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中國工商銀行2016年業務綜述

  中國工商銀行成立於1984年1月1日。2005年10月28日,整體改制為股份有限公司。2006年10月27日,成功在上交所和香港聯交所同日掛牌上市。經過持續努力和穩健發展,已經邁入世界領先大銀行行列,擁有優質的客戶基礎、多元的業務結構、強勁的創新能力和市場競爭力,向全球578.4萬公司客戶和5.3億個人客戶提供廣泛的金融産品和服務。將服務實體經濟作為經營管理的出發點和落腳點,堅持以新理念、新金融、新服務,支援供給側結構性改革和經濟轉型升級,實現自身健康可持續發展。深入推動改革創新和經營轉型,零售金融、資産管理和金融市場等業務成為盈利增長的重要引擎。國際化、綜合化經營格局不斷完善,境外網路擴展至42個國家和地區,盈利貢獻進一步提升。2016年,連續第4年蟬聯《銀行家》全球1000家大銀行、美國《福布斯》全球企業2000強和美國《財富》“500強商業銀行子榜單”3個權威排行榜的榜首。

  經營概況

  2016年末,總資産241,372.65億元,比上年末增加19,274.85億元,增長8.7%;總負債221,561.02億元,比上年末增加17,468.41億元,增長8.6%;全年實現凈利潤2,791億元,增長0.5%,平均總資産回報率(ROA)為1.2%,加權平均凈資産收益率(ROE)為15.24%,核心一級資本充足率為12.87%,一級資本充足率為13.42%,資本充足率為14.61%。營業收入6,758.91億元,下降3.1%,其中利息凈收入4,718.46億元,下降7.1%;非利息收入2,040.45億元,增長7.5%;營業支出3,155.76億元,下降6.7%,其中業務及管理費1,751.56億元,下降1.5%,成本收入比25.91%。

  公司金融業務

  2016年末,公司客戶578.4萬戶,比上年末增加46.3萬戶。連續第七年獲評《環球金融》“中國最佳公司銀行”。

  1.公司存貸款業務。2016年末,公司類貸款餘額81,406.84億元,比上年末增加2,711.32億元,增長3.4%;公司存款餘額94,485.20億元,增加10,115.06億元,增長12.0%。

  2.中小企業業務。推廣小微金融業務中心專營模式,成立小微金融業務中心198家,採用批量化、標準化、一站式服務方式,創新推出微型客戶小額擔保貸款、小微企業固定資産構建貸款、小微企業納稅信用貸款、創業擔保貸款等新産品。獲評《中國經營報》“卓越競爭力小微業務銀行”;“工銀小微金融”品牌獲中國國際金融展“年度優秀金融服務獎”。

  3.機構金融業務。積極推動同業合作創新,第三方存管資金量連續七年保持市場第一。代理中央財政、政府公務卡發卡量、社保資金歸集發放量和承銷地方政府債數量和投資金額均居同業首位。加快推廣跨省異地交通罰沒、地方國庫集中支付電子化系統,業務量和交易金額均居同業首位;順利投産地方非稅收入收繳電子化,成為唯一一家一次性投産所有繳款渠道的試點銀行。

  4.結算與現金管理業務。借助工商企業通、小微企業平臺、工銀e商貿、工銀e繳費以及大額資金監控等五大平臺擴大客戶規模,創新全球現金管理服務,為客戶提供涵蓋賬戶資訊、收付款、流動性管理、投融資和風險管理六大産品線的綜合金融解決方案。2016年末,對公結算賬戶數量696.0萬戶,比上年末增長8.8%,實現結算業務量2,430萬億元,比上年增長7.3%,業務規模保持市場領先。現金管理客戶143.1萬戶,增長12.7%;全球現金管理客戶5,764戶,增長17.3%。

  5.國際結算與貿易融資業務。從産品創新、信貸政策、審批流程和綠色通道等多方面積極拓展出口業務。著手打造“網際網路+國際業務”,繼續擴大Bolero電子交單業務試點範圍,與ESS DOCS公司簽署了總對總合作協議;進一步豐富跨境匯款産品體系。2016年,境內國際貿易融資累計發放702億美元,國際結算量2.5萬億美元,其中境外機構辦理8,973億美元。

  6.投資銀行業務。推動組合式基金、政府投資基金、混合所有制改革及PPP項目、産業基金、市場化基金等重點領域的股權融資業務,為近百家企業提供股權融資顧問服務。積極拓展債券承銷業務,全年主承銷各類債務融資工具15,224億元;承銷各類綠色債券383億元,成為國內最大的綠色債券承銷銀行。2016年,投資銀行業務手續費收入250.24億元。

 

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