長52.0%。客戶數42.3萬戶,增加15.3萬戶。當年累放貸款平均利率4.52%,比上年下降0.43個百分點。依託金融科技加快産品迭代更新, 圍繞工銀小微金融服務平臺和經營快貸、網貸通、線上供應鏈融資三大類産品構建普惠金融綜合服務體系。2019年末全行小微金融業務中心達288個。
  3.機構金融業務。全面助推各級財政收支賬戶電子化改革進程,創新推廣“智慧政務”服務體系,推動“1個政務服務門戶+12大重點延伸領域+22項增值服務”的多引擎業務合作架構落地。全面推進同業合作,與國家開發銀行、滬深兩地證券交易所等總行級重點客戶新簽全面戰略合作協議,與頭部券商簽署科創板銀證合作備忘錄,合力助推實體經濟和資本市場發展。試點開展票據經紀業務,在貼現通機制下成功辦理市場首單票據經紀業務。
  4.結算與現金管理業務。推進賬戶管理、流動性管理、貿易融資、風險管理、投資理財、收付款管理六大産品線建設,以客戶為中心提供綜合服務方案。強化優勢平臺應用推廣,持續鞏固對公支付領域領先優勢。推廣全球現金管理平臺,打造全球現金管理業務體系。推廣“工銀聚”金融服務平臺,與企業金融需求進行對接,實現“交易+金融”的有效獲客模式。2019 年末,對公結算賬戶944.3萬戶,比上年末增長13.5%,全年對公人民幣結算業務量2,399萬億元。現金管理客戶142.6萬戶;全球現金管理客戶7,973戶,增長9.5%。
  5.國際結算與貿易融資業務。全面提升跨境貿易金融服務水準,積極配合海關總署全面參與國際貿易“單一窗口”平臺的金融服務功能項目建設,為國內進出口企業提供一站式跨境結算、融資等金融服務。加強貿易金融産品創新,加強福費廷業務專項管理,推進同業合作。大力推進非融資性保函業務,助力全行對外擔保業務健康、快速發展。2019 年,境內國際貿易融資累計發放508.95億美元。國際結算量29,885.56億美元,其中境外機構辦理12,053.34億美元。
  6.投資銀行業務。加大上市公司、産業並購、國企改革、“一帶一路”等重點領域並購貸款支援力度;積極探索投貸聯動新模式,分批次設立工銀新動能(科技創新)基金、工銀新動能(債轉股)基金,加大對戰略性新興産業與民營經濟的支援力度,助推科創企業發展。進一步升級融智e信、融安e信、融譽e信等金融顧問諮詢服務産品。2019年,主承銷境內債券項目1,802個,主承銷規模合計15,173.50億元,境內主承銷規模市場排名第一。

 

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