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萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募説明書(2022年第1號)
 
  
    萬家穩健養老目標三年持有期混合
    型基金中基金(FOF) 
    更新招募説明書 
    (2022年第1號) 
    基金管理人:萬家基金管理有限公司 
    基金託管人:中國建設銀行股份有限公司 
     2022年11月 
    重要提示 
    本基金經2018年8月3日中國證券監督管理委員會下發的證監許可[1250] 號文准予注
    冊。本基金合同生效時間為2018年12月13日。 
    基金管理人保證本招募説明書的內容真實、準確、完整。本基金招募説明書經中國證監
    會註冊,但中國證監會對本基金募集的註冊,並不表明其對本基金的價值、收益作出實質性
    判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景
    等作出實質性判斷或者保證。 
    本基金名稱中包含“養老”字樣,但並不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。基
    金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失,不保證投資者一定盈利,不保證最低收益,
    也不保證能取得市場平均業績水準。 
    本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素産生波動,投資有風險,
    投資者在投資本基金前,請認真閱讀本基金的招募説明書和基金合同等資訊披露文件,全面
    認識本基金産品的風險收益特徵和産品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,
    自主判斷基金的投資價值,對認購(或申購)基金的意願、時機、數量等投資行為作出獨立
    決策,承擔基金投資中出現的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括:市場風險、信用
    風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風險、合規性風險、本基金特有的風險及其他風
    險等。因本基金投資于其他基金的比例不低於本基金資産的80%,由此可能面臨被投資基金
    的業績風險、運作風險、基金管理人經營風險和相關政策風險、投資QDII基金的特有風險
    和可上市交易基金的二級市場投資風險等風險。因本基金投資混合型子基金時,對子基金的
    股票持倉無法實時監控,由此可能面臨穿透子基金之後,本基金實際股票倉位超過30%的風
    險。 
    本基金的具體運作特點詳見基金合同和招募説明書的約定。 
    本基金的一般風險及特有風險詳見本招募説明書的“風險揭示”部分。 
    本基金對於每份基金份額設定三年最短持有期限,投資者認購或申購基金份額後,自基
    金合同生效日或申購確認日起三年內不得贖回。 
    本基金屬於混合型基金中基金(FOF),本基金長期平均風險和預期收益率低於股票型
    基金、股票型基金中基金(FOF),高於債券型基金、債券型基金中基金(FOF)、貨幣市場
    基金和貨幣型基金中基金(FOF)。本基金主要投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開
    募集的基金份額,基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而産生波動,持有基金的相關風
    險會直接或間接成為本基金的風險。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,
    在投資者作出投資決策後,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負
    責。此外,本基金以1.00元初始面值進行募集,在市場波動等因素的影響下,存在單位份
    額凈值跌破1.00元初始面值的風險。 
    基金不同於銀行儲蓄與債券,基金投資者有可能獲得較高的收益,也有可能損失本金。
    投資有風險,投資者在進行投資決策前,請仔細閱讀本基金的招募説明書及《基金合同》。 
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,但不保證
    基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不預示其未來表現。基金管理人管理
    的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。 
    投資者應當認真閱讀基金合同、基金招募説明書、基金産品資料概要等資訊披露文件,
    自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。 
    本基金合同約定的基金産品資料概要編制、披露與更新要求,自《資訊披露辦法》實施
    之日起一年後開始執行。 
    當本基金持有特定資産且存在或潛在大額贖回申請時,基金管理人履行相應程式後,可
    以啟動側袋機制,具體詳見基金合同和招募説明書的有關章節。側袋機制實施期間,基金管
    理人將對基金簡稱進行特殊標識,並不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱
    讀相關內容並關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。 
    本招募説明書(更新)所載內容截止日為2022年10月30日,有關財務數據和凈值表現截
    止日為2022年9月30日(財務數據未經審計)。 
    目   錄 
    一、緒 言 .................................................................. 2 
    二、釋 義 .................................................................. 3 
    三、基金管理人 ............................................................. 7 
    四、基金託管人 ............................................................ 16 
    五、相關服務機構 .......................................................... 18 
    六、基金的募集 ............................................................ 26 
    七、基金合同的生效 ........................................................ 27 
    八、基金份額的申購與贖回 .................................................. 28 
    九、基金的投資 ............................................................ 38 
    十、基金的業績 ............................................................ 48 
    十一、 基金的財産 ......................................................... 50 
    十二、基金資産估值 ........................................................ 51 
    十三、基金的收益分配 ...................................................... 56 
    十四、基金的費用與稅收 .................................................... 57 
    十五、基金的會計與審計 .................................................... 59 
    十六、基金的資訊披露 ...................................................... 60 
    十七、側袋機制 ............................................................ 66 
    十八、風險揭示 ............................................................ 68 
    十九、基金的終止與清算 .................................................... 74 
    二十、基金合同的內容摘要 .................................................. 76 
    二十一、基金託管協議的內容摘要 ............................................. 90 
    二十二、對基金份額持有人的服務 ............................................ 106 
    二十三、其他應披露事項 ................................................... 108 
    二十四、招募説明書的存放及查閱方式 ........................................ 111 
    二十五、備查文件 ......................................................... 112 
    一、緒 言 
    本招募説明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《公開募
    集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《公開募集證券投資基金銷售機構
    監督管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《公開募集證券投資基金資訊披露管理辦法》(以
    下簡稱《資訊披露辦法》)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》(以下簡稱
    “《流動性風險管理規定》”)、《公開募集證券投資基金運作指引第2號——基金中基金指
    引》、《養老目標證券投資基金指引(試行)》(以下簡稱“《養老目標基金指引》”)等有關法
    律法規的規定,以及《萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》
    (以下簡稱基金合同)的約定編寫。 
    本招募説明書闡述了萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下簡
    稱“本基金”或“基金”)的投資目標、策略、風險、費率等與投資者投資決策有關的必要
    事項,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本招募説明書。 
    基金管理人承諾本招募説明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,並對其
    真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募説明書所載明的資料申請募集
    的。本基金管理人沒有委託或授權任何其他人提供未在本招募説明書中載明的資訊,或對本
    招募説明書作任何解釋或者説明。 
    本招募説明書根據本基金的基金合同編寫,並經中國證監會註冊。基金合同是約定基金
    合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額,即成為基
    金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
    和接受,並按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲
    了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。本基金名稱中包含“養老”字樣,
    但並不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。基金管理人不以任何方式保證本基金投資
    不受損失,不保證投資者一定盈利,不保證最低收益,也不保證能取得市場平均業績水準。 
    本基金對於每份基金份額設定三年最短持有期限,投資者認購或申購每份基金份額後,
    自基金合同生效日或申購確認日起三年內不得贖回。
    二、釋 義 
    在本招募説明書中,除非文意另有所指,下列詞語或簡稱具有如下含義: 
    1、基金或本基金:指萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF) 
    2、目標風險策略:指基金管理人根據所設定的不同風險水準設置資産配置比例,在固
    定風險水準的基礎上,追求收益的最大化,投資者可根據自身風險偏好靈活選擇産品。本基
    金的目標風險為穩健型。 
    3、基金管理人:指萬家基金管理有限公司 
    4、基金託管人:指中國建設銀行股份有限公司 
    5、基金合同、《基金合同》:指《萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)
    基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充 
    6、託管協議:指基金管理人與基金託管人就本基金簽訂之《萬家穩健養老目標三年持
    有期混合型基金中基金(FOF)託管協議》及對該託管協議的任何有效修訂和補充 
    7、招募説明書、本招募説明書或《招募説明書》:指《萬家穩健養老目標三年持有期混
    合型基金中基金(FOF)招募説明書》及其更新 
    8、基金份額發售公告:指《萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)
    基金份額發售公告》 
    9、法律法規:指中國現行有效並公佈實施的法律、行政法規、規範性文件、司法解釋、
    行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等 
    10、《基金法》:指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂 
    11、《銷售辦法》:指《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其
    不時做出的修訂 
    12、《資訊披露辦法》:指《公開募集證券投資基金資訊披露管理辦法》及頒布機關對其
    不時做出的修訂 
    13、《運作辦法》:指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出
    的修訂 
    14、《流動性風險管理規定》:指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
    及頒布機關對其不時做出的修訂 
    15、《基金中基金指引》:指《公開募集證券投資基金運作指引第2號-基金中基金指引》
    及頒布機關對其不時做出的修訂 
    16、《養老目標基金指引》:指《養老目標證券投資基金指引(試行)》及頒布機關對其
    不時做出的修訂 
    17、中國證監會:指中國證券監督管理委員會 
    18、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委員會 
    19、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利並承擔義務的法律主
    體,包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人 
    20、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人 
    21、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記並
    存續或經有關政府部門批准設立並存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織 
    22、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集的
    證券投資基金的中國境外的機構投資者 
    23、投資者:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規或中國證
    監會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱 
    24、基金份額持有人:指依基金合同和招募説明書合法取得基金份額的投資者 
    25、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基金
    份額的申購、贖回、轉換、轉託管及定期定額投資計劃等業務 
    26、銷售機構:指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其
    他條件,取得基金銷售業務資格並與基金管理人簽訂了基金銷售服務協議,辦理基金銷售業
    務的機構 
    27、直銷機構:指萬家基金管理有限公司 
    28、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資者基金
    賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理髮放紅利、建
    立並保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等 
    29、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為萬家基金管理有限公司或接
    受萬家基金管理有限公司委託代為辦理登記業務的機構 
    30、基金賬戶:指登記機構為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
    份額餘額及其變動情況的賬戶 
    31、基金交易賬戶:指銷售機構為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機構買賣基金
    的基金份額變動及結余情況的賬戶 
    32、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管理
    人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,並獲得中國證監會書面確認的日期 
    33、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現後,基金財産清算完畢,
    清算結果報中國證監會備案並予以公告的日期 
    34、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過3
    個月 
    35、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限 
    36、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 
    37、T日:指銷售機構在規定時間受理投資者申購、贖回或其他業務申請的工作日 
    38、T+n日:指自T日起第n個工作日(不包含T日),n為自然數 
    39、開放日:指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日 
    40、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他業務的時間段 
    41、《業務規則》:指萬家基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委託代為辦理
    登記業務的機構的相關業務規則,是規範基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面
    的業務規則,由基金管理人和投資者共同遵守 
    42、認購:指在基金募集期內,投資者根據基金合同和招募説明書的規定申請購買基金
    份額的行為 
    43、申購:指基金合同生效後,投資者根據基金合同和招募説明書的規定申請購買基金
    份額的行為 
    44、贖回:指基金合同生效後,基金份額持有人在滿足基金合同約定的最短持有期限的
    情況下按基金合同和招募説明書規定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為 
    45、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條件,
    申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基
    金份額的行為 
    46、轉託管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
    銷售機構的操作 
    47、定期定額投資計劃:指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、申購
    金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定申購日在投資者指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
    理基金申購申請的一種投資方式 
    48、鉅額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
    換轉机出申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換轉机入申請份額總數後的餘額)
    超過上一開放日基金總份額的10% 
    49、元:指人民幣元 
    50、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
    已實現的其他合法收入及因運用基金財産帶來的成本和費用的節約 
    51、基金資産總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他
    資産的價值總和 
    52、基金資産凈值:指基金資産總值減去基金負債後的價值 
    53、基金份額凈值:指計算日基金資産凈值除以計算日基金份額總數 
    54、基金資産估值:指計算評估基金資産和負債的價值,以確定基金資産凈值和基金份
    額凈值的過程 
    55、流動性受限資産:指由於法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
    予以變現的資産,包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含協
    議約定有條件提前支取的銀行存款)、資産支援證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交
    易的債券等 
    56、擺動定價機制:指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值的方式,
    將基金調整投資組合的市場衝擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量基金
    份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害並得到公平對待 
    57、基金份額折算:指基金管理人根據基金運作的需要,在基金資産凈值不變的前提下,
    按照一定比例調整基金份額總額及基金份額凈值 
    58、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行資訊披露的全國性報刊及指定網際網路網站
    (包括基金管理人網站、基金託管人網站、中國證監會基金電子披露網站)等媒介 
    59、最短持有期限:指自投資者取得本基金基金份額後最短的持有時間。對於本基金每
    份基金份額而言,指基金合同生效日(對認購份額而言,下同)或基金份額申購確認日(對
    申購份額而言,下同)起3年對日的前一日之間的區間。若該對日為非工作日或該西曆年不
    存在對應日期的,則順延至下一個工作日。基金份額在最短持有期限內不辦理贖回及轉換轉
    出業務 
    60、基金産品資料概要:指《萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)
    基金産品資料概要》及其更新 
    61、側袋機制:指將基金投資組合中的特定資産從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
    置清算,目的在於有效隔離並化解風險,確保投資者得到公平對待,屬於流動性風險管理工
    具。側袋機制實施期間,原有賬戶稱為主袋賬戶,專門賬戶稱為側袋賬戶 
    62、特定資産:包括:(一)無可參考的活躍市場價格且採用估值技術仍導致公允價值
    存在重大不確定性的資産;(二)按攤余成本計量且計提資産減值準備仍導致資産價值存在
    重大不確定性的資産;(三)其他資産價值存在重大不確定性的資産
    三、基金管理人 
    一、基金管理人概況  
    名稱:萬家基金管理有限公司 
    住所、辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路360號8層(名義樓層9層) 
    法定代表人:方一天 
    成立日期:2002年8月23日 
    批准設立機關及批准設立文號:中國證監會證監基金字【2002】44號  
    經營範圍:基金募集;基金銷售;資産管理和中國證監會許可的其他業務 
    組織形式:有限責任公司 
    註冊資本:參億元人民幣 
    存續期間:持續經營 
    聯繫人:蘭劍 
    電話:021-38909626        傳真:021-38909627 
    股權結構: 
    中泰證券股份有限公司  49%  
    山東省新動能基金管理有限公司  40%  
    齊河眾鑫投資有限公司  11%  
    萬家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立,註冊資本3億元人民幣。目前
    管理116隻開放式基金,分別為萬家180指數證券投資基金、萬家增強收益債券型證券投資
    基金、萬家行業優選混合型證券投資基金(LOF)、萬家貨幣市場證券投資基金、萬家和諧
    增長混合型證券投資基金、萬家雙引擎靈活配置混合型證券投資基金、萬家精選混合型證券
    投資基金、萬家穩健增利債券型證券投資基金、萬家中證紅利指數證券投資基金(LOF)、
    萬家添利債券型證券投資基金(LOF)、萬家新機遇價值驅動靈活配置混合型證券投資基金、
    萬家信用恒利債券型證券投資基金、萬家日日薪貨幣市場證券投資基金、萬家強化收益定期
    開放債券型證券投資基金、萬家上證50交易型開放式指數證券投資基金、萬家新利靈活配
    置混合型證券投資基金、萬家雙利債券型證券投資基金、萬家現金寶貨幣市場證券投資基金、
    萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞興靈活配置混合型證券投資基金、萬家品質
    生活靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞益靈活配置混合型證券投資基金、萬家新興藍籌
    靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金、萬家頤達靈活配置
    混合型證券投資基金、萬家頤和靈活配置混合型證券投資基金、萬家恒瑞18個月定期開放
    債券型證券投資基金、萬家3-5年政策性金融債純債債券型證券投資基金、萬家鑫安純債債
    券型證券投資基金、萬家鑫璟純債債券型證券投資基金、萬家滬深300指數增強型證券投資
    基金、萬家家享中短債債券型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、萬家
    年年恒榮定期開放債券型證券投資基金、萬家瑞祥靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞富
    靈活配置混合型證券投資基金、萬家1-3年政策性金融債純債債券型證券投資基金、萬家瑞
    隆混合型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投資基金、萬家鑫享純債債券型證券投資
    基金、萬家現金增利貨幣市場基金、萬家消費成長股票型證券投資基金、萬家宏觀擇時多策
    略靈活配置混合型證券投資基金、萬家鑫瑞純債債券型證券投資基金、萬家玖盛純債9個月
    定期開放債券型證券投資基金、萬家天添寶貨幣市場基金、萬家量化睿選靈活配置混合型證
    券投資基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞債券型證券投資基
    金、萬家臻選混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金、萬家成長優選
    靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、萬家經濟新動能混
    合型證券投資基金、萬家潛力價值靈活配置混合型證券投資基金、萬家量化同順多策略靈活
    配置混合型證券投資基金、萬家新機
    遇龍頭企業靈活配置混合型證券投資基金、萬家智造優
    勢混合型證券投資基金、萬家鑫悅純債債券型證券投資基金、萬家人工智慧混合型證券投資
    基金、萬家社會責任18個月定期開放混合型證券投資基金(LOF)、萬家中證1000指數增
    強型發起式證券投資基金、萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)、萬家
    平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、萬家中證500指數增強型發起
    式證券投資基金、萬家科創主題靈活配置混合型證券投資基金(LOF)、萬家鑫盛純債債券
    型證券投資基金、萬家民安增利12個月定期開放債券型證券投資基金、萬家汽車新趨勢混
    合型證券投資基金、萬家惠享39個月定期開放債券型證券投資基金、萬家科技創新混合型
    證券投資基金、萬家自主創新混合型證券投資基金、萬家民豐回報一年持有期混合型證券投
    資基金、萬家可轉債債券型證券投資基金、萬家民瑞祥和6個月持有期債券型證券投資基金、
    萬家價值優勢一年持有期混合型證券投資基金、萬家養老目標日期2035三年持有期混合型
    發起式基金中基金(FOF)、萬家鑫動力月月購一年滾動持有混合型證券投資基金、萬家科
    創板2年定期開放混合型證券投資基金、萬家創業板2年定期開放混合型證券投資基金、萬
    家週期優勢企業混合型證券投資基金、萬家健康産業混合型證券投資基金、萬家互聯互通中
    國優勢量化策略混合型證券投資基金、萬家戰略發展産業混合型證券投資基金、萬家創業板
    指數增強型證券投資基金、萬家陸家嘴金融城金融債一年定期開放債券型發起式證券投資基
    金、萬家內需增長一年持有期混合型證券投資基金、萬家互聯互通核心資産量化策略混合型
    證券投資基金、萬家民瑞祥明6個月持有期混合型證券投資基金、萬家瑞澤回報一年持有期
    混合型證券投資基金、萬家惠裕回報6個月持有期混合型證券投資基金、萬家悅興3個月定
    期開放債券型發起式證券投資基金、萬家招瑞回報一年持有期混合型證券投資基金、萬家穩
    鑫30天滾動持有短債債券型證券投資基金、萬家全球成長一年持有期混合型證券投資基金
    (QDII)、萬家瑞泰混合型證券投資基金、萬家滬港深藍籌混合型證券投資基金、萬家北交所
    慧選兩年定期開放混合型證券投資基金、萬家鼎鑫一年定期開放債券型發起式證券投資基
    金、萬家新機遇成長一年持有期混合型發起式證券投資基金、萬家港股通精選混合型證券投
    資基金、萬家景氣驅動混合型證券投資基金、萬家安恒純債3個月持有期債券型發起式證券
    投資基金、萬家興恒回報一年持有期混合型證券投資基金、萬家鑫橙純債債券型證券投資基
    金、萬家聚優穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF) 、萬家新能源主題混合型發
    起式證券投資基金、萬家中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金、萬家國證2000
    交易型開放式指數證券投資基金、萬家匠心致遠一年持有期混合型證券投資基金、萬家鑫融
    純債債券型證券投資基金、萬家頤遠均衡一年持有期混合型發起式證券投資基金、萬家鑫耀
    純債債券型證券投資基金、萬家欣遠混合型證券投資基金、萬家國證2000交易型開放式指
    數證券投資基金髮起式聯接基金、萬家惠利債券型證券投資基金。 
    二、主要人員情況  
    1、基金管理人董事會成員  
    董事長方一天先生,中共黨員,大學本科,學士學位,先後在上海財政證券公司、中
    國證監會系統、上證所資訊網路有限公司任職,2014年10月加入萬家基金管理有限公司,
    2014年12月起任公司董事,2015年2月至2016年7月任公司總經理,2015年7月起任公
    司董事長。 
    董事袁西存先生,中共黨員,研究生,工商管理學碩士,曾任萊鋼集團財務部科長,
    副部長,中泰證券股份有限公司計劃財務部總經理,現任中泰證券股份有限公司副總經理、
    財務總監。 
    董事曾祥龍先生,中共黨員,大學本科,學士學位,曾任山東龍信投資有限公司財務
    負責人、山東魯華能源集團外派財務總監、山東國惠基金管理有限公司財務總監、山東國惠
    投資有限公司財務部副部長、山東國惠小額貸款有限公司副總經理等職。現任山東省新動能
    基金管理有限公司財務管理部部長。 
    董事陳廣益先生,中共黨員,碩士學位,曾任職興全基金管理有限公司運作保障部,
    2005年3月加入萬家基金管理有限公司,曾任運作保障部副總監、基金運營部總監、交易
    部總監、總經理助理,2019年6月起任公司首席資訊官,2021年3月起任公司董事、總經
    理。 
    獨立董事武輝女士,農工黨員,會計學博士,教授。曾任濰坊市第二職業中專講師。
    現任山東財經大學教授。 
    獨立董事范洪義先生,研究生,工商管理碩士,曾在山東濰坊鹽化集團、山東海化集
    團進出口有限公司任職,在山東求是律師事務所、山東中強律師事務所、山東普瑞德律師事
    務所、上海虹橋正瀚律師事務所、上海傑博律師事務所擔任律師、合夥人等職。現任上海尚
    舜光電科技有限公司執行董事。 
    獨立董事林彥先生,中共黨員,法學博士,教授。曾任上海交通大學教務處副處長、
    凱原法學院副院長等職,現任上海交通大學凱原法學院教授。 
    2、基金管理人監事會成員 
    監事會主席馬文波先生,中共黨員,大學本科,學士學位,曾在中國電子進出口山東
    公司、山東魯信實業集團公司、山東省魯信投資控股集團有限公司從事財務會計工作,在山
    東省國際信託股份有限公司、山東省金融資産管理股份有限公司擔任財務總監等職。現任山
    東省新動能基金管理有限公司副總經理兼風險管理部部長。 
    監事蘇海靜女士,大學本科,學士學位,先後任職于榮成飛利浦電子有限公司、山東
    永鋒貿易有限公司、山東萊鋼永鋒鋼鐵有限公司。2007年7月起加入永鋒集團有限公司,
    現任永鋒集團有限公司資金中心副主任。 
    監事盧濤先生,博士,先後任職于上海證券交易所、易方達基金管理有限公司。2015
    年6月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司總經理助理、産品開發部總監。 
    監事姜楠女士,大學本科,學士學位,曾任職于淘寶(中國)軟體有限公司。2013年
    3月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司綜合管理部副總監。 
    監事路曉靜女士,中共黨員,碩士,先後任職于旺旺集團、長江期貨有限公司。2015
    年5月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司合規稽核部總監助理。 
    3、基金管理人高級管理人員  
    董事長:方一天先生(簡介請參見基金管理人董事會成員) 
    總經理、首席資訊官:陳廣益先生(簡介請參見基金管理人董事會成員) 
    督察長:蘭劍先生,中國民盟盟員,法學碩士,律師、註冊會計師,曾在江蘇淮安知
    源律師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作,2005年10月進入萬家基金管理有
    限公司工作,2015年4月起任公司督察長。 
    副總經理:黃海先生,碩士研究生。先後在上海德錦投資有限責任公司、上海申銀萬
    國證券研究所有限公司、華寶信託有限責任公司、中銀國際證券有限責任公司工作,歷任項
    目經理、研究員、投資經理、投資總監等職務。2015年4月進入萬家基金管理有限公司任
    投資總監職務,負責公司投資管理工作,2017年4月起任公司副總經理。 
    副總經理:戴曉雲女士,大學本科,學士學位,曾任海證期貨有限公司副總經理、上
    海證券有限責任公司運營中心副總經理、上投摩根基金管理有限公司數字化運營及拓展部總
    監等職。2016年7月進入萬家基金管理有限公司工作,2021年7月起任公司副總經理。 
    副總經理:王靜女士,碩士研究生,曾任興業銀行濟南分行公司業務部科員,興業銀
    行濟南分行天橋支行行長助理,浙商銀行濟南分行機構金融部總經理助理,浙商銀行濟南分
    行公司銀行部總經理助理、副總經理,浙商銀行濟南分行小企業與個銀評審部總經理等職務。
    2021年6月進入萬家基金管理有限公司,2021年7月起任公司副總經理。 
    副總經理:莫海波先生,碩士研究生,曾任財富證券有限責任公司資産管理部分析師、
    中銀國際證券有限責任公司證券投資部投資經理等職務。2015年3月進入萬家基金管理有
    限公司工作,歷任投資研究部總監、公司總經理助理等職,2022年8月起任公司副總經理。 
    4、本基金基金經理簡歷 
    徐朝貞先生,曾先後供職于ING 彰銀安泰證券投資信託股份有限公司、日盛證券投資
    信託股份有限公司及安聯證券投資信託股份有限公司(Allianz Global Investors)。2015年
    加入萬家基金管理有限公司,任組合投資部總監兼國際業務部總監。現任萬家穩健養老目標
    三年持有期混合型基金中基金(FOF)、萬家平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中
    基金(FOF)、萬家養老目標日期2035三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、萬
    家聚優穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經理。 
    5、投資決策委員會成員 
    (1)權益與組合投資決策委員會 
    主 任:陳廣益 
    副主任:黃海 
    委 員:莫海波、喬亮、蘇謀東、徐朝貞、李文賓、高源、黃興亮、孫遠慧 
    陳廣益先生,總經理。 
    黃海先生,副總經理、投資總監、基金經理。 
    莫海波先生,副總經理、基金經理。 
    喬亮先生,總經理助理、基金經理。 
    蘇謀東先生,總經理助理、固定收益部總監、現金管理部總監,基金經理。 
    徐朝貞先生,國際業務部總監,組合投資部總監,基金經理。 
    李文賓先生,基金經理。 
    高源女士,基金經理。 
    黃興亮先生,基金經理。 
    孫遠慧先生,研究副總監。 
    (2)固定收益投資決策委員會 
    主 任:陳廣益 
    委 員:蘇謀東、孫遠慧、尹誠庸、周潛瑋 
    陳廣益先生,總經理。 
    蘇謀東先生,總經理助理、固定收益部總監、現金管理部總監,基金經理。 
    孫遠慧先生,研究副總監。 
    尹誠庸先生,固定收益部總監助理,基金經理。 
    周潛瑋先生,債券投資部總監、基金經理。 
    6、上述人員之間不存在近親屬關係。 
    三、基金管理人的職責  
    1、依法募集資金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發
    售、申購、贖回和登記事宜; 
    2、辦理基金備案手續; 
    3、自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産; 
    4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式管
    理和運作基金財産; 
    5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的
    基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證
    券投資; 
    6、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財産為基金份額持
    有人以外的人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産; 
    7、依法接受基金託管人的監督; 
    8、採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出價格的方法符合基金
    合同等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金凈值資訊,確定基金份額申購、贖回的
    價格; 
    9、進行基金會計核算並編制基金財務會計報告; 
    10、編制季度報告、中期報告和年度報告; 
    11、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行資訊披露及報告義務; 
    12、保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同
    及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予保密,不向他人洩露; 
    13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金收益; 
    14、按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項; 
    15、依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托
    管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會; 
    16、按規定保存基金財産管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年
    以上; 
    17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保證投資者能
    夠按照基金合同規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,並在支付合理成本
    的條件下得到有關資料的複印件; 
    18、組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配; 
    19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會並通知基金托
    管人; 
    20、因違反基金合同導致基金財産的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應當承擔
    賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除; 
    21、監督基金託管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務,基金託管人違反基金
    合同造成基金財産損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金託管人追償; 
    22、當基金管理人將其義務委託第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行為
    承擔責任; 
    23、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為; 
    24、若本基金持有的基金召開基金份額持有人大會,基金管理人應遵循本基金份額持有
    人利益優先原則,行使相關投票權利; 
    25、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,基金合同不能生效,基金管理人
    承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束後30日
    內退還基金認購人; 
    26、執行生效的基金份額持有人大會的決議; 
    27、建立並保存基金份額持有人名冊; 
    28、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。  
    四、基金管理人的承諾  
    1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規、規章、基金合同和中國證
    監會的有關規定,建立健全內部控制制度,採取有效措施,防止違反現行有效的有關法律、
    法規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。 
    2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦法》、
    《銷售辦法》、《資訊披露辦法》及有關法律法規,建立健全內部控制制度,採取有效措施,
    防止下列行為的發生: 
    (1)將其固有財産或者他人財産混同於基金財産從事證券投資; 
    (2)不公平地對待其管理的不同基金財産; 
    (3)利用基金財産為基金份額持有人以外的第三人牟取利益; 
    (4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失; 
    (5)侵佔、挪用基金財産; 
    (6)泄漏因職務便利獲取的未公開資訊、利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相
    關的交易活動; 
    (7)玩忽職守,不按照規定履行職責; 
    (8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。 
    3、本基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法
    律、法規及行業規範,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動: 
    (1)越權或違規經營; 
    (2)違反基金合同或託管協議; 
    (3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益; 
    (4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假; 
    (5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管; 
    (6)玩忽職守、濫用職權; 
    (7)違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定,泄
    漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金投資
    計劃等資訊; 
    (8)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾亂市場秩
    序; 
    (9)貶損同行,以抬高自己; 
    (10)以不正當手段謀求業務發展; 
    (11)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象; 
    (12)在公開資訊披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分; 
    (13)侵佔、挪用基金財産; 
    (14)洩露因職務便利獲取的未公開資訊、利用該資訊從事或者明示、暗示他人從事相
    關的交易活動; 
    (15)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。 
    4、基金經理承諾 
    (1)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
    大利益;  
    (2)不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益;  
    (3)不違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關規定,
    不洩露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內容、基金
    投資計劃等資訊;  
    (4)不從事損害基金財産和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。 
    五、基金管理人的內部控制制度 
    1、內部控制的原則 
    根據“合法合規、全面、審慎、適時”的要求,為確定明確的基金投資方向、投資策略
    以及基金組織方式和運作方式,堅持基金運作“安全性、流動性、效益性”相統一的經營理
    念,公司內部風險控制必須遵循以下原則: 
    (1)健全性原則。內部風險控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次,貫穿于各項
    業務過程和各個操作環節,覆蓋所有的部門、工作崗位和風險點,不能存在制度上的盲點。 
    (2)有效性原則。各種內部風險控制制度必須符合國家和監管部門的法律、法規及規
    章,必須具有高度的權威性,成為全體員工嚴格遵守的行動指南;任何人不得擁有超越制度
    或違反規章的權力。公司的經營運作要真正做到有章必循,違章必究。 
    (3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,公司固有財産、
    基金財産及其他財産的運作應當分離。 
    (4)相互制約原則。各項制度必須體現公司關鍵的業務部門之間和關鍵的工作崗位之
    間的相互制約、相互制衡的原則,監察稽核部門具有其獨立性,必須與執行部門分開,業務
    操作人員與控制人員必須適當分開,並向不同的管理人員負責;在存在管理人員職責交叉的
    情況下,要為負責監控的人員提供可以直接向最高管理層報告的渠道。 
    (5)多重風險監管原則。公司為了充分防範各種風險,做好事前風險控制,建立了多
    重風險監控架構。即由各機構及業務職能部門進行自我風險控制的第一層級的控制;由監察
    稽核部及風險控制委員會組成的公司監察系統的第二層級的風險控制。 
    (6)定性與定量相結合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系,使風險
    控制工作更具科學性和可操作性。 
    2、內部控制的目標 
    (1)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,自覺形成守法經
    營、規範運作的經營思想和經營理念。 
    (2)防範和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運作和受託資産
    的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。 
    (3)確保基金、公司財務和其他資訊真實、準確、完整、及時。 
    3、內部控制的防線體系 
    為進行有效的業務組織的風險控制,公司設立“權責統一、嚴密有效、順序遞進”的四
    道內控防線: 
    (1)建立一線崗位的第一道內控防線。屬於單人、單崗處理業務的,必須有相應的後
    續監督機制,各崗位應當職責明確,有詳細的崗位説明書和業務流程,各崗位人員在上崗前
    均應知悉並以書面方式承諾遵守,在授權範圍內承擔責任。 
    (2)建立相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作程式作為第二道內控防線。建
    立重要業務處理憑據傳遞和資訊溝通制度,明確業務文件簽字的授權。 
    (3)成立獨立的風險控制部門,從而形成第三道內控防線。公司督察長和內部監察稽
    核部門獨立於其他部門,對公司內部控制制度的總體執行情況,各職能部門、崗位的業務執
    行情況實施嚴格的檢查和反饋。 
    (4)公司合規控制委員會定期或不定期的對公司整體運營情況進行檢查,並提出指導
    性的意見,形成第四道內控防線。 
    4、內部控制的主要內容 
    (1)環境風險控制 
    1)制度風險——對於公司組織結構不清晰、制度不健全帶來的風險控制; 
    2)道德風險——由於職員個人利益衝突帶來的風險控制。 
    (2)業務風險控制  
    1)前臺業務風險的控制; 
    2)後臺業務風險的控制。 
    5、基金管理人關於內部合規控制聲明書 
    (1)基金管理人承諾以上關於內部控制的披露真實、準確; 
    (2)基金管理人承諾根據市場變化和公司發展不斷完善內部風險控制制度。
    四、基金託管人 
    一、基金託管人情況 
    (一)基本情況 
    名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行) 
    住所:北京市西城區金融大街25號 
    辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓 
    法定代表人:田國立 
    成立時間:2004年09月17日 
    組織形式:股份有限公司 
    註冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整 
    存續期間:持續經營 
    基金託管資格批文及文號:中國證監會證監基字[1998]12號 
    聯繫人:李申 
    聯繫電話:(021)6063 7102 
    (二)主要人員情況 
    中國建設銀行總行設資産託管業務部,下設綜合處、基金市場處、證券保險資産市場
    處、理財信託股權市場處、全球託管處、養老金託管處、新興業務處、運營管理處、跨境托
    管運營處、社保及大客戶服務處、託管應用系統支援處、合規監督處等12個職能處室,在
    安徽合肥設有託管運營中心,在上海設有託管運營中心上海分中心,共有員工300余人。自
    2007年起,託管部連續聘請外部會計師事務所對託管業務進行內部控制審計,並已經成為
    常規化的內控工作手段。 
    (三)基金託管業務經營情況 
    作為國內首批開辦證券投資基金託管業務的商業銀行,中國建設銀行一直秉持“以客
    戶為中心”的經營理念,不斷加強風險管理和內部控制,嚴格履行託管人的各項職責,切實
    維護資産持有人的合法權益,為資産委託人提供高品質的託管服務。經過多年穩步發展,中
    國建設銀行託管資産規模不斷擴大,託管業務品種不斷增加,已形成包括證券投資基金、社
    保基金、保險資金、基本養老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業年金、存托業務等産品在
    內的託管業務體系,是目前國內託管業務品種最齊全的商業銀行之一。截至2022年1季度
    末,中國建設銀行已託管1203隻證券投資基金。中國建設銀行專業高效的託管服務能力和
    業務水準,贏得了業內的高度認同。截至目前,中國建設銀行先後多次被《全球託管人》、 《財
    資》、《環球金融》雜誌及《中國基金報》評選為“最佳託管銀行”、連續多年榮獲中央國債
    登記結算有限責任公司(中債)“優秀資産託管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司(上
    清所)“優秀託管銀行”獎項、並在2017、2019、2020、2021年分別榮獲《亞洲銀行家》頒
    發的“最佳託管系統實施獎”、“中國年度託管業務科技實施獎”以及“中國年度託管銀行(大
    型銀行)”獎項。 
    二、基金託管人的內部控制制度 
    (一)內部控制目標 
    作為基金託管人,中國建設銀行嚴格遵守國家有關託管業務的法律法規、行業監管規
    章和本行內有關管理規定,守法經營、規範運作、嚴格檢查,確保業務的穩健運作,保證基
    金財産的安全完整,確保有關資訊的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法
    權益。 
    (二)內部控制組織結構 
    中國建設銀行設有風險與內控管理委員會,負責全行風險管理與內部控制工作,對托
    管業務風險控制工作進行檢查指導。資産託管業務部配備了專職內控合規人員負責託管業務
    的內控合規工作,具有獨立行使內控合規工作職權和能力。 
    (三)內部控制制度及措施 
    資産託管業務部具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、崗位
    職責、業務操作流程,可以保證託管業務的規範操作和順利進行;業務人員具備從業資格;
    業務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中控制,業務印章按規程保管、
    存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有效;業務操作區專門設置,封閉管理,實
    施音像監控;業務資訊由專職資訊披露人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為
    事故的發生,技術系統完整、獨立。 
    三、基金託管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程式 
    (一)監督方法 
    依照《基金法》及其配套法規和基金合同的約定,監督所託管基金的投資運作。利用
    自行開發的“新一代託管應用監督子系統”,嚴格按照現行法律法規以及基金合同規
    定,對
    基金管理人運作基金的投資比例、投資範圍、投資組合等情況進行監督。在日常為基金投資
    運作所提供的基金清算和核算服務環節中,對基金管理人發送的投資指令、基金管理人對各
    基金費用的提取與開支情況進行檢查監督。 
    (二)監督流程 
    1.每工作日按時通過新一代託管應用監督子系統,對各基金投資運作比例控制等情況
    進行監控,如發現投資異常情況,向基金管理人進行風險提示,與基金管理人進行情況核實,
    督促其糾正,如有重大異常事項及時報告中國證監會。 
    2.收到基金管理人的劃款指令後,對指令要素等內容進行核查。 
    3.通過技術或非技術手段發現基金涉嫌違規交易,電話或書面要求基金管理人進行解
    釋或舉證,如有必要將及時報告中國證監會。 
    五、相關服務機構 
    一、基金份額發售機構 
    1、直銷機構 
    本基金直銷機構為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(網站、微交易、APP)。 
    住所、辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路360號8層(名義樓層9層) 
    法定代表人:方一天 
    聯繫人:亓翡  
    電話:(021)38909777 
    傳真:(021)38909798 
    客戶服務熱線:400-888-0800 
    投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(網站、微交易、APP)辦理本基金的開戶、
    認購、申購及贖回等業務,具體交易細則請參閱基金管理人的網站公告。 
    微交易:萬家基金微理財(微信號:wjfund_e) 
    2、非直銷銷售機構 
    (1)北京中植基金銷售有限公司 
    客服電話:400-898-0618 
    (2)濟安財富(北京)基金銷售有限公司 
    客服電話:400-673-7010 
    (3)上海聯泰基金銷售有限公司 
    客服電話:400-046-6788 
    (4)上海基煜基金銷售有限公司 
    客服電話:400-820-5369 
    (5)上海攀贏基金銷售有限公司 
    客服電話:021-68889082 
    (6)上海陸金所基金銷售有限公司 
    客服電話:4008-219-031 
    (7)珠海盈米基金銷售有限公司 
    客服電話:020-89629066 
    (8)北京肯特瑞基金銷售有限公司 
    客服電話:95118 
    (9)北京蛋卷基金銷售有限公司 
    客服電話:400-159-9288 
    (10)萬家財富基金銷售(天津)有限公司 
    客服電話:010-59013825 
    (11)中信期貨有限公司 
    客服電話:400-990-8826 
    (12)國泰君安證券股份有限公司 
    客服電話:95521/400-8888-666 
    (13)中信建投證券股份有限公司 
    客服電話:4008888108 
    (14)國信證券股份有限公司 
    客服電話:95536 
    (15)中信證券股份有限公司 
    客服電話:400-889-5548 
    (16)中國銀河證券股份有限公司 
    客服電話:4008-888-888或95551 
    (17)安信證券股份有限公司 
    客服電話:95517 
    (18)民生證券股份有限公司 
    客服電話:95372 
    (19)中信證券(山東)有限責任公司 
    客服電話:95548 
    (20)上海證券有限責任公司 
    客服電話:4008-918-918 
    (21)華泰證券股份有限公司 
    客服電話:95597 
    (22)平安證券股份有限公司 
    客服電話:95511-8 
    (23)東海證券股份有限公司 
    客服電話:95531;400-8888-588 
    (24)中泰證券股份有限公司 
    客服電話:95538 
    (25)東方財富證券股份有限公司 
    客服電話:95357 
    (26)國金證券股份有限公司 
    客服電話:95310 
    (27)華寶證券股份有限公司 
    客服電話:400-820-9898 
    (28)信達證券股份有限公司 
    客服電話:95321 
    (29)南京證券股份有限公司 
    客服電話:95386 
    (30)中銀國際證券股份有限公司 
    客服電話:400-620-8888 
    (31)聯儲證券有限責任公司 
    客服電話:400-620-6868 
    (32)寧波銀行股份有限公司 
    客服電話:95574 
    (33)浙江同花順基金銷售有限公司 
    客服電話:400-877-3772 
    (34)北京匯成基金銷售有限公司 
    客服電話:400-619-9059 
    (35)中信證券華南股份有限公司 
    客服電話:95548 
    (36)江蘇江南農村商業銀行股份有限公司 
    客服電話:(0519)96005 
    (37)泰信財富基金銷售有限公司 
    客服電話:400-004-8821 
    (38)上海中歐財富基金銷售有限公司 
    客服電話:400-700-9700 
    (39)宜信普澤(北京)基金銷售有限公司 
    客服電話:4006099200 
    (40)上海萬得基金銷售有限公司 
    客服電話:400-799-1888 
    (41)雲南紅塔銀行股份有限公司 
    客服電話:0877-96522 
    (42)鼎信匯金(北京)投資管理有限公司 
    客服電話:400-158-5050 
    (43)嘉實財富管理有限公司 
    客服電話:400-021-8850 
    (44)中國工商銀行股份有限公司 
    客服電話:95588 
    (45)中國農業銀行股份有限公司 
    客服電話:95599 
    (46)中國銀行股份有限公司 
    客服電話:95566 
    (47)中國建設銀行股份有限公司 
    客服電話:95533 
    (48)交通銀行股份有限公司 
    客服電話:95559 
    (49)招商銀行股份有限公司 
    客服電話:95555 
    (50)中信銀行股份有限公司 
    客服電話:95558 
    (51)上海浦東發展銀行股份有限公司 
    客服電話:95528 
    (52)興業銀行股份有限公司 
    客服電話:95561 
    (53)華夏銀行股份有限公司 
    客服電話:95577 
    (54)平安銀行股份有限公司 
    客服電話:95511轉3 
    (55)深圳市新蘭德證券投資諮詢有限公司 
    客服電話:400-166-1188 
    (56)上海挖財基金銷售有限公司 
    客服電話:021-50810673 
    (57)喜鵲財富基金銷售有限公司 
    客服電話:400-699-7719 
    (58)騰安基金銷售(深圳)有限公司 
    客服電話:95017 
    (59)民商基金銷售(上海)有限公司 
    客服電話:021-50206003 
    (60)北京度小滿基金銷售有限公司 
    客服電話:95055-9 
    (61)諾亞正行基金銷售有限公司 
    客服電話:400-821-5399 
    (62)上海天天基金銷售有限公司 
    客服電話:400-181-8188 
    (63)上海好買基金銷售有限公司 
    客服電話:400-700-9665 
    (64)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司 
    客服電話:400-076-6123 
    (65)上海長量基金銷售有限公司 
    客服電話:400-820-2899 
    (66)上海利得基金銷售有限公司 
    客服電話:95733 
    (67)南京蘇寧基金銷售有限公司 
    客服電話:025-66996699 
    (68)江蘇銀行股份有限公司 
    客服電話:95319 
    (69)招商證券股份有限公司 
    客服電話:95565、4008888111 
    (70)東方證券股份有限公司 
    客服電話:95503 
    二、基金登記機構 
    名稱:萬家基金管理有限公司  
    住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路360號8層(名義樓層9層) 
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路360號8層(名義樓層9層) 
    法定代表人:方一天 
    聯繫人:尹超 
    電話:(021)38909670 
    傳真:(021)38909681 
    三、出具法律意見書的律師事務所 
    名稱:上海市通力律師事務所 
    住所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓 
    辦公場所:上海市銀城中路68號時代金融中心19樓 
    負責人:韓炯 
    經辦律師:黎明、陸奇 
    電話:021- 31358666 
    傳真:021- 31358600 
    聯繫人:陸奇 
    四、審計基金財産的會計師事務所 
    名稱:立信會計師事務所(特殊普通合夥) 
    住所:中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓 
    辦公地址:中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓 
    聯繫電話:021-63391166 
    傳真:021-63392558 
    聯繫人:徐冬 
    經辦註冊會計師:王斌、徐冬 
    六、基金的募集 
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等有關法律、法規及
    基金合同的有關規定募集。並經中國證監會中國證券監督管理委員會證監許可[2018]1250 
    號文註冊募集,基金自2018年10月25日開始募集,于2018年12月7日結束募集。 
    經立信會計師事務所驗資,本次募集的有效凈認購金額為219,387,421.96元人民幣,本
    次募集有效認購總戶數59,331戶。按照每份基金份額1.00元人民幣計算,有效認購款項連
    同有效認購款項在基金驗資確認日之前産生的利息,合計折算為219,443,739.81份基金份額。 
    基金類別:混合型 
    基金運作方式:契約型、開放式。本基金對於每份基金份額設定三年最短持有期限,
    投資者認 購或申購基金份額後,自基金合同生效日或申購確認日起三 年內不得贖回。 投
    資者的每筆認購/申購申請確認的基金份額需在基金合同 生效日(對認購份額而言)或該基
    金份額申購申請確認日(對申購份額而言)3 年後的對日(含該日,如該日為非工作日或 該
    西曆年不存在對應日期,則順延至下一工作日)起方可辦 理贖回業務。 
    基金存續期限:不定期 
    七、基金合同的生效 
    根據有關法律法規規定,並經中國證監會確認,本基金基金合同於2018年12月13日
    正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。 
    八、基金份額的申購與贖回 
    一、申購和贖回場所 
    本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在更新的招
    募説明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構。基金投資者
    應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額
    的申購與贖回。 
    若基金管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資者可以通過
    上述方式進行基金份額的申購與贖回。具體辦法由基金管理人或相關銷售機構另行公告。 
    二、申購和贖回的開放日及時間 
    1、開放日及開放時間 
    投資者在開放日辦理基金份額的申購,在最短持有期限到期日後的每個開放日可以辦理
    基金份額贖回。具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,
    基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。 
    本基金每份基金份額的最短持有期限為3年。開放日的具體業務辦理時間在更新的招募
    説明書或屆時相關公告中載明。 
    基金合同生效後,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他特殊情況
    或根據業務需要,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實
    施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 
    2、申購、贖回開始日及業務辦理時間 
    本基金管理人于2019年1月4日起開始辦理本基金的申購、贖回業務。 
    基金管理人自基金合同生效之日起3年的對日(含該日,如該日為非工作日或該西曆年
    不存在對應日期,則順延至下一工作日)開始辦理贖回,具體業務辦理規則在贖回開始公告
    中規定。本基金每份基金份額在其最短持有期限到期後的第一個工作日(含)起,基金份額
    持有人方可就該基金份額提出贖回申請。 
    在確定申購開始與贖回開始時間後,基金管理人應在申購、贖回開放前依照《資訊披露
    辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。 
    基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
    換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
    受的,其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。對於尚未開始
    辦理贖回業務的基金份額,投資人提出的贖回或者轉換申請不成立。 
    三、申購與贖回的原則 
    1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算; 
    2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請; 
    3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷,基金銷售機構另有
    規定的,以基金銷售機構的規定為準; 
    4、基金份額持有人贖回時,除指定贖回外,基金管理人按先進先出的原則,對該持有
    人賬戶在該銷售機構託管的基金份額進行處理,即先確認的份額先贖回,後確認的份額後贖
    回; 
    5、本基金的申購、贖回等業務,按照登記機構的相關業務規則執行。若相關法律法規、
    中國證監會或登記機構對申購、贖回業務等規則有新的規定,按新規定執行。 
    6、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以採用擺動定價機制,以確保基金估
    值的公平性。具體處理原則和操作規範須遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。 
    基金管理人可在不違反法律法規的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新
    規則開始實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 
    四、申購與贖回的程式 
    1、申購和贖回的申請方式 
    投資者必鬚根據銷售機構規定的程式,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回
    的申請。 
    2、申購和贖回的款項支付 
    投資者申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資者全額交付申購款項,申購申請
    成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。 
    基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立,登記機構確認贖回時,贖回生效。 
    基金份額持有人贖回申請生效後,基金管理人將指示基金託管人在T+10日 (包括該日)
    內支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統
    故障或其他非基金管理人及基金託管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項的支
    付時間可相應順延。在發生鉅額贖回或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的
    情形時,款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。 
    基金管理人可以在法律法規和基金合同允許的範圍內,對上述業務辦理時間進行調整,
    基金管理人必須在調整實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 
    3、申購和贖回申請的確認 
    基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
    日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在T+3日內對該交易的有效性進行確認。T日提
    交的有效申請,投資者應及時到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認
    情況。若申購不成功,則申購款項本金退還給投資者。 
    銷售機構對申購、贖回申請的受理並不代表申請一定成功,而僅代表銷售機構確實接收
    到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對於申請的確認情況,投資者應及
    時查詢並妥善行使合法權利。 
    基金管理人在不違反法律法規的前提下,可對上述程式規則進行調整。基金管理人應在
    新規則開始實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 
    五、申購和贖回的數量限制 
    1、申請申購基金的金額限制 
    (1)投資者申購時,通過本基金的電子直銷系統(網站、微交易)或非直銷銷售機構申
    購時,原則上,每筆申購本基金的最低金額為10元(含申購費);投資者通過基金管理人直
    銷中心每筆申購本基金的最低金額為100元(含申購費)。 
    自2022年3月23日起,投資者通過基金管理人電子直銷系統(網站、微交易、APP)
    或非直銷銷售機構首次申購本基金的單筆最低申購金額為1元人民幣(含申購費),追加申
    購本基金的每筆最低金額為1元人民幣(含申購費)。投資者通過基金管理人直銷中心辦理
    本基金業務時,首次申購和追加申購的最低金額不做調整。在符合法律法規規定的前提下,
    各銷售機構對申購限額及交易級差有其他規定的,以各銷售機構的業務規定為準。 
    投資者將當期分配的基金收益轉購基金份額或採用定期定額投資計劃時,不受最低申
    購金額的限制。 
    (2) 投資者可多次申購,對單個投資者累計持有份額不設上限限制。但對於可能導致單
    一投資者持有基金份額的比例達到或者超過50%,或者變相規避50%集中度的情形,基金
    管理人有權採取控制措施。 
    (3)基金管理人可以規定單日或單筆申購金額上限,具體規定請參見更新的招募説明書
    或相關公告。 
    (4) 基金管理人可以規定本基金的總規模限額,以及單日申購金額上限和凈申購比例上
    限,並在更新的招募説明書或相關公告中列明。 
    (4) 當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人
    應當採取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
    金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,具體規定請參見更新的招募説明
    書或相關公告。 
    2、申請贖回基金的份額 
    (1)投資者可將其全部或部分基金份額贖回。 
    (2)本基金不設單筆最低贖回份額限制。 
    (3)在銷售機構保留的基金份額最低數量限制  
    若某筆贖回將導致基金份額持有人在銷售機構(網點)託管的基金份額餘額不足1.00
    份的,基金管理人有權將投資者在該銷售機構託管的基金剩餘份額一次性全部贖回。在符合
    法律法規規定的前提下,各銷售機構對贖回份額限制有其他規定的,以各銷售機構的業務規
    定為準。 
    3、基金管理人可在不違反法律法規的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額等數
    量限制,或者新增基金規模控制措施。基金管理人必須在調整實施前依照《資訊披露辦法》
    的有關規定在指定媒介上公告。 
    六、申購和贖回的價格、費用及其用途 
    1、申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算。 T日的基金份額凈
    值在本基金T日持有的所投資基金披露凈值當日計算,最晚不遲于T+3日公告。本基金份
    額凈值的計算,保留到小數點後4位,小數點後第5位四捨五入,由此産生的收益或損失由
    基金財産承擔。遇特殊情況,基金管理人可以適當延遲計算或公告,並報中國證監會備案。 
    2、本基金申購費用由投資者承擔,不列入基金財産,主要用於本基金的市場推廣、銷
    售、登記等各項費用。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔。 
    1)申購費率 
    本基金對通過基金管理人的直銷中心申購的特定投資者群體與除此之外的其他投資者
    實施差別的申購費率。 
    特定投資者群體指全國社會保障基金、依法設立的基本養老保險基金、依法制定的企
    業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金(包括企業年金單一
    計劃以及集合計劃),以及可以投資基金的其他社會保險基金。如將來出現可以投資基金的
    住房公積金、享受稅收優惠的個人養老賬戶、經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型,
    基金管理人可將其納入特定投資者群體範圍。 
    特定投資者群體可通過本基金直銷中心申購本基金。基金管理人可根據情況變更或增
    減特定投資者群體申購本基金的銷售機構,並按規定予以公告。 
    通過基金管理人的直銷中心申購本基金的特定投資者群體申購費率如下: 
    申購金額(M)  申購費率  
    M<100萬  0.08%  
    100萬點M<300萬  0.05%  
    300萬點M<500萬  0.03%  
    M點500萬  每筆1,000.00元  
    其他投資者的申購本基金的申購費率如下: 
    申購金額(M)  申購費率  
    M<100萬  0.80%  
    100萬點M<300萬  0.50%  
    300萬點M<500萬  0.30%  
    M點500萬  每筆1,000.
    00元  
    投資者在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。 
    2)贖回費率 
    因為本基金每份基金份額的最短持有期限為三年,所以本基金不收取贖回費。 
    3、基金管理人可以在基金合同約定的範圍內調整費率或收費方式,並最遲應于新的費
    率或收費方式實施日前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 
    4、本基金髮生大額申購或贖回情形時,本基金管理人可以採用擺動定價機制,以確保
    基金估值的公平性,具體處理原則與操作規範遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的
    規定。 
    5、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市場情況制定
    基金促銷計劃,定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,基金管理人可以
    適當調低基金銷售費率,或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優惠活動。 
    七、申購和贖回的數額和價格 
    1、申購份額與贖回金額、餘額的處理方式 
    (1)申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用後,以申購當日基金
    份額凈值為基準計算。申購涉及金額、份額的計算結果保留到小數點後兩位,小數點後兩位
    以後的部分四捨五入,由此産生的誤差計入基金財産。 
    (2)贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值,贖回金額的
    單位為人民幣元,計算結果保留到小數點後兩位,小數點後兩位以後的部分四捨五入,由此
    産生的誤差計入基金財産。 
    2、基金申購份額的計算 
    (1)基金份額的申購 
    申購本基金基金份額時採用前端收費模式(即申購基金時繳納申購費),投資者的申購
    金額包括申購費用和凈申購金額。申購份額的計算方式如下: 
    凈申購金額=申購金額/(1+申購費率) 
    (注:對於適用固定申購費的申購,凈申購金額=申購金額-固定申購費) 
    申購費用=申購金額-凈申購金額 
    (注:對於適用固定申購費的申購,申購費用=固定申購費) 
    申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值 
    上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後2位,由此産生的收益或損失由基金
    財産承擔。 
    例:某投資者(非特定投資者群體)投資50,000元申購本基金的基金份額,對應申購
    費率為0.80%,假設申購當日基金份額凈值為1.0500元,則可得到的基金份額為: 
    凈申購金額=50,000/(1+0.80%)=49,603.17元 
    申購費用=50,000-49,603.17=396.83元 
    申購份額=49,603.17/1.0500=47,241.11份 
    即:該投資者投資50,000元申購本基金基金份額,對應申購費率為0.80%,申購當日
    基金份額凈值為1.0500元,則可得到47,241.11份基金份額。 
    (2)基金贖回金額的計算 
    贖回金額的計算方法如下: 
    贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值 
    上述計算結果均按四捨五入方法,保留到小數點後2位,由此産生的收益或損失由基金
    財産承擔。 
    例:某投資者贖回本基金10,000份基金份額,假設贖回當日基金份額凈值為1.1480元,
    則其可得凈贖回金額為: 
    贖回金額=10,000×1.1480=11480.00元 
    即:基金份額持有人贖回10,000份基金份額,假設贖回當日基金份額凈值為1.1480元,
    則可得到的凈贖回金額為11,480.00元。 
    2、基金份額凈值計算 
    T日基金份額凈值=T日基金份額的資産凈值 / T日基金份額數量 
    本基金基金份額凈值的計算,基金份額凈值單位為元,計算結果保留在小數點後4位,
    小數點後第5位四捨五入,由此産生的收益或損失由基金財産承擔。T日的基金份額凈值在
    在本基金T日持有的所投資基金披露凈值當日計算,最晚不遲于T+3日公告。遇特殊情況,
    可以適當延遲計算或公告,並報中國證監會備案。 
    八、申購、贖回的登記 
    1、投資者申購基金成功後,在正常情況下,基金登記機構在T+3日內為投資者登記權
    益並辦理登記手續,投資者自T+4日(含該日)後有權贖回該部分基金份額。 
    2、投資者贖回基金成功後,在正常情況下,基金登記機構在T+3日內為投資者辦理扣
    除權益的登記手續。 
    3、基金管理人可以在法律法規允許的範圍內,對上述登記辦理時間進行調整,但不得
    實質影響投資者的合法權益,並最遲于開始實施前依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定
    媒介公告。 
    九、拒絕或暫停申購的情形 
    發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請: 
    1、因不可抗力導致基金無法正常運作。 
    2、發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時。 
    3、本基金投資的證券交易場所非正常停市。 
    4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。 
    5、基金資産規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業
    績産生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。 
    6、基金管理人、基金託管人、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致
    基金銷售系統、基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系統等無法正常運作。 
    7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額數的比
    例達到或者超過基金份額總數的50%,或者有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求
    的情形時。 
    8、當一筆新的申購申請被確認成功,使本基金總規模超過基金管理人規定的本基金總
    規模上限時;或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規定的當日申購金額或
    凈申購比例上限時;或該投資者累計持有的份額超過單個投資者累計持有的份額上限時;或
    該投資者當日申購金額超過單個投資者單日申購金額上限時;或該投資者單筆申購金額超過
    單個投資者單筆申購金額上限時。 
    9、當前一估值日基金資産凈值50%以上的資産出現無可參考的活躍市場價格且採用估
    值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金託管人協商確認後,基金管理人應當
    採取暫停接受基金申購申請的措施。 
    10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。 
    11、佔相當比例的被投資基金暫停申購。 
    發生上述第1、2、3、5、6、9、10、11項情形之一且基金管理人決定暫停接受申購申
    請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上進行公告。如果投資者的申購申請被全部
    或部分拒絕的,被拒絕的申購款項本金將退還給投資者。在暫停申購的情況消除時,基金管
    理人應及時恢復申購業務的辦理。 
    十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形 
    發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款項: 
    1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。 
    2、發生基金合同規定的暫停基金資産估值情況時。 
    3、本基金投資的證券交易場所非正常停市。 
    4、連續兩個或兩個以上開放日發生鉅額贖回。 
    5、繼續接受贖回申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。 
    6、當前一估值日基金資産凈值50%以上的資産出現無可參考的活躍市場價格且採用估
    值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金託管人協商確認後,基金管理人應當
    採取暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。    
    7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。 
    8、佔相當比例的被投資基金暫停贖回。 
    發生上述情形(除上述第4項外)之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回
    申請或延緩支付贖回款項時,基金管理人應報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管
    理人應足額支付;如暫時不能足額支付,應將可支付部分按單個賬戶申請量佔申請總量的比
    例分配給贖回申請人,未支付部分可延緩支付。若出現上述第4項所述情形,按基金合同的
    相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤
    銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理並依據相關規定進行
    公告。 
    十一、鉅額贖回的情形及處理方式 
    1、鉅額贖回的認定 
    若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換轉机出
    申請份額總數後扣除申購申請份額總數及基金轉換轉机入申請份額總數後的餘額)超過前一
    開放日的基金總份額的10%,即認為是發生了鉅額贖回。 
    2、鉅額贖回的處理方式 
    當基金出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資産組合狀況決定全額贖回、
    部分延期贖回或暫停贖回。 
    (1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時,按正常贖回
    程式執行。 
    (2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為因支付投
    資者的贖回申請而進行的財産變現可能會對基金資産凈值造成較大波動時,基金管理人在當
    日接受贖回比例不低於上一開放日基金總份額的10%的前提下,可對其餘贖回申請延期辦
    理。 
    若進行上述延期辦理,對於單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份
    額30%以上的部分,基金管理人有權進行延期辦理。對於其餘當日非自動延期辦理的贖回
    申請,應當按單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量佔非自動延期辦理的贖回申請總量的比
    例,確定當日受理的贖回份額;對於未能贖回部分,投資者在提交贖回申請時可以選擇延期
    贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全部贖回為止;
    選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
    回申請一併處理,無優先權並以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,
    直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回申請時未作明確選擇,投資者未能贖回部分作自動
    延期贖回處理。部分延期贖回可不受單筆贖回最低份額的限制。 
    (3)暫停贖回:連續2個開放日以上(含本數)發生鉅額贖回,如基金管理人認為有必
    要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過
    20個工作日,並應當依據相關規定進行公告。 
    3、鉅額贖回的公告 
    當發生上述鉅額贖回並延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募説明書規
    定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人,説明有關處理方法,並依照《資訊披露
    辦法》的有關規定在指定媒介進行公告。 
    十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告 
    1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應依據相關規定進行公告。 
    2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間,最遲于重新開放日在指定媒介上刊登
    重新開放申購或贖回的公告;也可以根據實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的
    時間,屆時不再另行發佈重新開放的公告。 
    十三、基金轉換 
    基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人
    管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理人
    屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定並公告,並提前告知基金託管人與相關機構。 
    十四、基金的非交易過戶 
    基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而産生的非
    交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其他非交易過戶。無論在上述何種情況下,接
    受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者。 
    繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基金
    份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執行是
    指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
    人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對於符合條件
    的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,並按基金登記機構規定的標準收費。 
    十五、基金的轉託管、質押 
    基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉託管,基金銷售機構可
    以按照規定的標準收取轉託管費。 
    在條件許可的情況下,基金登記機構可依據相關法律法規及其業務規則,辦理基金份額
    質押業務,並可收取一定的手續費。 
    十六、定期定額投資計劃 
    基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。投
    資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額,每期申購金額必須不低於基金管
    理人在相關公告或更新的招募説明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。 
    十七、基金份額的凍結和解凍 
    基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構認
    可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。 
    十八、基金份額轉讓 
    在符合法律法規規定且條件允許的情況下,基金管理人可以根據相關業務規則受理基金
    份額持有人通過中國證監會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請。具體由基金
    管理人提前發佈公告。 
    十九、基金份額折算  
    在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人經與基金託管人協商一
    致,可對基金份額進行折算,不需召開基金份額持有人大會審議。 
    二十、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回 
    本基金實施側袋機制的,本基金的申購和贖回安排詳見招募説明書或相關公告。 
    二十一、當技術條件成熟,本基金管理人在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無
    實質不利影響的前提下,經與基金託管人協商一致,可根據具體情況對上述申購和贖回的安
    排進行補充和調整,或者辦理基金份額的轉讓、過戶、質押等業務,屆時無須召開基金份額
    持有人大會審議但須提前公告。
    九、基金的投資 
    一、投資目標 
    在控制風險的前提下,通過主動的資産配置、基金優選,力求基金資産穩定增值。 
    二、投資範圍 
    本基金的投資範圍主要包括國內經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基金份額
    (具有複雜、衍生品性質的基金份額除外)、債券(包括國債、金融債、企業債、公司債、
    地方政府債、央行票據、中期票據、短期融資券、超級短期融資券、次級債、可轉換債券、
    可分離交易可轉債的純債部分等)、債券回購、資産支援證券、貨幣市場工具(包括銀行存
    款、同業存單等)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國
    證監會相關規定)。 
    本基金也可投資于QDII基金及經中國證監會註冊的香港互認基金。 
    如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種的,基金管理人在履行適當程式後,
    可以將其納入投資範圍。 
    基金的投資組合比例為: 
    本基金投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基金份額的比例不低於基金
    資産的80%。本基金對混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的合
    計投資比例不得超過基金資産的60%,不得低於基金資産的35%。貨幣市場基金的投資比
    例不超過基金資産的 5%。現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的
    5%。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 
    三、投資策略 
    本基金為穩健型目標風險策略基金,主要投資于具有穩健回報收益特徵的基金産品。具
    有穩健回報收益特徵的基金産品本質上是以追求為投資者帶來長期穩定回報為目標,是成熟
    市場投資者認可的投資産品類型,其産品特徵為以獲取穩健收益為目標,嚴格控制回撤,業
    績表現穩定,整體波動較小。本基金定義風險的方法是控制投資組合最近一年內最大回撤在
    7.5%以內和控制投資組合下跌波動率在9.5%以內。 
    本基金通過挑選具有穩健回報收益特徵的公募基金構建産品組合,以獲取穩健收益。本
    基金以定量數據分析及定性調研結合的方式對穩健回報類公募産品進行優選,並在控制回撤
    的基礎上,力爭獲取穩定回報。 
    1、目標風險策略 
    1)目標風險策略將風險分成幾個核心資産部分,包括固定收益類資産、商品類資産和
    混合類資産等,根據各類資産在組合中的風險,動態分配符合風險目標的權重,使得不同環
    境中表現良好的各類資産都能夠為投資組合提供預期收益貢獻。 
    2)利用不同投資策略和資産風險收益特徵間的低相關性,構建長期風險調整收益最優
    組合。 
    3)在上述基礎上,結合短期市場判斷,做投資策略和資産間的輪動。以月度作為定期
    檢視頻率。 
    4)根據上述方法確定各策略的配置比例以及各策略下具體基金産品的投資比例。 
    2、基金篩選策略 
    基金管理人對子基金的篩選策略主要表現為子基金的定量篩選及相應投資策略下的定
    性調研兩個層面: 
    (1)子基金的定量篩選 
    基金管理人對子基金定量篩選具體包括以下內容: 
    1) 基金合規性,子基金基金管理人及子基金基金經理最近2年沒有重大違法違規行
    為; 
    2) 風格清晰:該子基金業績表現穩健,且不存在風格漂移的情況; 
    3) 中長期收益:在同類産品中,該子基金複權累計單位凈值從中長期來看表現優異; 
    4) 業績波動性較低:在同類産品中,該子基金業績波動性較低; 
    5) 中長期風險調整後收益:在同類産品中,該子基金風險調整後收益從中長期來看表
    現優異; 
    6) 基金經理任職年限:子基金基金經理管理該基金在1年及以上; 
    7) 基金運作期限和規模:子基金運作期限應當不少於2年,最近2年平均季末基金凈
    資産應當不低於2億元;子基金為指數基金、ETF 和商品基金等品種的,運作期限
    應當不少於1年,最近定期報告披露的季末基金凈資産應當不低於1億元; 
    8) 申贖情況:子基金近期不存在申購、贖回等對本基金操作有影響的限制。 
    (2)基金的定性調研 
    對子基金的篩選除了量化評價,基金管理人也會通過對子基金的定性調研進行進一步
    分析,評估內容包括基金運作合規、基金經理的投資理念、投資流程、投資團隊、風險控制
    及投資風格、考察策略與基金實際業績表現的匹配程度等,然後進行綜合打分,並將綜合得
    分靠前的基金産品列入可投資基金池。 
    基金管理人會根據市場情況對上述子基金定量、定性篩選指標進行調整,以更好的符
    合市場發展需要。 
    3、基金調整策略 
    基金管理人將定期以及不定期(突發極端風險)審視更新組合。同時,針對組合內隨基
    金産品凈值波動而造成的單一基金産品權重過高或過低的情況,設定合理閾值進行動態再平
    衡。 
    4、紀律性風險控制策略 
    基金管理人對基金組合、穩健回報策略以及策略下的子基金設置風險控制措施。一旦觸
    發風險控制指標(比如最大回撤或波動率等指標),將紀律性的對相應資産進行替換。 
    5、債券投資策略  
    本基金債券投資採用主動性投資策略,主要包括久期管理、期限結構配置、個券信用風
    險管理等策略,通過持有國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、可轉換債券、可分離
    交易可轉債的純債部分、短期融資券、債券回購及其他固定收益類證券,確定和構造能夠提
    供穩定收益、流動性較高的債券組合,在獲取較高的利息收入的同時兼顧資本利得。 
    本基金將著重對可轉債對應的基礎股票的分析與研究,對那些有著較好盈利能力或成長
    前景的上市公司的轉債進行重點投資。同時依據科學、完善的可轉債評價體系選擇具有較高
    投資價值的個券進行投資,並根據內含收益率、折溢價比率、久期、凸性等因素構建可轉債
    投資組合。 
    6、商品型基金投資策略 
    本基金的商品型基金投資是通過挑選具有穩健回報收益特徵策略的商品型基金,挑選時
    參考的指標包括但不限于最大回撤、波動率等,從而構建投資組合,以獲取穩健收益。 
    7、資産支援證券投資策略 
    資産支援證券主要包括資産抵押貸款支援證券(ABS)、住房抵押貸款支援證券(MBS)
    等證券品種。本基金將重點對市場利率、發行條款、支援資産的構成及品質、提前償還率、
    風險補償收益和市場流動性等影響資産支援證券價值的因素進行分析,並輔助採用數量化定
    價模型,評估資産支援證券的相對投資價值並做出相應的投資決策。 
    8、未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標
    的前提下,遵循法律法規的規定,相應調整或更新投資策略,並在招募説明書更新中公告。   
    四、投資限制 
    1、組合限制 
    基金的投資組合應遵循以下限制: 
    (1)本基金投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基金份額不低於本基金
    資産的80%; 
    (2)本基金投資于混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的合
    計投資比例不得超過基金資産的60%,不得低於基金資産的35%;貨幣市場基金的投資比
    例不超過基金資産的 5%;本基金對商品基金的投資比例不得超過基金資産的10%; 
    (3)現金或到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%。其中,現金不
    包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等; 
    (4)本基金持有單只基金的市值,不高於本基金資産凈值的20%,且不得持有其他基
    金中基金; 
    (5)本基金管理人管理的全部基金中基金(ETF聯接基金除外)持有一隻基金不得超
    過被投資基金凈資産的20%,被投資基金凈資産規模以最近定期報告披露的規模為準; 
    (6)本基金可投資于QDII基金,但不得持有具有複雜、衍生品性質的基金份額,包
    括分級基金和中國證監會認定的其他基金份額; 
    (7)本基金所投資基金的運作期限應當不少於2 年,最近2 年平均季末基金凈資産應
    當不低於2 億元且最近定期報告披露的基金凈資産應當不低於1 億元;本基金所投資基金
    為指數基金、ETF 和商品基金等品種的,運作期限應當不少於1 年;最近定期報告披露的
    季末基金凈資産應當不低於1 億元;本基金投資的基金運作合規,風格清晰,中長期收益
    良好,業績波動性較低; 
    (8)本基金所投資基金的基金管理人及所投資基金的基金經理最近2 年沒有重大違法
    違規行為; 
    (9)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例合計不得超過
    基金資産凈值的10%; 
    (10)本基金持有一家公司發行的證券(不含證券投資基金),其市值不超過基金資産
    凈值的10%; 
    (11)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券(不含證券投資基金),
    不超過該證券的10%; 
    (12)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超過基金資産凈
    值的10%; 
    (13)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%; 
    (14)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過該資産支
    持證券規模的10%; 
    (15)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券,不得
    超過其各類資産支援證券合計規模的10%; 
    (16)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。基金持有
    資産支援證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起3
    個月內予以全部賣出; 
    (17)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值
    的40%;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期後不得展期; 
    (18)本基金總資産不得超過基金凈資産的140%; 
    (19)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處於開放期的定期開
    放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的15%;
    本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公
    司可流通股票的30%; 
    (20)本基金主動投資于流動性受限資産的市值合計不得超過基金資産凈值的15%,
    因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規定比例限
    制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資産的投資; 
    (21)本基金與私募類證券資管産品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回
    購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的
    投資範圍保持一致; 
    (22)本基金不得投資于股票和股票型基金; 
    (23)本基金投資某只混合型子基金時,應確保該子基金在已披露定期報告的最近四個
    季度內每個季度末持有的“股票佔基金總資産的比例”均不超過50%,採用對衝策略的子
    基金不受本條限制; 
    (24)法律法規及中國證監會規定的其他投資比例限制。 
    因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合(4)、(5)
    項的基金管理人應當在20個交易日內進行調整;除上述第(3)、(4)、(5)、(16)、(20)、
    (21)項外,因證券、期貨市場波動、證券發行人合併、基金規模變動等基金管理人之外的
    因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行
    調整,但中國證監會規定的特殊情形及法律法規另有規定的除外。 
    基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
    的有關約定。上述期間,基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金託管人
    對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。 
    法律法規或監管部門取消上述限制,如適用於本基金,則本基金投資不再受相關限制。 
    2、禁止行為 
    為維護基金份額持有人的合法權益,基金財産不得用於下列投資或者活動:(1)承銷證
    券; 
    (2)違反規定向他人貸款或者提供擔保; 
    (3)從事承擔無限責任的投資; 
    (4)向其基金管理人、基金託管人出資; 
    (5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動; 
    (6)投資其他基金中基金; 
    (7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。 
    3、基金管理人運用基金財産買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人
    或者與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
    聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先原則,防範
    利益衝突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須
    事先得到基金託管人的同意,並按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事
    會審議,並經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易
    事項進行審查。 
    4、法律法規或監管部門取消上述組合限制、禁止行為規定或從事關聯交易的條件和要
    求,本基金可不受相關限制。法律法規或監管部門對上述組合限制、禁止行為規定或從事關
    聯交易的條件和要求進行變更的,本基金可以變更後的規定為準。經與基金託管人協商一致,
    基金管理人可依據法律法規或監管部門規定直接對基金合同進行變更,該變更無須召開基金
    份額持有人大會審議。 
    五、業績比較基準 
    中證800指數收益率*20%+三年期銀行定期存款利率*80% 
    中證800指數是中證指數有限公司編制的,反映滬深證券市場內大中小市值公司的整體
    狀況的指數,具有良好的市場代表性和市場影響力,適合作為本基金混合型基金投資的業績
    基準。 
    如果中證指數有限公司變更或停止中證800指數的編制及發佈、或中證800指數由其他
    指數替代、或由於指數編制方法發生重大變更等原因導致中證800指數不宜繼續作為基準指
    數,或市場有其他代表性更強、更適合投資的指數推出時,本基金管理人可以依據維護投資
    者合法權益的原則,取得基金託管人同意後,變更本基金的基準指數,不需召開基金份額持
    有人大會審議。 
    六、風險收益特徵 
    本基金屬於混合型基金中基金(FOF),本基金長期平均風險和預期收益率低於股票型
    基金、股票型基金中基金(FOF),高於債券型基金、債券型基金中基金(FOF)、貨幣市
    場基金和貨幣型基金中基金(FOF)。 
    七、側袋機制的實施和投資運作安排 
    當基金持有特定資産且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份額持有人
    利益的原則,基金管理人經與基金託管人協商一致,並諮詢會計師事務所意見後,可以依照
    法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持有人大會。 
    側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業績比較基準、
    風險收益特徵等約定僅適用於主袋賬戶。 
    側袋賬戶的實施條件、實施程式、運作安排、投資安排、特定資産的處置變現和支付等
    對投資者權益有重大影響的事項詳見招募説明書的規定或相關公告。 
    八、投資組合報告 
    基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺
    漏,並對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。 
    基金託管人中國建設銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于2022年11月4日復核
    了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛假記載、
    誤導性陳述或者重大遺漏。 
    本投資組合報告所載數據截止日至2022年9月30日,本報告中所列財務數據未經審計。 
    1. 報告期末基金資産組合情況  
    序號   項目   金額(元)   佔基金總資産的比例(%)  
    1   權益投資   -  -  
      其中:股票   -  -  
    2  基金投資   502,931,535.50  92.68  
    3   固定收益投資   31,445,569.73  5.79  
      其中:債券   31,445,569.73  5.79  
            資産支援證券   -  -  
    4   貴金屬投資   -  -  
    5   金融衍生品投資   -  -  
    6   買入返售金融資産   -  -  
      其中:買斷式回購的買入返售金融資産   -  -  
    7   銀行存款和結算備付金合計   6,407,030.42  1.18  
    8  其他資産   1,848,871.66  0.34  
    9  合計   542,633,007.31  100.00  
    2. 報告期末按行業分類的股票投資組合  
    2.1報告期末按行業分類的境內股票投資組合   
    本基金本報告期末未持有股票。 
    2.2報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合 
    本基金本報告期末未持有港股通投資股票投資組合。   
    3. 期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的股票投資明細 
    3.1報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名股票投資明細  
    本基金本報告期末未持有股票。    
    3.2期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的全國中小企業股份轉讓係
    統掛牌股票投資明細  
    本基金本報告期末未持有全國中小企業股份轉讓系統掛牌的股票。    
    4. 報告期末按債券品種分類的債券投資組合   
    序號   債券品種   公允價值(元)   佔基金資産凈值比例(%)  
    1   國家債券   26,267,041.44  4.86  
    2   央行票據   -  -  
    3   金融債券   2,976,722.88  0.55  
      其中:政策性金融債   2,976,722.88  0.55  
    4   企業債券   -  -  
    5   企業短期融資券   -  -  
    6   中期票據   -  -  
    7   可轉債(可交換債)   2,201,805.41  0.41  
    8   同業存單   -  -  
    9  其他   -  -  
    10  合計   31,445,569.73  5.82  
    5. 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名債券投資明細 
    序號  債券代碼    債券名稱   數量(張)  公允價值(元)  佔基金資産凈值比例(%)   
    1  010303  03國債(3)  109,800  11,246,332.69  2.08  
    2  019629  20國債03  48,000  4,870,500.82  0.90  
    3  019666  22國債01  35,000  3,556,757.53  0.66  
    4  019664  21國債16  30,000  3,063,173.42  0.57  
    5  018010  國開1902  29,000  2,976,722.88  0.55  
    6. 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前十名資産支援證券
    投資明細  
    本基金本報告期末未持有資産支援證券。 
    7. 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
    細 
    本基金本報告期末未持有貴金屬。 
    8. 報告期末按公允價值佔基金資産凈值比例大小排序的前五名權證投資明細 
    本基金本報告期末未持有權證。 
    9. 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況説明 
    本基金本報告期末未持有股指期貨。 
    10. 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況説明 
    本報告期內,本基金未投資國債期貨。 
    11. 投資組合報告附注 
    11.1本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的説明  
    本基金投資的前十名證券的發行主體中,國家開發銀行在報告編制日前一年內曾受到中
    國銀行保險監督管理委員會的處罰,上海銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到中
    國銀行保險監督管理委員會上海監管局的處罰,興業銀行股份有限公司在報告編制日前一年
    內曾受到中國銀行保險監督管理委員會的處罰,本基金對上述主體所發行證券的投資決策程
    序符合公司投資制度的規定。 
      除上述主體外,基金管理人未發現本基金投資的前十名證券的發行主體出現本期被監管
    部門立案調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。 
    11.2基金投資的前十名股票超出基金合同規定的備選股票庫情況的説明 
    基金投資的前十名股票中,不存在投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的股票。 
    11.3其他資産構成 
    序號   名稱   金額(元)   
    1   存出保證金   1,364.00  
    2   應收證券清算款   800,000.00  
    3   應收股利   1,152.20  
    4   應收利息   -  
    5   應收申購款   917,376.30  
    6   其他應收款   128,979.16  
    7  其他   -  
    8  合計   1,848,871.66  
    11.4報告期末持有的處於轉股期的可轉換債券明細 
    序號   債券代碼   債券名稱   公允價值(元)   佔基金資産凈值比例(%)   
    1  113042  上銀轉債  547,097.07  0.10  
    2  113052  興業轉債  546,816.26  0.10  
    3  113044  大秦轉債  276,237.87  0.05  
    4  110053  蘇銀轉債  108,741.20  0.02  
    5  127012  招路轉債  96,212.27  0.02  
    6  110057  現代轉債  32,183.66  0.01  
    7  113530  大豐轉債  25,033.38  0.00  
    11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的説明 
    本基金本報告期末未持有股票。 
    十、基金的業績 
    基金業績截止日為2022年9月30日。 
    基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産,但不保證
    基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績並不代表其未來表現。投資有風險,投資
    者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募説明書。 
    (一)本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較 
    階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  
    2022年1月1日-2022年6月30日  -1.89%  0.26%  -0.81%  0.29%  -1.08%  -0.03%  
    2021年  4.37%  0.21%  2.30%  0.22%  2.07%  -0.01%  
    2020年  10.71%  0.29%  7.48%  0.29%  3.23%  0.00%  
    2019年  6.62%  0.12%  8.68%  0.25%  -2.06%  -0.13%  
    自合同成立日至2022年9月30日  18.24%  0.22%  14.57%   0.26%  3.67%  -0.04%  
    (二)自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變
    動的比較 
    注:本基金成立於 2018年12月13日,建倉期為6個月,建倉期結束時各項資産配置比例
    符合法律法規和基金合同要求。報告期末各項資産配置比例符合基金合同要求。  
    十一、 基金的財産 
    一、基金資産總值 
    基金資産總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他資産
    的價值總和。 
    二、基金資産凈值 
    基金資産凈值是指基金資産總值減去基金負債後的價值。 
    三、基金財産的賬戶 
    基金託管人根據相關法律法規、規範性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
    所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金託管人、基金銷售機構和基
    金登記機構自有的財産賬戶以及其他基金財産賬戶相獨立。 
    四、基金財産的保管和處分 
    本基金財産獨立於基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的財産,並由基金託管人保
    管。基金管理人、基金託管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財産承擔其自身的
    法律責任,其債權人不得對本基金財産行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基
    金合同》的規定處分外,基金財産不得被處分。 
    基金管理人、基金託管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産等原因進行清算
    的,基金財産不屬於其清算財産。基金管理人管理運作基金財産所産生的債權,不得與其固
    有資産産生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財産所産生的債權債務不
    得相互抵銷。 
    十二、基金資産估值 
    一、估值日 
    本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對
    外披露基金凈值的非交易日。 
    二、估值對象 
    基金所擁有的證券投資基金、股票、債券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資産
    及負債。 
    三、估值方法 
    1、基金估值方法 
    (1)非上市基金的估值 
    1)本基金投資的境內非貨幣市場基金,按所投資基金估值日的份額凈值估值。 
    2)本基金投資的境內貨幣市場基金,按所投資基金前一估值日後至估值日期間(含節
    假日)的萬份收益計提估值日基金收益。 
    (2)上市基金的估值 
    1)本基金投資的ETF基金,按所投資ETF基金估值日的收盤價估值。 
    2)本基金投資的境內上市開放式基金(LOF),按所投資基金估值日的份額凈值估值。 
    3)本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金,按所投資基金估值日的收盤
    價估值。 
    4)本基金投資的境內上市交易型貨幣市場基金,如所投資基金披露份額凈值,則按所
    投資基金估值日的份額凈值估值;如所投資基金披露萬份(百份)收益,則按所投資基金前
    一估值日後至估值日期間(含節假日)的萬份(百份)收益計提估值日基金收益。 
    (3)如遇所投資基金不公佈基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情
    況,基金管理人根據以下原則進行估值: 
    1)以所投資基金的基金份額凈值估值的,若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公
    布估值日基金份額凈值,按其最近公佈的基金份額凈值為基礎估值。 
    2)以所投資基金的收盤價估值的,若估值日無交易,且最近交易日後市場環境未發生
    重大變化,按最近交易日的收盤價估值;如最近交易日後市場環境發生了重大變化的,可使
    用最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交
    易市價,確定公允價值。 
    3)如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分,基金管理人
    應根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合
    理確定公允價值。 
    (4)當基金管理人認為所投資基金按上述第(1)至第(3)條進行估值存在不公允時,
    應與託管人協商一致採用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。 
    2、證券交易所上市的有價證券的估值(不包括基金) 
    (1)交易所上市的有價證券(包括股票等),以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收
    盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未
    發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經
    濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品
    種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。 
    (2)交易所上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(可轉換債券、資産支援證券除外),
    選取估值日第三方估值機構提供的相應品種的凈價進行估值。 
    (3)交易所上市交易的可轉換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收
    利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,
    按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最
    近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,
    調整最近交易市價,確定公允價格。 
    (4)交易所市場掛牌轉讓的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術
    難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    3、處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理: 
    (1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
    的估值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值。 
    (2)首次公開發行未上市的股票、債券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難
    以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    (3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,按交易所上市的
    同一股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有關規
    定確定公允價值。 
    4、全國銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,以第三方估值機
    構提供的價格數據估值。 
    5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。 
    6、本基金投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值;選定的第三
    方估值機構未提供估值價格的,按成本估值。 
    7、本基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按協議或合同利率逐日確認利
    息收入。 
    8、如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
    根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。 
    9、當本基金髮生大額申購或者贖回情形時,基金管理人可以採用擺動定價機制,以確
    保基金估值的公平性。 
    10、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按法律法規
    以及監管部門的最新規定估值。 
    如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程式及相關法
    律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
    雙方協商解決。 
    根據有關法律法規,基金資産凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
    金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
    在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資産凈值的計算
    結果對外予以公佈。 
    四、估值程式 
    1、基金份額凈值是按照估值日基金資産凈值除以估值日基金份額的餘額數量計算,精
    確到0.0001元,小數點後第5位四捨五入。國家另有規定的,從其規定。 
    基金管理人每個估值日計算基金資産凈值及基金份額凈值,但基金管理人根據法律法規
    或基金合同的規定暫停估值時除外。 
    2、基金管理人估值工作完成後,將基金資産凈值、基金份額凈值結果發送基金託管人,
    經基金託管人復核無誤後,由基金管理人按基金合同約定對外公佈。如遇特殊情況,經中國
    證監會同意,可以適當延遲計算或公告。 
    五、估值錯誤的處理 
    基金管理人和基金託管人將採取必要、適當、合理的措施確保基金資産估值的準確性、
    及時性。當基金份額凈值小數點後4位以內(含第4位)發生估值錯誤時,視為基金份額凈
    值錯誤。 
    基金合同的當事人應按照以下約定處理: 
    1、估值錯誤類型 
    本基金運作過程中,如果由於基金管理人或基金託管人、或登記機構、或銷售機構、或
    投資者自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由於該
    估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔
    賠償責任。 
    上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
    系統故障差錯、下達指令差錯等。 
    2、估值錯誤處理原則 
    (1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
    及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由於估值錯誤責任方未
    及時更正已産生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
    責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,並且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
    未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
    認,確保估值錯誤已得到更正。 
    (2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,並且僅對
    估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。 
    (3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
    責任方仍應對估值錯誤負責。如果由於獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
    造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,並在其支
    付的賠償金額的範圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不
    當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額
    加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。 
    (4)估值錯誤調整採用儘量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。 
    (5)按法律法規規定的其他原則處理估值錯誤。 
    3、估值錯誤處理程式 
    估值錯誤被發現後,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程式如下: 
    (1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,並根據估值錯誤發生的原因確定
    估值錯誤的責任方; 
    (2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估; 
    (3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
    損失; 
    (4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改登記機構交易數據的,由登記機構進行更正,
    並就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。 
    4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下: 
    (1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金託管人,
    並採取合理的措施防止損失進一步擴大。 
    (2)錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金託管人並報中
    國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.50%時,基金管理人應當公告,並報證監會
    備案。 
    (3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行業另有通行
    做法,基金管理人和基金託管人應本著
    平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。 
    六、暫停估值的情形 
    1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時; 
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資産價值時; 
    3、當特定資産佔前一估值日基金資産凈值50%以上的,經與基金託管人協商確認後,
    基金管理人應當暫停估值; 
    4、佔相當比例的被投資基金暫停估值; 
    5、中國證監會和基金合同認定的其他情形。 
    七、基金凈值的確認 
    用於基金資訊披露的基金資産凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金託管人
    負責進行復核。T日的基金份額凈值在本基金T日持有的所投資基金披露凈值當日計算,最
    晚不遲于T+3日公告。基金管理人應將計算的基金資産凈值和基金份額凈值發送給基金托
    管人。基金託管人對凈值計算結果復核確認後發送給基金管理人,由基金管理人依據基金合
    同的約定和相關法律法規的規定對基金凈值予以公佈。 
    八、特殊情況的處理 
    1、基金管理人或基金託管人按估值方法的第8項進行估值時,所造成的誤差不作為基
    金資産估值錯誤處理。 
    2、由於不可抗力原因,或由於證券交易所、證券經紀機構或登記結算公司等機構發送
    的數據錯誤等原因,基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢
    查,但是未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤,基金管理人、基金託管人免除賠
    償責任。但基金管理人、基金託管人應當積極採取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。 
    九、實施側袋機制期間的基金資産估值 
    本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資産進行估值並披露主袋賬戶
    的基金凈值資訊,暫停披露側袋賬戶份額凈值。 
    十三、基金的收益分配 
    一、基金利潤的構成 
    基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用後
    的餘額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益後的餘額。 
    二、基金可供分配利潤 
    基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
    的孰低數。 
    三、基金收益分配原則 
    1、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 
    2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將
    現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現
    金分紅; 
    3、基金收益分配後基金份額凈值不能低於面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈
    值減去每單位基金份額收益分配金額後不能低於面值; 
    4、每一基金份額享有同等分配權; 
    5、在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人可調整基金收益的
    分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議; 
    6、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。 
    四、收益分配方案 
    基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
    分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。 
    五、收益分配方案的確定、公告與實施 
    本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金託管人復核,依據相關規定進行公
    告。 
    基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
    15個工作日。 
    六、基金收益分配中發生的費用 
    基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現
    金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份額
    持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法,依照《業務規則》執行。 
    七、實施側袋機制期間的收益分配 
    本基金實施側袋機制的,側袋賬戶不進行收益分配,詳見招募説明書的規定或相關公告。 
    十四、基金的費用與稅收 
    一、基金費用的種類 
    1、基金管理人的管理費; 
    2、基金託管人的託管費; 
    3、《基金合同》生效後與基金相關的資訊披露費用; 
    4、《基金合同》生效後與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費; 
    5、基金份額持有人大會費用; 
    6、證券賬戶的開戶費、賬戶維護費用; 
    7、基金的證券交易費用、基金投資其他基金産生的相關費用,但法律法規禁止從基金
    財産中列支的除外; 
    8、基金的銀行匯劃費用; 
    9、按照國家有關規定和基金合同約定,可以在基金財産中列支的其他費用。 
    二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式 
    1、基金管理人的管理費  
    本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。本基金管理費按前一日
    基金資産凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金份額所對應的資産凈值後的
    餘額(若為負數,則取0)的0.90%年費率計提。管理費的計算方法如下: 
    H=E×0.90%÷當年天數 
    H為每日應計提的基金管理費 
    E為前一日的基金資産凈值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金份額所對
    應的資産凈值後的餘額,若為負數,則E取0 
    基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金託管人根據與基金管理
    人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基
    金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動
    扣劃後,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。 
    2、基金託管人的託管費 
    本基金投資于本基金託管人所託管的基金的部分不收取託管費。本基金託管費按前一日
    基金資産凈值扣除前一日所持有基金託管人託管的其他基金份額所對應的資産凈值後的余
    額(若為負數,則取0)的0.20%年費率計提。託管費的計算方法如下: 
    H=E×0.20%÷當年天數 
    H為每日應計提的基金託管費 
    E為前一日的基金資産凈值扣除前一日所持有的基金託管人託管的其他基金份額所對
    應的資産凈值後的餘額,若為負數,則E取0 
    基金託管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金託管人根據與基金管理
    人核對一致的財務數據,自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付,基
    金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、休息日等,支付日期順延。費用自動
    扣劃後,基金管理人應進行核對,如發現數據不符,及時聯繫基金託管人協商解決。 
    上述“一、基金費用的種類”中第3-9項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費
    用實際支出金額列入當期費用,由基金託管人從基金財産中支付。 
    三、基金管理人運用基金中基金財産申購自身管理的基金的(ETF除外),應當通過直
    銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(按照相關法規、基金招募説明書約定應當收取,並
    記入基金財産的贖回費用除外)、銷售服務費等銷售費用。 
    四、不列入基金費用的項目 
    下列費用不列入基金費用: 
    1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財産的
    損失; 
    2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用; 
    3、《基金合同》生效前的相關費用; 
    4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。 
    五、實施側袋機制期間的基金費用 
    本基金實施側袋機制的,與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支,但應待側袋賬
    戶資産變現後方可列支,有關費用可酌情收取或減免,但不得收取管理費,詳見招募説明書
    的規定或相關公告。 
    六、基金稅收 
    本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按屆時國家稅收法律、法規執行。 
    十五、基金的會計與審計 
    一、基金會計政策 
    1、基金管理人為本基金的基金會計責任方; 
    2、基金的會計年度為西曆年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的會計年度按
    如下原則:如果《基金合同》生效少於2個月,可以併入下一個會計年度披露; 
    3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記帳單位; 
    4、會計制度執行國家有關會計制度; 
    5、本基金獨立建賬、獨立核算; 
    6、基金管理人及基金託管人各自保留完整的會計賬目、憑證並進行日常的會計核算,
    按照有關規定編制基金會計報表; 
    7、基金託管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對確認。 
    二、基金的年度審計 
    1、基金管理人聘請與基金管理人、基金託管人相互獨立的具有證券、期貨相關業務從
    業資格的會計師事務所及其註冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。 
    2、會計師事務所更換經辦註冊會計師,應事先徵得基金管理人同意。 
    3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金託管人。更換會計師事
    務所需依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。
    十六、基金的資訊披露 
    一、本基金的資訊披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《資訊披露辦法》、《基金合同》
    及其他有關規定。相關法律法規關於資訊披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規定發生
    變化時,本基金從其最新規定。 
    二、資訊披露義務人 
    本基金資訊披露義務人包括基金管理人、基金託管人、召集基金份額持有人大會的基金
    份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。 
    本基金資訊披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點,按照法律法規和中國
    證監會的規定披露基金資訊,並保證所披露資訊的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
    性和易得性。 
    本基金資訊披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金資訊通過中國
    證監會指定的全國性報刊(以下簡稱“指定報刊”)及指定網際網路網站(以下簡稱“指定網
    站”)等媒介披露,並保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復
    制公開披露的資訊資料。 
    當出現下述情況時,基金管理人和基金託管人可暫停或延遲披露基金相關資訊: 
    1、不可抗力; 
    2、發生暫停估值的情形; 
    3、法律法規規定、中國證監會或《基金合同》認定的其他情形。 
    三、本基金資訊披露義務人承諾公開披露的基金資訊,不得有下列行為: 
    1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏; 
    2、對證券投資業績進行預測; 
    3、違規承諾收益或者承擔損失; 
    4、詆毀其他基金管理人、基金託管人或者基金銷售機構; 
    5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字; 
    6、中國證監會禁止的其他行為。 
    四、本基金公開披露的資訊應採用中文文本。如同時採用外文文本的,基金資訊披露義
    務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的,以中文文本為準。 
    本基金公開披露的資訊採用阿拉伯數字;除特別説明外,貨幣單位為人民幣元。 
    五、公開披露的基金資訊 
    公開披露的基金資訊包括: 
    (一)基金招募説明書、《基金合同》、基金託管協議、基金産品資料概要 
    1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關係,明確基金份額持有
    人大會召開的規則及具體程式,説明基金産品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法
    律文件。 
    2、基金招募説明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,説明基金認
    購、申購和贖回安排、基金投資、基金産品特性、風險揭示、資訊披露及基金份額持有人服
    務等內容。《基金合同》生效後,基金招募説明書的資訊發生重大變更的,基金管理人應當
    在三個工作日內,更新基金招募説明書並登載在指定網站上;基金招募説明書其他資訊發生
    變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的,基金管理人不再更新基金招募説
    明書。 
    3、基金託管協議是界定基金託管人和基金管理人在基金財産保管及基金運作監督等活
    動中的權利、義務關係的法律文件。 
    4、基金産品資料概要是基金招募説明書的摘要文件,用於向投資者提供簡明的基金概
    要資訊。《基金合同》生效後,基金産品資料概要的資訊發生重大變更的,基金管理人應當
    在三個工作日內,更新基金産品資料概要,並登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業網
    點;基金産品資料概要其他資訊發生變更的,基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作
    的,基金管理人不再更新基金産品資料概要。 
    基金募集申請經中國證監會註冊後,基金管理人在基金份額發售的3日前,將基金招募
    説明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金託管人應當將《基金合同》、
    基金託管協議登載在網站上。 
    (二)基金份額發售公告 
    基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,並在披露招募説明
    書的當日登載于指定媒介上。 
    (三)《基金合同》生效公告 
    基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
    公告。 
    (四)基金凈值資訊 
    《基金合同》生效後,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每週
    在指定網站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。 
    在開始辦理基金份額申購或者贖回後,基金管理人應當在T+3 日內(T 日為開放日),
    通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計
    凈值。 
    基金管理人應當在不晚于半年度和年度最後一日後的3個工作日內,在指定網站披露半
    年度和年度最後一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。 
    (五)基金份額申購、贖回價格 
    基金管理人應當在《基金合同》、招募説明書等資訊披露文件上載明基金份額申購、贖
    回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,並保證投資者能夠在基金銷售機構網站或營業網
    點查閱或者複製前述資訊資料。 
    (六)基金定期報告,包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告 
    基金管理人應當在每年結束之日起三個月內,編制完成基金年度報告,將年度報告登載
    于指定網站上,並將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報
    告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。 
    基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內,編制完成基金中期報告,將中期報告登
    載在指定網站上,並將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。 
    基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內,編制完成基金季度報告,將季度報
    告登載在指定網站上,並將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。 
    《基金合同》生效不足2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
    年度報告。 
    如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形,為保障
    其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要資訊”
    項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及佔比、報告期內持有份額變化情況及本基金
    的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。 
    本基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
    産情況及其流動性風險分析等。 
    (七)臨時報告 
    本基金髮生重大事件,有關資訊披露義務人應當按照《資訊披露辦法》有關規定編制臨
    時報告書,並登載在指定報刊和指定網站上。 
    前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格産生重大影響
    的下列事件: 
    1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項; 
    2、《基金合同》終止、基金清算; 
    3、轉換基金運作方式、基金合併; 
    4、更換基金管理人、基金託管人、基金份額登記機構,基金改聘會計師事務所; 
    5、基金管理人委託基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項,基金
    託管人委託基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項; 
    6、基金管理人、基金託管人的法定名稱、住所發生變更; 
    7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際控制人; 
    8、基金募集期延長或提前結束募集; 
    9、基金管理人高級管理人員、基金經理和基金託管人專門基金託管部門負責人發生變
    動; 
    10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十; 
    11、基金管理人、基金託管人專門基金託管部門的主要業務人員在最近12個月內變動
    超過百分之三十; 
    12、涉及基金財産、基金管理業務、基金託管業務的訴訟或仲裁; 
    13、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處
    罰、刑事處罰,基金託管人或其專門基金託管部門負責人因基金託管業務相關行為受到重大
    行政處罰、刑事處罰; 
    14、基金管理人運用基金財産買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人
    或者與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
    聯交易事項,中國證監會另有規定的情形除外; 
    15、基金收益分配事項; 
    16、管理費、託管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更; 
    17、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五; 
    18、本基金開始辦理申購、贖回; 
    19、本基金髮生鉅額贖回並延期辦理; 
    20、本基金連續發生鉅額贖回並暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項; 
    21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請; 
    22、發生涉及本基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時; 
    23、基金管理人採用擺動定價機制進行估值; 
    24、調整基金份額類別設置; 
    25、基金資訊披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格産生重大
    影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。 
    (八)澄清公告 
    在《基金合同》期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
    額價格産生誤導性影響或者引起較大波動,以及可能損害基金份額持有人權益的,相關資訊
    披露義務人知悉後應當立即對該消息進行公開澄清,並將有關情況立即報告中國證監會。 
    (九)基金份額持有人大會決議 
    基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,並予以公告。 
    (十)投資基金的資訊披露 
    基金管理人應在定期報告中披露本基金參與所持有基金的基金份額持有人大會的表決
    意見。 
    基金管理人在定期報告和招募説明書(更新)等文件中設立專門章節披露所持有基金以
    下相關情況,並揭示相關風險: 
    1、投資策略、持倉情況、損益情況、凈值披露時間等; 
    2、交易及持有基金産生的費用,包括申購費、贖回費、銷售服務費、管理費、託管費
    等,招募説明書中應當列明計算方法並舉例説明; 
    3、本基金持有的基金髮生的重大影響事件,如轉換運作方式、與其他基金合併、終止
    基金合同以及召開基金份額持有人大會等; 
    4、本基金投資于基金管理人以及基金管理人關聯方所管理基金的情況。 
    (十一)投資資産支援證券的資訊披露 
    基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資産支援證券總額、資産支援證券
    市值佔基金凈資産的比例和報告期內所有的資産支援證券明細。 
    基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資産支援證券總額、資産支援證券市值佔
    基金凈資産的比例和報告期末按市值佔基金凈資産比例大小排序的前10名資産支援證券明
    細。 
    (十二)清算報告 
    《基金合同》終止的,基金管理人應當依法組織基金財産清算小組對基金財産進行清算
    並作出清算報告。基金財産清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,並將清算報告提示
    性公告登載在指定報刊上。 
    (十三)實施側袋機制期間的資訊披露 
    本基金實施側袋機制的,相關資訊披露義務人應當根據法律法規、基金合同和招募説明
    書的規定進行資訊披露,詳見招募説明書的規定或相關公告。 
    (十四)中國證監會規定的其他資訊 
    六、資訊披露事務管理 
    基金管理人、基金託管人應當建立健全資訊披露管理制度,指定專門部門及高級管理人
    員負責管理資訊披露事務。 
    基金資訊披露義務人公開披露基金資訊,應當符合中國證監會相關基金資訊披露內容與
    格式準則等法規的規定。 
    基金託管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基金
    管理人編制的基金資産凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
    的招募説明書、基金産品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金資訊進行復核、審
    查,並向基金管理人進行書面或電子確認。 
    基金管理人、基金託管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金的資訊。基金管理
    人、基金託管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金資訊,並保證相關報
    送資訊的真實、準確、完整、及時。 
    基金管理人、基金託管人除依法在指定媒介上披露資訊外,還可以根據需要在其他公共
    媒介披露資訊,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露資訊,並且在不同媒介上披露同一
    資訊的內容應當一致。 
    基金管理人、基金託管人除按法律法規要求披露資訊外,也可著眼于為投資者決策提供
    有用資訊的角度,在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
    下,自主提升資訊披露服務的品質。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。
    前述自主披露如産生資訊披露費用,該費用不得從基金財産中列支。 
    七、資訊披露文件的存放與查閱 
    依法必須披露的資訊發佈後,基金管理人、基金託管人應當按照相關法律法規規定將信
    息置備于公司住所,供社會公眾查閱、複製。 
    八、本基金資訊披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。 
    十七、側袋機制 
    一、側袋機制的實施條件和程式  
    當基金持有特定資産且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份額持有人
    利益的原則,基金管理人經與基金託管人協商一致,並諮詢會計師事務所意見後,可以依照
    法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持有人大會。 
    基金管理人應當在啟用側袋機制後及時發佈臨時公告,並及時聘請於側袋機制啟用日發表意
    見的會計師事務所針對側袋機制啟用日基金持有的特定資産情況出具專項審計意見。 
    二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回  
    1、啟用側袋機制當日,基金管理人和基金服務機構以原基金賬戶基金份額持有人情況
    為基礎,確認側袋賬戶持有人名冊和份額;當日收到的申購申請,按照啟用側袋機制後的主
    袋賬戶份額辦理;當日收到的贖回申請,僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請。基金管理人應依
    法向投資者進行充分披露。 
    2、實施側袋機制期間,基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉換;同時,
    基金管理人按照基金合同和招募説明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的贖回,並根據主袋賬
    戶運作情況確定申購政策。實施側袋機制期間,本招募説明書“基金份額的申購與贖回”部
    分的申購、贖回規定適用於主袋賬戶份額。 
    3、申購贖回的具體事項安排見基金管理人屆時的相關公告。 
    三、實施側袋機制期間的基金投資 
    基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時應當以主袋賬戶資産為基準。  
    基金管理人原則上應當在側袋機制啟動後20個交易日內完成對主袋賬戶投資組合的調整,
    因資産流動性受限等中國證監會規定的情形除外。 
    基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資産處置變現以外的其他投資操作。 
    四、實施側袋機制期間基金的費用 
    側袋機制實施期間,側袋賬戶資産不收取管理費。如法律法規對於側袋賬戶資産託管費
    的收取另有規定的,以法律法規最新要求為準。因啟用側袋機制産生的諮詢、審計費用等由
    基金管理人承擔。 
    基金管理人可以將與側袋賬戶有關的費用從側袋賬戶資産中列支,但應待特定資産變現
    後方可列支。 
    五、實施側袋機制期間基金的收益分配 
    側袋機制實施期間,在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下,基金管理人
    可對主袋賬戶份額進行收益分配。側袋賬戶不進行收益分配。 
    六、側袋機制的資訊披露 
    1、臨時公告 
    在啟用側袋機制、處置特定資産、終止側袋機制以及發生其他可能對投資者利益産生重
    大影響的事項後,基金管理人應及時發佈臨時公告
    。 
    2、基金凈值資訊 
    基金管理人應按照招募説明書“基金的資訊披露”部分規定的基金凈值資訊披露方式和
    頻率披露主袋賬戶的基金凈值資訊。實施側袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值。 
    3、定期報告 
    側袋機制實施期間,基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資産處置進展
    情況,披露報告期末特定資産可變現凈值或凈值區間的,應同時註明不作為特定資産最終變
    現價格的承諾。 
    七、側袋賬戶中特定資産的處置變現和支付 
    特定資産恢復流動性後,基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原則,採取將
    特定資産予以處置變現等方式,及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。 
    側袋賬戶資産全部完成變現後,基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規定
    的會計師事務所進行審計並披露專項審計意見。 
    八、本部分關於側袋機制的相關規定,凡是直接引用法律法規或監管規則的部分,如將
    來法律法規或監管規則修改導致相關內容被取消或變更的,或將來法律法規或監管規則針對
    側袋機制的內容有進一步規定的,基金管理人經與基金託管人協商一致並履行適當程式後,
    在對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,可直接對本部分內容進行修改、調整
    或補充,無需召開基金份額持有人大會審議。 
    十八、風險揭示 
    本基金為混合型基金中基金,主要投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基
    金份額,基金凈值會因為持有基金的份額凈值的變動而産生波動,持有基金的相關風險會直
    接或間接成為本基金的風險。 
    本基金將主要面臨以下風險,其中部分或全部風險因素可能對基金份額凈值、收益率、
    和/或實現投資目標的能力造成影響。 
    一、市場風險 
    1、政策風險 
    因財政政策、貨幣政策、産業政策、地區發展政策等國家宏觀政策發生變化,導致市場
    價格波動,影響基金收益而産生風險。 
    2、經濟週期風險 
    隨著經濟運作的週期性變化,證券市場的收益水準也呈週期性變化,基金投資的收益水
    平也會隨之變化,從而産生風險。 
    3、利率風險 
    金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著債券的價格
    和收益率,影響著企業的融資成本和利潤。基金投資于相關證券,其收益水準可能會受到利
    率變化的影響。 
    4、通貨膨脹風險 
    基金投資的目的是基金資産的保值增值,如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的
    收益可能會被通貨膨脹抵消,從而影響基金資産的保值增值。 
    5、債券收益率曲線變動的風險 
    債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險,單一的久期指標並
    不能充分反映這一風險的存在。 
    6、再投資風險 
    市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率,這與利率上升所帶來的
    價格風險互為消長。 
    二、信用風險 
    基金在交易過程中可能發生交收違約或者所投資債券的發行人違約、拒絕支付到期本息
    等情況,從而導致基金資産損失。 
    三、管理風險 
    基金管理人的專業技能、研究能力及投資管理水準直接影響到其對資訊的佔有、分析和
    對經濟形勢、證券價格走勢的判斷,進而影響基金的投資收益水準。同時,基金管理人的投
    資管理制度、風險管理和內部控制制度是否健全,能否有效防範道德風險和其他合規性風險,
    以及基金管理人的職業道德水準等,也會對基金的風險收益水準造成影響。 
    四、流動性風險 
    我國證券市場作為新興轉軌市場,市場整體流動性風險較高。基金投資組合中的證券會
    因各種原因面臨較高的流動性風險,使證券交易的執行難度提高,買入成本或變現成本增加。
    此外,基金投資者的贖回需求可能造成基金倉位調整和資産變現困難,加劇流動性風險。 
    五、操作和技術風險 
    基金的相關當事人在各業務環節的操作過程中,可能因內部控制不到位或者人為因素造
    成操作失誤或違反操作規程而引致風險,如越權交易、內幕交易、交易錯誤和欺詐等。 
    此外,在開放式基金的後臺運作中,可能因為技術系統的故障或者差錯而影響交易的正
    常進行甚至導致基金份額持有人利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、基金托
    管人、登記機構、銷售機構、證券交易所和證券登記結算機構等。 
    六、合規性風險 
    指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規或基金合同有關規定的風險。 
    七、本基金特有的風險 
    本基金為養老目標混合型基金中基金,主要投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開
    募集的基金份額,基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而産生波動,持有基金的相關風
    險會直接或間接成為本基金的風險,本基金具有如下特有風險: 
    1、無法獲得收益甚至損失本金的風險 
    本基金名稱中包含“養老”字樣,但並不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,也
    不保證基金最終確實能夠實現其投資目標。基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損
    失,不保證投資者一定盈利,不保證最低收益。 
    本基金不保本,投資者投資于本基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
    機構,存在無法獲得收益甚至損失本金的風險。 
    2、本基金採用目標風險策略投資的特有風險 
    本基金屬於採用目標風險策略的基金中基金,通過挑選具有穩健回報收益特徵的公募基
    金構建産品組合,以獲取穩健收益,由於此策略的特殊性,可能産生特殊風險。 
    3、每筆認申購份額最短期限鎖定持有的風險 
    本基金對每份基金份額設定的最短持有期限是三年。投資者認購或申購基金份額後,自
    基金合同生效日或申購確認日起三年內不得贖回,因而投資者持有本基金可能面臨流動性風
    險。 
    4、投資基金所特有的風險 
    本基金投資于其他基金的比例不低於本基金資産的80%,由此可能面臨如下風險: 
    (1)被投資基金的業績風險。本基金投資于其他基金的比例不低於基金資産的80%,
    因此本基金投資目標的實現建立在被投資基金本身投資目標實現的基礎上。如果由於被投資
    基金未能實現投資目標,則本基金存在達不成投資目標的風險。 
    (2)贖回資金到賬時間較晚的風險。本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決於
    賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時間,贖回資金到賬時間較長,受此影響本基金的贖回
    資金到賬時間可能會較晚。 
    本基金持有其他公開募集證券投資基金,其估值須待持有的公開募集證券基金凈值披露
    後方可進行,因此本基金的估值和凈值披露時間較一般證券投資基金為晚。 
    (3)雙重收費風險。本基金的投資範圍包含全市場基金,投資于非本基金管理人管理
    的其他基金時,存在本基金與被投資基金各類基金費用的雙重收取情況,相較于其他基金産
    品存在額外增加投資者投資成本的風險。 
    (4)投資QDII基金的特有風險。本基金可投資于QDII基金,主要存在如下風險:①QDII
    基金主要投資境外市場,因此本基金投資QDII基金時,將間接承擔境外市場波動以及匯率
    波動的風險;②按照目前的業務規則,QDII基金的贖回款項將在T+10內進行支付(T為贖回
    申請日),晚于普通境內基金的支付時間。因此,可能存在QDII基金贖回款到帳時間較晚,
    本基金無法及時支付投資者贖回款項的風險;③由於投資QDII基金,正常情況下,本基金
    將於T+2日(T日為開放日)對T日的基金資産凈值進行估值,T+3日對投資人申購、贖回申
    請的有效性進行確認,投資人可于T+4日到銷售網點櫃檯或以銷售機構規定的其他方式查詢
    申請的確認情況,這將導致投資者承擔更長時間基金凈值波動的風險。 
    (5)可上市交易基金的二級市場投資風險 
    本基金可通過二級市場進行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易,由此可能面臨交易量
    不足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停
    交易或退市的風險等。 
    (6)被投資基金的運作風險 
    具體包括基金投資風格漂移風險、基金經理變更風險、基金實際運作風險以及基金産品
    設計開發創新風險等。此外,封閉式基金到期轉開放、基金清算、基金合併等事件也會帶來
    風險。雖然本基金管理人將會從基金風格、投資能力、管理團隊、實際運作情況等多方面精
    選基金投資品種,但無法完全規避基金運作風險。 
    (7)被投資基金的基金管理人經營風險 
    基金的投資業績會受到基金管理人的經營狀況的影響。如基金管理人面臨的管理能力、
    財務狀況、市場前景、行業競爭、人員素質等因素的變化均會導致基金投資業績的波動。雖
    然本基金可以通過投資多樣化分散這種非系統風險,但不能完全規避。特別地,在本基金投
    資策略的實施過程中,可將基金資産部分或全部投資于本基金管理人管理的其他基金,在這
    種情況下,本基金將無法通過投資多樣化來分散這種非系統性風險。 
    (8)被投資基金的相關政策風險 
    本基金主要投資于各類其他基金,如遇國家金融政策發生重大調整,導致被投資基金的
    基金管理人、基金投資操作、基金運作方式發生較大變化,可能影響本基金的收益水準。 
    (9)基金無法實時監控子基金股票倉位風險 
    因本基金投資混合型子基金時,因為對子基金的股票持倉無法實時監控,由此可能面臨
    穿透子基金之後,本基金實際股票倉位超過30%的風險。 
    5、流動性風險 
    (1)基金申購、贖回安排 
    投資人具體請參見基金合同“基金份額的申購與贖回”和招募説明書“基金份額的申購和
    贖回”,詳細了解本基金的申購以及贖回安排。  
    在本基金髮生流動性風險時,基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管理工具以減 
    少或應對基金的流動性風險,投資者可能面臨鉅額贖回申請被延期辦理、贖回申請被暫停接
    受、贖回款項被延緩支付、基金估值被暫停、基金採用擺動定價等風險。投資者應該了解自
    身的流動性偏好,並評估是否與本基金的流動性風險匹配。 
    (2)流動性風險評估 
    本基金為混合型基金中基金,可投資的資産包括基金、債券、貨幣市場工具等,一般情
    況下,這些資産市場流動性較好。 
    但本基金投資于上述資産時,仍存在以下流動性風險:一是基金管理人建倉而進行組合
    調整時,可能由於特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的價格將債券或其他資産買進
    或賣出;二是為應付投資者的贖回,基金被迫以不適當的價格賣出債券或其他資産。兩者均
    可能使基金凈值受到不利影響。 
    (3)鉅額贖回情形下的流動性風險管理措施 
    當基金出現鉅額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資産組合狀況決定全額贖回、
    部分延期贖回或暫停贖回;如出現連續兩個或兩個以上開放日發生鉅額贖回,可暫停接受基
    金的贖回申請,對已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項;當本基金髮生鉅額贖回且單
    個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份額30%的,基金管理人有權對該單個
    基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理。具體情形、程式見招募説明書“基金
    份額的申購與贖回”之“鉅額贖回的情形及處理方式”。 
    發生上述情形時,投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。在本基金
    暫停或延期辦理投資者贖回申請的情況下,投資者未能贖回的基金份額還將面臨凈值波動的
    風險。 
    (4)除鉅額贖回情形外實施備用的流動性風險管理工具的情形、程式及對投資者的潛
    在影響 
    除鉅額贖回情形外,本基金備用流動性風險管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請、
    延緩支付贖回款項、暫停基金估值、擺動定價以及證監會認定的其他措施。 
    暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程式見招募説明書“基金份額的
    申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關規定。若本基金暫停贖回申
    請,投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若本基金延緩支付贖回款項,贖
    回款支付時間將後延,可能對投資者的資金安排帶來不利影響。 
    暫停基金估值的情形、程式見招募説明書“基金資産的估值”之 “暫停估值的情形”
    的相關規定。若本基金暫停基金估值,一方面投資者將無法知曉本基金的基金份額凈值,另
    一方面基金將暫停接受申購贖回申請,將導致投資者無法申購或贖回本基金。 
    採用擺動定價機制的情形、程式見招募説明書“基金資産的估值”之 “估值方法”的
    相關規定。若本基金採取擺動定價機制,投資者申購基金獲得的申購份額及贖回基金獲得的
    贖回金額均可能受到不利影響。 
    (5)實施側袋機制對投資者的影響 
    側袋機制是一種流動性風險管理工具,是將特定資産分離至專門的側袋賬戶進行處置清
    算,並以處置變現後的款項向基金份額持有人進行支付,目的在於有效隔離並化解風險。但
    基金啟用側袋機制後,側袋賬戶份額將停止披露份額凈值,並不得辦理申購、贖回和轉換,
    僅主袋賬戶份額正常開放贖回,因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機
    制後同時擁有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額,側袋賬戶份額不能贖回,其對應特定資産的變
    現時間具有不確定性,最終變現價格也具有不確定性並且有可能大幅低於啟用側袋機制時的
    特定資産的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。 
    實施側袋機制期間,基金管理人計算各項投資運作指標和基金業績指標時以主袋賬戶資
    産為基準,不反映側袋賬戶特定資産的真實價值及變化情況。 
    基金不披露側袋賬戶份額凈值,即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特定資
    産可變現凈值或凈值區間的,也不作為特定資産最終變現價格的承諾,對於特定資産的公允
    價值和最終變現價格,基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。 
    基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側袋機制後主袋賬戶
    份額存在暫停申購的可能。 
    6、持有基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的風險 
    本基金可投資于基金管理人或基金管理人關聯方管理的其他基金,基金管理人或基金管
    理人關聯方管理的其他基金的相關風險將直接或間接成為本基金的風險。 
    7、投資于流通受限證券的風險 
    本基金投資範圍包括流通受限證券,由於流通受限證券具有鎖定期,存在潛在的流動性
    風險。因此可能在本基金需要變現資産時,受流動性所限,本基金無法賣出所持有的流通受
    限證券,由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。 
    8、投資于資産支援證券的風險 
    本基金投資範圍包括資産支援證券,資産支援證券是一種債券性質的金融工具。資産支
    持證券的風險主要包括資産風險及證券化風險。資産風險源於資産本身,包括價格波動風險、
    流動性風險等。證券化風險主要表現為信用評級風險、法律風險等。 
    9、其他投資風險 
    本基金的投資風格和決策過程決定了本基金具有其他投資風險。例如,本基金還投資于
    可轉債及可交換債等品種,相應的市場波動也可能給基金財産帶來較高的風險。 
    八、其他風險 
    1、因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、風險管理和內控制度等方面不完善
    而産生的風險; 
    2、因金融市場危機、行業競爭壓力可能産生的風險;  
    3、戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,可能嚴重影響證券市場運作,導致基金資
    産損失; 
    4、其他意外導致的風險。 
    十九、基金的終止與清算 
    一、《基金合同》的變更 
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
    的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於法律法規規定和基金合同約定可不經
    基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同意後變更並公告,並報
    中國證監會備案。 
    2、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,自決議
    生效後依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。 
    二、《基金合同》的終止事由 
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止: 
    1、基金份額持有人大會決定終止的; 
    2、基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金託管人承
    接的; 
    3、《基金合同》約定的其他情形; 
    4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。 
    三、基金財産的清算 
    1、基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
    組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。 
    2、基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有
    從事證券、期貨相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
    産清算小組可以聘用必要的工作人員。 
    3、基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、估價、變
    現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。 
    4、基金財産清算程式: 
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金; 
    (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認; 
    (3)對基金財産進行估值和變現; 
    (4)製作清算報告; 
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
    律意見書; 
    (6)將基金財産清算報告報中國證監會備案並公告; 
    (7)對基金剩餘財産進行分配。 
    5、基金財産清算的期限為6個月,但因本基金所持證券及基金的流動性受到限制而不能
    及時變現的,清算期限相應順延。 
    四、清算費用 
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
    由基金財産清算小組優先從基金剩餘財産中支付。 
    五、基金財産清算剩餘資産的分配 
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金財産清算費
    用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。 
    六、基金財産清算的公告 
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經具有證券、期貨相關業務
    資格的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金
    財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財産清算小組進
    行公告。基金財産清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,並將清算報告提示性公告登
    載在指定報刊上。 
    七、基金財産清算賬冊及文件的保存 
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存15年以上。 
    二十、基金合同的內容摘要 
    一、基金合同當事人的權利、義務 
    (一)基金份額持有人的權利、義務 
    基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受,基金投資
    者自依據《基金合同》取得基金份額,即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人,
    直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人並不以在《基
    金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。 
    每份基金份額具有同等的合法權益。 
    1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不限
    于: 
    (1)分享基金財産收益; 
    (2)參與分配清算後的剩餘基金財産; 
    (3)依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額; 
    (4)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會; 
    (5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
    使表決權; 
    (6)查閱或者複製公開披露的基金資訊資料; 
    (7)監督基金管理人的投資運作; 
    (8)對基金管理人、基金託管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
    或仲裁; 
    (9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。 
    2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不限
    于: 
    (1)認真閱讀並遵守《基金合同》、招募説明書等資訊披露文件; 
    (2)了解所投資基金産品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主
    做出投資決策,自行承擔投資風險; 
    (3)關注基金資訊披露,及時行使權利和履行義務; 
    (4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用; 
    (5)在其持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任; 
    (6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動; 
    (7)執行生效的基金份額持有人大會的決議; 
    (8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利; 
    (9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 
    (二) 基金管理人的權利與義務 
    1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于: 
    (1)依法募集資金; 
    (2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用並管理基金
    財産; 
    (3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批准的其他費
    用; 
    (4)銷售基金份額; 
    (5)按照規定召集基金份額持有人大會; 
    (6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金託管人,如認為基金託管人違反了《基
    金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,並採取必要措施保護基
    金投資者的利益; 
    (7)在基金託管人更換時,提名新的基金託管人; 
    (8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;  
    (9)擔任或委託其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務並獲得《基
    金合同》規定的費用;  
    (10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;  
    (11)在《基金合同》約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申請;  
    (12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基
    金財産投資于證券所産生的權利; 
    (13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資;  
    (14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
    律行為;  
    (15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
    部機構;  
    (16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
    定期定額投資計劃、非交易過戶、轉託管和收益分配等業務規則; 
    (17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。 
    2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于: 
    (1)依法募集資金,辦理或者委託經中國證監會認定的其他機構辦理基金份額的發售、
    申購、贖回和登記事宜; 
    (2)辦理基金備案手續; 
    (3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財産; 
    (4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
    管理和運作基金財産; 
    (5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
    的基金財産和基金管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行
    證券投資; 
    (6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財産為基金份
    額持有人以外的人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産; 
    (7)依法接受基金託管人的監督; 
    (8)採取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出價格的方法符合《基
    金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算並公告基金凈值資訊,確定基金份額申購、贖
    回的價格; 
    (9)進行基金會計核算並編制基金財務會計報告; 
    (10)編制季度報告、中期報告和年度報告; 
    (11) 嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行資訊披露及報告義務; 
    (12)保守基金商業秘密,不洩露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
    同》及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予保密,不向他人洩露; 
    (13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基金
    收益; 
    (14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項; 
    (15)依據《基
    金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基
    金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會; 
    (16)按規定保存基金財産管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
    年以上; 
    (17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,並且保證投資者
    能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,並在支付合
    理成本的條件下得到有關資料的複印件; 
    (18)組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配; 
    (19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會並通知基金
    託管人; 
    (20)因違反《基金合同》導致基金財産的損失或損害基金份額持有人合法權益時,應
    當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除; 
    (21)監督基金託管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金託管人違
    反《基金合同》造成基金財産損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金託管人追
    償; 
    (22)當基金管理人將其義務委託第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的行
    為承擔責任; 
    (23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為;
    (24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基金
    管理人承擔全部募集費用,將已募集資金並加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束後
    30日內退還基金認購人; 
    (25)執行生效的基金份額持有人大會的決議; 
    (26)建立並保存基金份額持有人名冊; 
    (27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 
    (三) 基金託管人的權利與義務 
    1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的權利包括但不限于: 
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
    産; 
    (2)依《基金合同》約定獲得基金託管費以及法律法規規定或監管部門批准的其他費
    用; 
    (3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及
    國家法律法規行為,對基金財産、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證監
    會,並採取必要措施保護基金投資者的利益; 
    (4)根據相關市場規則,為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦
    理證券交易資金清算。 
    (5)提議召開或召集基金份額持有人大會; 
    (6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人; 
    (7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。 
    2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金託管人的義務包括但不限于: 
    (1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有並安全保管基金財産; 
    (2)設立專門的基金託管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
    基金託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜; 
    (3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財
    産的安全,保證其託管的基金財産與基金託管人自有財産以及不同的基金財産相互獨立;對
    所託管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設置、
    資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立; 
    (4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財産為基金份
    額持有人以外的人謀取利益,不得委託第三人託管基金財産; 
    (5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證; 
    (6)按規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶,按照《基金合同》
    的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜; 
    (7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在
    基金資訊公開披露前予以保密,不得向他人洩露; 
    (8)復核、審查基金管理人計算的基金資産凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
    回價格; 
    (9)辦理與基金託管業務活動有關的資訊披露事項; 
    (10)對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見,説明基金管理
    人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行《基
    金合同》規定的行為,還應當説明基金託管人是否採取了適當的措施; 
    (11)保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上; 
    (12)建立並保存基金份額持有人名冊; 
    (13)按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對; 
    (14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項; 
    (15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或配合
    基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會; 
    (16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作; 
    (17)參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配; 
    (18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破産時,及時報告中國證監會和銀行監管
    機構,並通知基金管理人; 
    (19)因違反《基金合同》導致基金財産損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其
    退任而免除; 
    (20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金管
    理人因違反《基金合同》造成基金財産損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人追償; 
    (21)執行生效的基金份額持有人大會的決議; 
    (22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。 
    二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程式和規則 
    基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代表
    基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
    若將來法律法規對基金份額持有人大會另有規定的,以屆時有效的法律法規為準。 
    本基金份額持有人大會暫不設日常機構。 
    本基金持有基金召開基金份額持有人大會時,在遵循本基金份額持有人利益優先原則的
    前提下,本基金的基金管理人在事先徵求基金託管人的意見後可直接參加該基金份額持有人
    大會並行使相關投票權利,無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。基金投資者持有本
    基金基金份額的行為即視為同意本基金管理人參與本基金所持基金的基金份額持有人大會
    並行使相關投票權利。法律法規另有規定的從其規定。 
    在遵循本基金份額持有人利益優先原則的前提下,本基金的基金管理人可代表本基金的
    基金份額持有人在符合條件的情況下提議召開或召集本基金所持基金的基金份額持有人大
    會,無需事先召開本基金的基金份額持有人大會。基金投資者持有本基金基金份額的行為即
    視為同意本基金管理人代表本基金的基金份額持有人提議召開或召集本基金所持基金的基
    金份額持有人大會。法律法規另有規定的從其規定。 
    (一)召開事由 
    1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,但法律法規、
    中國證監會和基金合同另有規定的除外: 
    (1)終止《基金合同》;  
    (2)更換基金管理人; 
    (3)更換基金託管人; 
    (4)轉換基金運作方式; 
    (5)調整基金管理人、基金託管人的報酬標準; 
    (6)變更基金類別; 
    (7)本基金與其他基金的合併; 
    (8)變更基金投資目標、範圍或策略; 
    (9)變更基金份額持有人大會程式; 
    (10)基金管理人或基金託管人要求召開基金份額持有人大會; 
    (11)單獨或合計持有本基金總份額10%以上(含10%)基金份額的基金份額持有人
    (以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持
    有人大會; 
    (12)對基金合同當事人權利和義務産生重大影響的其他事項; 
    (13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會
    的事項。 
    2、在法律法規和《基金合同》規定的範圍內且在對基金份額持有人利益無實質不利影
    響的情況下,以下情況可由基金管理人和基金託管人協商後修改,不需召開基金份額持有人
    大會: 
    (1)法律法規要求增加的基金費用的收取; 
    (2)調整本基金的申購費率或變更收費方式; 
    (3)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改; 
    (4)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
    金合同》當事人權利義務關係發生重大變化; 
    (5)基金管理人、基金登記機構、基金銷售機構,在法律法規規定或中國證監會許可
    的範圍內調整有關認購、申購、贖回、轉換、定期定額投資計劃、基金交易、非交易過戶、
    轉託管、轉讓、質押、收益分配等業務規則; 
    (6)在法律法規規定和中國證監會許可的範圍內,基金推出新業務或服務; 
    (7)新增或調整基金份額類別、停止現有基金份額類別的銷售或調整基金份額分類辦
    法及規則; 
    (8)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。 
    (二)會議召集人及召集方式 
    1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召
    集; 
    2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金託管人召集; 
    3、基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提
    議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集,並書面告知基金託管人。
    基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基金管理人決定不召集
    或在規定時間內未能作出書面答覆,基金託管人仍認為有必要召開的,應當由基金託管人自
    行召集,並自出具書面決定之日起60日召開並告知基金管理人,基金管理人應當配合。 
    4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
    份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
    10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金託管人。基金管
    理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開;基金管理人決定不召集或在規
    定時間內未能作出書面答覆,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人仍認為
    有必要召開的,應當向基金託管人提出書面提議。基金託管人應當自收到書面提議之日起
    10日內決定是否召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托
    管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起60日內召開,並告知基金管理人,基金管理
    人應當配合。 
    5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
    持有人大會,而基金管理人、基金託管人都不召集的或在規定時間內未能作出書面答覆,單
    獨或合計代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,並至少提前
    30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理
    人、基金託管人應當配合,不得阻礙、干擾。 
    6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。 
    (三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式 
    1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前30日,在指定媒介公告。基金份
    額持有人大會通知應至少載明以下內容: 
    (1)會議召開的時間、地點和會議形式; 
    (2)會議擬審議的事項、議事程式和表決方式; 
    (3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日; 
    (4)授權委託證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理許可權和代理有效期限
    等)、送達時間和地點; 
    (5)會務常設聯繫人姓名及聯繫電話; 
    (6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續; 
    (7)召集人需要通知的其他事項。 
    2、採取通訊開會方式並進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中説明本次
    基金份額持有人大會所採取的具體通訊方式、委託的公證機關及其聯繫方式和聯繫人、表決
    意見寄交的截止時間和收取方式。 
    3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金託管人到指定地點對表決意見的計
    票進行監督;如召集人為基金託管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
    的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金託管人
    到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金託管人拒不派代表對表決意見的
    計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。 
    (四)基金份額持有人出席會議的方式 
    基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規及監管機構允許的
    其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。 
    1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委託證明委派代表出席,
    現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人
    或基金託管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以進行
    基金份額持有人大會議程: 
    (1)親自出席會議者持有的有關證明文件、受託出席會議者出示的委託人的代理投票
    授權委託證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,並與基金登
    記機構記錄相符; 
    (2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金
    份額不少於本基金在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一)。 
    2、通訊開會。通訊開會係指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
    公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
    大會公告載明的其他方式進行表決。 
    在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效: 
    (1)會議召集人按《基金合同》約定公佈會議通知後,在2個工作日內連續公佈相關
    提示性公告; 
    (2)召集人按基金合同約定通知基金託管人(如果基金託管人為召集人,則為基金管
    理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金託管人(如果基金託管人
    為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持
    有人的表決意見;基金託管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的,不影響表決效力; 
    (3)本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的,基金份額持有人所持有
    的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一(含二分之一); 
    (4)上述第(3)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受託代表他人出具表決意
    見的代理人,同時提交的有關證明文件、受託出具表決意見的代理人出示的委託人的代理投
    票授權委託證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定,並與基金
    登記機構記錄相符。 
    3、重新召集基金份額持有人大會的條件 
    基金份額持有人大會應當有代表二分之一(含二分之一)以上基金份額的持有人參加,
    方可召開。 
    參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低於上述規定比例的,召集人可以在原公
    告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以後、六個月以內,就原定審議事項重新召集基
    金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一(含三分之一)以
    上基金份額的持有人參加,方可召開。 
    4、在不與法律法規衝突的前提下,基金份額持有人大會可通過網路、電話或其他方式
    召開,基金份額持有人可以採用書面、網路、電話、短信或其他方式進行表決,具體方式由
    會議召集人確定並在會議通知中列明。 
    5、基金份額持有人授權他人代為出席會議並表決的,授權方式可以採用書面、網路、
    電話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定並在會議通知中列明。 
    (五)議事內容與程式 
    1、議事內容及提案權 
    議事內容為關係基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定終
    止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金託管人、與其他基金合併、法律法規及《基金
    合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。 
    基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知後,對原有提案的修改應當在基金份
    額持有人大會召開前及時公告。 
    基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。 
    2、議事程式 
    (1)現場開會 
    在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程式確定和公佈監票人,
    然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,並形成大會決議。大會主持人為基金管理
    人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金託管人授權
    其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金託管人授權代表均未能主持大會,
    則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上(含二分之一)選舉産
    生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金託管人拒
    不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。 
    會議召集人應當製作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名
    稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委託人姓名(或單位名稱)和
    聯繫方式等事項。 
    (2)通訊開會 
    在通訊開會的情況下,首先由召集人提前30日公佈提案,在所通知的表決截止日期後
    2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議。 
    (六)表決 
    基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。 
    基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議: 
    1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
    之一以上(含二分之一)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外
    的其他事項均以一般決議的方式通過。 
    2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
    分之二以上(含三分之二)通過方可做出。除基金合同另有約定外,轉換基金運作方式、更
    換基金管理人或者基金託管人、終止《基金合同》、與其他基金合併以特別決議通過方為有
    效。 
    基金份額持有人大會採取記名方式進行投票表決。 
    採取通訊方式進行表決時,除非在計票時監督員及公證機關均認為有充分的相反證據證
    明,否則提交符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表
    面符合會議通知規定的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表
    決,但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。 
    基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審議、逐項表
    決。 
    (七)計票 
    1、現場開會 
    (1)如大會由基金管理人或基金託管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
    議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
    會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
    由基金管理人或基金託管人召集,但是基金管理人或基金託管人未出席大會的,基金份額持
    有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
    額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金託管人不出席大會的,不影響計票的效力。 
    (2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公佈計票
    結果。 
    (3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對於提交的表決結果有懷疑,可以在
    宣佈表決結果後立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點以
    一次為限。重新清點後,大會主持人應噹噹場公佈重新清點結果。 
    (4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金託管人拒不出席大會的,不
    影響計票的效力。 
    2、通訊開會 
    在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金託管人授權
    代表(若由基金託管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,並由公證機關
    對其計票過程予以公證。基金管理人或基金託管人拒派代表對表決意見的計票進行監督的,
    不影響計票和表決結果。 
    (八)生效與公告 
    基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。 
    基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。 
    基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介上
    公告。 
    基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決
    議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金託管每人平均有
    約束力。 
    (九)實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定 
    若本基金實施側袋機制,則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側袋份額
    持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例,但若相關基金份額持有人大會召
    集和審議事項不涉及側袋賬戶的,則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權符
    合該等比例: 
    1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額10%
    以上(含10%); 
    2、現場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少於本基金在權益登記日相關基
    金份額的二分之一(含二分之一); 
    3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
    有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一(含二分之一); 
    4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
    記日相關基金份額的二分之一,召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
    後、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
    (含三分之一)相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票; 
    5、現場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上(含50%)
    選舉産生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人; 
    6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上(含
    二分之一)通過; 
    7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
    (含三分之二)通過。 
    同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。 
    (十)本部分關於基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程式、表決條件等規
    定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的,基
    金管理人提前公告後,可直接對本部分內容進行修改和調整,無需召開基金份額持有人大會
    審議。 
    三、基金合同變更、終止與基金財産的清算 
    (一)《基金合同》的變更 
    1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
    的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於法律法規規定和基金合同約定可不經
    基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同意後變更並公告,並報
    中國證監會備案。 
     2、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效,自決議
    生效後依照《資訊披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。 
    (二)《基金合同》的終止事由 
    有下列情形之一的,《基金合同》應當終止: 
    1、基金份額持有人大會決定終止的; 
    2、基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內沒有新基金管理人、新基金託管人承
    接的; 
    3、《基金合同》約定的其他情形; 
    4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。 
    (三)基金財産的清算 
    1、基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
    成立清算小
    組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。 
    2、基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有
    從事證券、期貨相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財
    産清算小組可以聘用必要的工作人員。 
    3、基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、估價、變
    現和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。 
    4、基金財産清算程式: 
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金; 
    (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認; 
    (3)對基金財産進行估值和變現; 
    (4)製作清算報告; 
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
    律意見書; 
    (6)將基金財産清算報告報中國證監會備案並公告; 
    (7)對基金剩餘財産進行分配。 
    5、基金財産清算的期限為6個月,但因本基金所持證券及基金的流動性受到限制而不能
    及時變現的,清算期限相應順延。 
    (四)清算費用 
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
    由基金財産清算小組優先從基金剩餘財産中支付。 
    (五)基金財産清算剩餘資産的分配 
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金財産清算費
    用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。 
    (六)基金財産清算的公告 
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經具有證券、期貨相關業務
    資格的會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金
    財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財産清算小組進
    行公告。基金財産清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,並將清算報告提示性公告登
    載在指定報刊上。 
    (七)基金財産清算賬冊及文件的保存 
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存15年以上。 
    四、爭議的處理和適用的法律 
    各方當事人同意,因《基金合同》的訂立、內容、履行和解釋或與《基金合同》有關的
    一切爭議,基金合同當事人應儘量通過協商、調解途徑解決,如經友好協商未能解決的,任
    何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照其屆時有效的仲裁規則進行仲
    裁,仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的並對各方當事人具有約束力,仲裁費用由敗訴
    方承擔,除非仲裁裁決另有決定。 
    爭議處理期間,各方當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同
    規定的義務,維護份額持有人法權益。 
    《基金合同》受中國法律(為基金合同之目的,在此不包括香港、澳門特別行政區和臺
    灣地區法律)管轄。 
    五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式 
    基金合同可印製成冊,供投資者在基金管理人、基金託管人、銷售機構的辦公場所和營
    業場所查閱。 
    二十一、基金託管協議的內容摘要 
    一、基金託管協議當事人 
    (一)基金管理人 
    名稱:萬家基金管理有限公司 
    註冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路360號8層(名義樓層9 層) 
    辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路360號8層(名義樓層9層) 
    郵遞區號:200122 
    法定代表人:方一天 
    成立日期:2002年8月23日 
    批准設立機關及批准設立文號:中國證監會證監基金字【2002】44號 
    組織形式:有限責任公司 
    註冊資本:參億元人民幣 
    存續期間:持續經營 
    經營範圍:基金募集、基金銷售、資産管理和中國證監會許可的其他業務 
    (二)基金託管人 
    名稱:中國建設銀行股份有限公司(簡稱:中國建設銀行) 
    住所:北京市西城區金融大街25號 
    辦公地址:北京市西城區鬧市口大街1號院1號樓 
    郵遞區號:100033 
    法定代表人:田國立 
    成立日期:2004年09月17日 
    基金託管業務批准文號:中國證監會證監基字[1998]12號 
    組織形式:股份有限公司 
    註冊資本:貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整 
    存續期間:持續經營 
    經營範圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承
    兌與貼現;發行金融債券;代理髮行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;
    從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付
    款項及代理保險業務;提供保管箱服務;經中國銀行業監督管理機構等監管部門批准的其他
    業務。 
    二、基金託管人對基金管理人的業務監督和核查 
    (一)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投資範圍、
    投資對象進行監督。 
    本基金的投資範圍主要包括國內經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基金份額
    (具有複雜、衍生品性質的基金份額除外)、債券(包括國債、金融債、企業債、公司債、
    地方政府債、央行票據、中期票據、短期融資券、超級短期融資券、次級債、可轉換債券、
    可分離交易可轉債的純債部分等)、債券回購、資産支援證券、貨幣市場工具(包括銀行存
    款、同業存單等)以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國
    證監會相關規定)。 
    本基金也可投資于QDII基金及經中國證監會註冊的香港互認基金。 
    如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種的,基金管理人在履行適當程式後,
    可以將其納入投資範圍。 
    基金的投資組合比例為: 
    本基金投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基金份額的比例不低於基金
    資産的80%。本基金對混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的合
    計投資比例不得超過基金資産的60%,不得低於基金資産的35%。貨幣市場基金的投資比
    例不超過基金資産的 5%。現金或者到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的
    5%。其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 
    (二)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投資、融
    資比例進行監督。基金託管人按下述比例和調整期限進行監督: 
    (1)本基金投資于經中國證監會依法核準或註冊的公開募集的基金份額不低於本基金
    資産的80%; 
    (2)本基金投資于混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的合
    計投資比例不得超過基金資産的60%,不得低於基金資産的35%;貨幣市場基金的投資比
    例不超過基金資産的5%;本基金對商品基金的投資比例不得超過基金資産的10%; 
    (3)現金或到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%。其中,現金不
    包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等; 
    (4)本基金持有單只基金的市值,不高於本基金資産凈值的20%,且不得持有其他
    基金中基金; 
    (5)本基金管理人管理的且由本託管人託管的全部基金中基金(ETF聯接基金除外)
    持有一隻基金不得超過被投資基金凈資産的20%,被投資基金凈資産規模以最近定期報告
    披露的規模為準; 
    (6)本基金可投資于QDII基金,但不得持有具有複雜、衍生品性質的基金份額,包
    括分級基金和中國證監會認定的其他基金份額; 
    (7)本基金所投資基金的運作期限應當不少於2 年,最近2 年平均季末基金凈資産
    應當不低於2 億元且最近定期報告披露的基金凈資産應當不低於1 億元;本基金所投資基
    金為指數基金、ETF 和商品基金等品種的,運作期限應當不少於1 年;最近定期報告披露
    的季末基金凈資産應當不低於1 億元;本基金投資的基金運作合規,風格清晰,中長期收
    益良好,業績波動性較低; 
    (8)本基金所投資基金的基金管理人及所投資基金的基金經理最近2 年沒有重大違
    法違規行為; 
    (9)本基金投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金的比例合計不得超過
    基金資産凈值的10%; 
    (10)本基金持有一家公司發行的證券(不含證券投資基金),其市值不超過基金資産
    凈值的10%; 
    (11)本基金管理人管理的且由本託管人託管的全部基金持有一家公司發行的證券(不
    含證券投資基金),不超過該證券的10%; 
    (12)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超過基金資産
    凈值的10%; 
    (13)本基金持有的全部資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%; 
    (14)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過該資産
    支援證券規模的10%; 
    (15)本基金管理人管理的且由本託管人託管的全部基金投資于同一原始權益人的各
    類資産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的10%; 
    (16)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。基金持有
    資産支援證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起3
    個月內予以全部賣出; 
    (17)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈
    值的40%;在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年,債券回購到期後不得展期; 
    (18)本基金總資産不得超過基金凈資産的140%; 
    (19)本基金管理人管理且由本託管人託管的全部開放式基金(包括開放式基金以及
    處於開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司可
    流通股票的15%;本基金管理人管理且由本託管人託管的全部投資組合持有一家上市公司
    發行的可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的30%; 
    (20)本基金主動投資于流動性受限資産的市值合計不得超過基金資産凈值的15%,
    因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規定比例限
    制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資産的投資; 
    (21)本基金與私募類證券資管産品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆
    回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資範圍保持一致; 
    (22)本基金不得投資于股票和股票型基金; 
    (23)本基金投資某只混合型子基金時,應確保該子基金在已披露定期報告的最近四
    個季度內每個季度末持有的“股票佔基金總資産的比例”均不超過50%,採用對衝策略的
    子基金不受本條限制; 
    (24)法律法規及中國證監會規定的其他投資比例限制。 
    因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合(4)、
    (5)項的基金管理人應當在20個交易日內進行調整;除上述第(3)、(4)、(5)、(16)、(20)、
    (21)項外,因證券、期貨市場波動、證券發行人合併、基金規模變動等基金管理人之外的
    因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行
    調整,但中國證監會規定的特殊情形及法律法規另有規定的除外。 
    基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
    的有關約定。上述期間,基金的投資範圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金託管人
    對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。 
    法律法規或監管部門取消上述限制,如適用於本基金,則本基金投資不再受相關限制。 
    當基金持有特定資産且存在或潛在大額贖回申請時,根據最大限度保護基金份額持有
    人利益的原則,基金管理人經與基金託管人協商一致,並諮詢會計師事務所意見後,可以依
    照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制,無需召開基金份額持有人大會。 
    側袋機制實施期間,本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用於主袋賬戶。 
    側袋機制的具體規則依照相關法律法規的規定和基金合同的約定執行。 
    (三)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對託管協議第十
    五條第九款基金投資禁止行為通過事後監督方式進行監督。 
    基金管理人運用基金財産買賣基金管理人、基金託管人及其控股股東、實際控制人或
    者與其有重大利害關係的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關聯
    交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金份額持有人利益優先的原則,防範
    利益衝突,相關交易必須事先得到基金託管人的同意,並履行資訊披露義務。 
    (四)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金管理人參
    與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金託管人提供符合法律
    法規及行業標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,並約定各
    交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的範圍在銀行間債券
    市場選擇交易對手。基金託管人監督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手
    名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更
    新,新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結
    算。如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的,
    應向基金託管人説明理由,並在與交易對手發生交易前3個工作日內與基金託管人協商解
    決。 
    基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行間債券市場的交易規則進行交易,並
    負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失,基金託管人不承擔由此造成的任何法
    律責任及損失。若未履約的交易對手在基金託管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約
    責任及其他相關法律責任的,基金管理人可以對相應損失先行予以承擔,然後再向相關交易
    對手追償。基金託管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監督。如基金託管
    人事後發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金託管人應
    及時提醒基金管理人,基金託管人不承擔由此造成的任何損失和責任。 
    (五)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金管理人投
    資流通受限證券進行監督。 
    基金管理人投資流通受限證券,應事先根據中國證監會相關規定,明確基金投資流通
    受限證券的比例,制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度,防範流動性風險、法律風險和
    操作風險等各種風險。基金託管人對基金管理人是否遵守相關制度、流動性風險處置預案以
    及相關投資額度和比例等的情況進行監督。 
    1.本基金投資的流通受限證券須為經中國證監會批准的非公開發行股票、公開發行股
    票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由於發佈重大消息或
    其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限證券。本
    基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。 
    本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記
    結算有限責任公司負責登記和存管,並可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。 
    本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下,基金管理人負責相關工作
    的落實和協調,並確保基金託管人能夠正常查詢。因基金管理人原因産生的流通受限證券登
    記存管問題,造成基金託管人無法安全保管本基金資産的責任與損失,及因流通受限證券存
    管直接影響本基金安全的責任及損失,由基金管理人承擔。 
    本基金投資流通受限證券,不得預付任何形式的保證金。 
    2.基金管理人投資非公開發行股票,應制訂流動性風險處置預案並經其董事會批准。
    風險處置預案應包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失調、基金
    流動性困難以及相關損失的應對解決措施,以及有關異常情況的處置。基金管理人應在首次
    投資流通受限證券前向基金託管人提供基金投資非公開發行股票相關流動性風險處置預案。 
    基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責,確保對相關風險採取積極
    有效的措施,在合理的時間內有效解決基金運作的流動性問題。如因基金鉅額贖回或市場發
    生劇烈變動等原因而導致基金現金週轉困難時,基金管理人應保證提供足額現金確保基金的
    支付結算,並承擔所有損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風險,基金託管人
    不承擔任何責任。如因基金管理人原因導致本基金出現損失致使基金託管人承擔連帶賠償責
    任的,基金管理人應賠償基金託管人由此遭受的損失。 
    3.本基金投資非公開發行股票,基金管理人應至少於投資前三個工作日向基金託管人
    提交有關書面資料,並保證向基金託管人提供的有關資料真實、準確、完整。有關資料如有
    調整,基金管理人應及時提供調整後的資料。上述書面資料包括但不限于: 
    (1)中國證監會批准發行非公開發行股票的批准文件。 
    (2)非公開發行股票有關發行數量、發行價格、鎖定期等發行資料。 
    (3)非公開發行股票發行人與中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記結算有
    限責任公司簽訂的證券登記及服務協議。 
    (4)基金擬認購的數量、價格、總成本、賬面價值。 
    4.基金管理人應在本基金投資非公開發行股票後兩個交易日內,在中國證監會指定媒
    介披露所投資非公開發行股票的名稱、數量、總成本、賬面價值,以及總成本和賬面價值佔
    基金資産凈值的比例、鎖定期等資訊。 
    本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規定,在合理期限內未能進行及時
    調整,基金管理人應在兩個工作日內編制臨時報告書,予以公告。 
    5.基金託管人根據有關規定有權對基金管理人進行以下事項監督: 
    (1)本基金投資流通受限證券時的法律法規遵守情況。 
    (2)在基金投資流通受限證券管理工作方面有關制度、流動性風險處置預案的建立與
    完善情況。 
    (3)有關比例限制的執行情況。 
    (4)資訊披露情況。 
    6.相關法律法規對基金投資流通受限證券有新規定的,從其規定。 
    (六)基金託管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資産凈值
    計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關
    資訊披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。 
    (七)基金託管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法
    規、《基金合同》和託管協議的規定,應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人
    限期糾正。基金管理人應積極配合和協助基金託管人的監督和核查。基金管理人收到書面通
    知後應在下一工作日前及時核對並以書面形式給基金託管人發出回函,就基金託管人的疑義
    進行解釋或舉證,説明違規原因及糾正期限,並保證在規定期限內及時改正。在上述規定期
    限內,基金託管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金
    託管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金託管人應報告中國證監會。 
    (八)基金管理人有義務配合和協助基金託管人依照法律法規、《基金合同》和託管協
    議對基金業務執行核查。對基金託管人發出的書面提示,基金管理人應在規定時間內答覆並
    改正,或就基金託管人的疑義進行解釋或舉證;對基金託管人按照法律法規、《基金合同》
    和託管協議的要求需向中國證監會報送基金監督報告的事項,基金管理人應積極配合提供相
    關數據資料和制度等。 
    (九)若基金託管人發現基金管理人依據交易程式已經生效的指令違反法律、行政法
    規和其他有關規定,或者違反《基金合同》約定的,應當立即通知基金管理人,由此造成的
    損失由基金管理人承擔。 
    (十)基金託管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通
    知基金管理人限期糾正,並將糾正結果報告中國證監會。基金管理人無正當理由,拒絕、阻
    撓對方根據託管協議規定行使監督權,或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情
    節嚴重或經基金託管人提出警告仍不改正的,基金託管人應報告中國證監會。 
    三、基金管理人對基金託管人的業務核查 
    (一)基金管理人對基金託管人履行託管職責情況進行核查,核查事項包括基金託管
    人安全保管基金財産、開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資
    産凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關資訊披露和監督基金投資
    運作等行為。 
    (二)基金管理人發現基金託管人擅自挪用基金財産、未對基金財産實行分賬管理、
    未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、洩露基金投資資訊等違反《基金法》、《基
    金合同》、託管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通知基金託管人限期糾正。基金
    託管人收到通知後應及時核對並以書面形式給基金管理人發出回函,説明違規原因及糾正期
    限,並保證在規定期限內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進
    行復查,督促基金託管人改正。基金託管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限
    于:提交相關資料以供基金管理人核查託管財産的完整性和真實性,在規定時間內答覆基金
    管理人並改正。 
    (三)基金管理人發現基金託管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,同時通
    知基金託管人限期糾正,並將糾正結果報告中國證監會。基金託管人無正當理由,拒絕、阻
    撓對方根據託管協議規定行使監督權,或採取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監督,情
    節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人應報告中國證監會。 
    四、基金財産的保管 
    (一)基金財産保管的原則 
    1.基金財産應獨立於基金管理人、基金託管人的固有財産。 
    2.基金託管人應安全保管基金財産。 
    3.基金託管人按照規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶。 
    4.基金託管人對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金財産的完整與獨立。 
    5.基金託管人按照《基金合同》和託管協議的約定保管基金財産,如有特殊情況雙方可
    另行協商解決。基金託管人未經基金管理人的指令,不得自行運用、處分、分配本基金的任
    何資産(不包含基金託管人依據中國證券登記結算有限責任公司結算數據完成場內交易交
    收、開戶銀行或交易/登記結算機構扣收交易費、結算費和賬戶維護費等費用)。 
    6.對於因為基金投資産生的應收資産,應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期
    並通知基金託管人,到賬日基金財産沒有到達基金賬戶的,基金託管人應及時通知基金管理
    人採取措施進行催收。由此給基金財産造成損失的,基金管理人應負責向有關當事人追償基
    金財産的損失,基金託管人對此不承擔任何責任。 
    7.除依據法律法規和《基金合同》的規定外,基金託管人不得委託第三人託管基金財産。 
    (二)基金募集期間及募集資金的驗資 
    1.基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金託管人的營業機構開立的“基金募
    集專戶”。該賬戶由基金管理人開立並管理。 
    2.基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持
    有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定後,基金管理人應將屬於基金財産的全部
    資金劃入基金託管人開立的基金銀行賬戶,同時在規定時間內,聘請具有從事證券相關業務
    資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以
    上中國註冊會計師簽字方為有效。 
    3.若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按規定辦理
    退款等事宜。 
    (三)基金銀行賬戶的開立和管理 
    1.基金託管人可以基金的名義在其營業機構開立基金的銀行賬戶,並根據基金管理人合
    法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金託管人保管和使用。 
    2.基金銀行賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人和基金管
    理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
    業務以外的活動。 
    3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業監督管理機構的有關規定。 
    4.在符合法律法規規定的條件下,基金託管人可以通過基金託管人專用賬戶辦理
    基金資
    産的支付。 
    (四)基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理 
    1.基金託管人在中國證券登記結算有限責任公司為基金開立基金託管人與基金聯名的證
    券賬戶。 
    2.基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要。基金託管人和基金
    管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使用基金的任何賬戶
    進行本基金業務以外的活動。 
    3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金託管人負責,賬戶資産的管理和運用
    由基金管理人負責。 
    證券賬戶開戶費由基金管理人先行墊付,待託管産品啟始運營後,基金管理人可向基金托
    管人發送劃款指令,將代墊開戶費從本基金託管資金賬戶中扣還基金管理人。賬戶開立後,
    基金託管人應及時將證券賬戶開通資訊通知基金管理人。 
    4.基金託管人以基金託管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬
    戶,並代表所託管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作,基金
    管理人應予以積極協助。結算備付金、結算保證金、交收資金等的收取按照中國證券登記結
    算有限責任公司的規定以及基金管理人與基金託管人簽署的《託管銀行證券資金結算協議》
    執行。 
    5.賬戶登出時,由基金管理人依據中國證券登記結算公司相關規定,委託有交易關係的
    證券公司負責辦理。銷戶完成後,基金管理人需將相關證明提供至基金託管人。賬戶登出期
    間如需基金託管人提供配合的,基金託管人應予以配合。 
    6.若中國證監會或其他監管機構在託管協議訂立日之後允許基金從事其他投資品種的投
    資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金託管人比照上述關於賬戶開
    立、使用的規定執行。 
    (五)債券託管專戶的開設和管理 
    《基金合同》生效後,基金管理人負責以基金的名義申請並取得進入全國銀行間同業拆
    借市場的交易資格,並代表基金進行交易;基金託管人根據中國人民銀行、銀行間市場登記
    結算機構的有關規定,在銀行間市場登記結算機構開立債券託管賬戶,持有人賬戶和資金結
    算賬戶,並代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金託管人共同代表基金簽
    訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。 
    (六)其他賬戶的開立和管理 
    1.在託管協議訂立日之後,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合同》約定的
    其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金管理人協助託管人根
    據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬戶。該賬戶按有關規則使用並管
    理。 
    2.法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦理。 
    (七)基金財産投資的有關有價憑證等的保管 
    基金財産投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金託管人存放于基
    金託管人的保管庫,也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任
    公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司或票據營業中心的代保管庫,保管憑證由基金託管
    人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和轉讓,按基金管理人和基金托
    管人雙方約定辦理。基金託管人對由基金託管人以外機構實際有效控制或保管的資産不承擔
    任何責任。 
    (八)與基金財産有關的重大合同的保管 
    與基金財産有關的重大合同的簽署,由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
    與基金財産有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金託管人保管。除託管協議另有規
    定外,基金管理人代表基金簽署的與基金財産有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合
    同、基金資訊披露協議及基金投資業務中産生的重大合同,基金管理人應保證基金管理人和
    基金託管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應在重大合同簽署後及時以加密方式將
    重大合同傳真給基金託管人,並在三十個工作日內將正本送達基金託管人處。重大合同的保
    管期限為《基金合同》終止後15年。 
        五、基金資産凈值計算和會計核算 
    (一)基金資産凈值的計算、復核與完成的時間及程式 
    1.基金資産凈值是指基金資産總值減去負債後的金額。基金份額凈值是按照每個交易日
    閉市後,基金資産凈值除以當日基金份額的餘額數量計算,精確到0.0001元,小數點後第
    五位四捨五入。國家另有規定的,從其規定。 
    每個交易日計算基金資産凈值及基金份額凈值,並按規定公告,本基金T日的基金份額
    凈值在T+3日內公告。 
    2.基金管理人應每交易日對基金資産估值。但基金管理人根據法律法規或《基金合同》
    的規定暫停估值時除外。基金管理人每個交易日對基金資産估值後,將基金份額凈值結果發
    送基金託管人,經基金託管人復核無誤後,由基金管理人對外公佈。 
    (二)基金資産估值方法和特殊情形的處理 
    1.估值對象 
    基金所擁有的證券投資基金、股票、債券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資産
    及負債。 
    2.估值方法 
    本基金所持有的投資品種,按如下原則進行估值 : 
    (1)基金估值方法 
    1)非上市基金的估值 
    ①本基金投資的境內非貨幣市場基金,按所投資基金估值日的份額凈值估值。 
    ②本基金投資的境內貨幣市場基金,按所投資基金前一估值日後至估值日期間(含節假
    日)的萬份收益計提估值日基金收益。 
    2)上市基金的估值 
    ①本基金投資的ETF基金,按所投資ETF基金估值日的收盤價估值。 
    ②本基金投資的境內上市開放式基金(LOF),按所投資基金估值日的份額凈值估值。 
    ③本基金投資的境內上市定期開放式基金、封閉式基金,按所投資基金估值日的收盤價
    估值。 
    ④本基金投資的境內上市交易型貨幣市場基金,如所投資基金披露份額凈值,則按所投
    資基金估值日的份額凈值估值;如所投資基金披露萬份(百份)收益,則按所投資基金前一
    估值日後至估值日期間(含節假日)的萬份(百份)收益計提估值日基金收益。 
    3)如遇所投資基金不公佈基金份額凈值、進行折算或拆分、估值日無交易等特殊情況,
    基金管理人根據以下原則進行估值: 
    ①以所投資基金的基金份額凈值估值的,若所投資基金與本基金估值頻率一致但未公佈
    估值日基金份額凈值,按其最近公佈的基金份額凈值為基礎估值。 
    ②以所投資基金的收盤價估值的,若估值日無交易,且最近交易日後市場環境未發生重
    大變化,按最近交易日的收盤價估值;如最近交易日後市場環境發生了重大變化的,可使用
    最新的基金份額凈值為基礎或參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素調整最近交易
    市價,確定公允價值。 
    ③如果所投資基金前一估值日至估值日期間發生分紅除權、折算或拆分,基金管理人應
    根據基金份額凈值或收盤價、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、持倉份額等因素合理
    確定公允價值。 
    4)當基金管理人認為所投資基金按上述第1)至第3)條進行估值存在不公允時,應與
    託管人協商一致採用合理的估值技術或估值標準確定其公允價值。 
    (2)證券交易所上市的有價證券的估值(不包括基金) 
    1)交易所上市的有價證券(包括股票等),以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤
    價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化或證券發行機構未發
    生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟
    環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種
    的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。 
    2)交易所上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種(可轉換債券、資産支援證券除外),選
    取估值日第三方估值機構提供的相應品種的凈價進行估值。 
    3)交易所上市交易的可轉換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息
    得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最
    近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交
    易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整
    最近交易市價,確定公允價格。 
    4)交易所市場掛牌轉讓的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以
    可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    (3)處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理: 
    1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估
    值方法估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值。 
    2)首次公開發行未上市的股票、債券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可
    靠計量公允價值的情況下,按成本估值。 
    3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,按交易所上市的同一
    股票的估值方法估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有關規定確
    定公允價值。 
    (4)全國銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,以第三方估值機
    構提供的價格數據估值。 
    (5)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。 
    (6)本基金投資同業存單,按估值日第三方估值機構提供的估值凈價估值;選定的第三
    方估值機構未提供估值價格的,按成本估值。 
    (7)本基金持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按協議或合同利率逐日確認利
    息收入。 
    (8)如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
    根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。 
    (9)當本基金髮生大額申購或者贖回情形時,基金管理人可以採用擺動定價機制,以確
    保基金估值的公平性。 
    (10)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按法律法
    規以及監管部門的最新規定估值。 
    如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程式及相關法
    律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原因,
    雙方協商解決。 
    根據有關法律法規,基金資産凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
    金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方
    在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資産凈值的計算
    結果對外予以公佈。 
    3.特殊情形的處理 
    基金管理人、基金託管人按估值方法的第(8)項進行估值時,所造成的誤差不作為基金份
    額凈值錯誤處理。 
    (三)基金份額凈值錯誤的處理方式 
    1.當基金份額凈值小數點後4位以內(含第4位)發生差錯時,視為基金份額凈值錯誤;基
    金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金託管人,並採取合理的措
    施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時,基金管理人應當通報基金
    託管人並報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時,基金管理人應當公告,
    並報證監會備案;當發生凈值計算錯誤時,由基金管理人負責處理,由此給基金份額持有人
    和基金造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯情形,有權向其他當事人
    追償。 
    2.當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時,基金管
    理人和基金託管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認後按以下條款進行賠償: 
    (1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,與本基金有關的會計問題,如經雙方在
    平等基礎上充分討論後,尚不能達成一致時,按基金管理人的建議執行,由此給基金份額持
    有人和基金財産造成的損失,由基金管理人負責賠付。 
    (2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金託管人復核確認後公告,而且基金託管人
    未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面説明,基金份額凈值出錯且造成基金份額持有
    人損失的,應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金,就實際向投資者或基金支付
    的賠償金額,基金管理人與基金託管人按照管理費和託管費的比例各自承擔相應的責任。 
    (3)如基金管理人和基金託管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新計算和核對,
    尚不能達成一致時,為避免不能按時公佈基金份額凈值的情形,以基金管理人的計算結果對
    外公佈,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負責賠付。 
    (4)由於基金管理人提供的資訊錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額等),進而導致
    基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財産的損失,由基金管理人負責賠
    付。 
    3.由於證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化或由於其他不可
    抗力原因,基金管理人和基金託管人雖然已經採取必要、適當、合理的措施進行檢查,但是
    未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤,基金管理人、基金託管人免除賠償責任。
    但基金管理人、基金託管人應積極採取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。 
    4.基金管理人和基金託管人由於各自技術系統設置而産生的凈值計算尾差,以基金管理
    人計算結果為準。 
    5.前述內容如法律法規或者監管部門另有規定的,從其規定。如果行業另有通行做法,
    雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。 
    (四)暫停估值與公告基金份額凈值的情形 
    1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時; 
    2.因不可抗力致使基金管理人、基金託管人無法準確評估基金資産價值時; 
    3. 當特定資産佔前一估值日基金資産凈值50%以上的,經與基金託管人協商確認後,基
    金管理人應當暫停估值; 
    4. 佔相當比例的被投資基金暫停估值; 
    5.中國證監會和《基金合同》認定的其他情形。 
    (五)基金會計制度 
    按國家有關部門規定的會計制度執行。 
    (六)基金賬冊的建立 
    基金管理人進行基金會計核算並編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地設置、記錄
    和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金託管人對會計處理方法存在分歧,應以基金
    管理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無法搜尋到錯賬的原因而影響到基金資産凈
    值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。 
    (七)基金財務報表與報告的編制和復核 
    1.財務報表的編制 
    基金財務報表由基金管理人編制,基金託管人復核。 
    2.報表復核 
    基金託管人在收到基金管理人編制的基金財務報表後,進行獨立的復核。核對不符時,
    應及時通知基金管理人共同查出原因,進行調整,直至雙方數據完全一致。 
    3.財務報表的編制與復核時間安排 
    (1)報表的編制 
    基金管理人應當在每月結束後5個工作日內完成月度報表的編制;在每個季度結束之日
    起15個工作日內完成基金季度報告的編制;在上半年結束之日起兩個月內完成基金中期報
    告的編制;在每年結束之日起三個月內完成基金年度報告的編制。基金年度報告的財務會計
    報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。《基金合同》生效不足兩
    個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。 
    (2)報表的復核 
    基金管理人應及時完成報表編制,將有關報表提供基金託管人復核;基金託管人在復核
    過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金託管人應共同查明原因,進行調整,
    調整以國家有關規定為準。 
    基金管理人應留足充分的時間,便於基金託管人復核相關報表及報告。 
    (八)基金管理人應在編制季度報告、中期報告或者年度報告之前及時向基金託管人提
    供基金業績比較基準的基礎數據和編制結果。 
    (九)實施側袋機制期間的基金資産估值 
    本基金實施側袋機制的,應根據本部分的約定對主袋賬戶資産進行估值並披露主袋賬戶
    的基金凈值資訊,暫停披露側袋賬戶份額凈值。 
    六、基金份額持有人名冊的保管 
    基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
    有人名冊由基金註冊登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金管理人和基金託管人
    應分別保管基金份額持有人名冊,保存期不少於15年。如不能妥善保管,則按相關法規承
    擔責任。 
    在基金託管人要求或編制中期報告和年度報告前,基金管理人應將有關資料送交基金托
    管人,不得無故拒絕或延誤提供,並保證其真實性、準確性和完整性。基金託管人不得將所
    保管的基金份額持有人名冊用於基金託管業務以外的其他用途,並應遵守保密義務。 
    七、爭議解決方式 
    因託管協議産生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協商、調解不
    能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁地點為北京市,
    按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的,對當
    事每人平均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。 
    爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金託管人職責,各自繼續忠實、勤勉、
    盡責地履行《基金合同》和託管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。 
    託管協議受中國法律管轄。 
    八、基金託管協議的變更、終止與基金財産的清算 
    (一)託管協議的變更程式 
    託管協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改後的新協議,其內容不得
    與《基金合同》的規定有任何衝突。基金託管協議的變更報中國證監會備案後生效。 
    (二)託管協議終止的情形 
    1.《基金合同》終止; 
    2.基金託管人解散、依法被撤銷、破産或由其他基金託管人接管基金資産; 
    3.基金管理人解散、依法被撤銷、破産或由其他基金管理人接管基金管理權; 
    4.發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。 
    (三)基金財産的清算 
    1.基金財産清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
    組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。 
    2.基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有從
    事證券、期貨相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財産
    清算小組可以聘用必要的工作人員。 
    3.基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、估價、變現
    和分配。基金財産清算小組可以依法進行必要的民事活動。 
    4.基金財産清算程式: 
    (1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財産清算小組統一接管基金; 
    (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認; 
    (3)對基金財産進行估值和變現; 
    (4)製作清算報告; 
    (5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律
    意見書; 
    (6)將基金財産清算報告報中國證監會備案並公告; 
    (7)對基金剩餘財産進行分配。 
    5. 基金財産清算的期限為6個月,但因本基金所持證券及基金的流動性受到限制而不
    能及時變現的,清算期限相應順延。 
    6.清算費用 
    清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用
    由基金財産清算小組優先從基金剩餘財産中支付。 
    7.基金財産清算剩餘資産的分配: 
    依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的全部剩餘資産扣除基金財産清算費
    用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。 
    8.基金財産清算的公告 
    清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經具有證券、期貨相關業務
    資格的會計師事務所審計、並由律師事務所出具法律意見書後,報中國證監會備案並公告。
    基金財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財産清算
    小組進行公告。基金財産清算小組應當將清算報告登載在指定網站上,並將清算報告提示性
    公告登載在指定報刊上。 
    9.基金財産清算賬冊及文件的保存 
    基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存至少15年。 
    二十二、對基金份額持有人的服務 
    對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和非直銷銷售機構提供。 
    基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基金份額持有
    人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內容如下: 
    一、基金份額持有人投資交易確認服務 
    登記機構保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記錄。 
    基金管理人直銷中心應根據在基金管理人直銷中心(不包含通過電子直銷系統交易投資
    者)進行交易的投資者的要求提交開戶及交易確認單。 
    基金非直銷銷售機構應根據在其網點進行交易的投資者的要求提交開戶及交易確認單。 
    二、基金份額持有人交易記錄查詢服務 
    基金份額持有人可通過基金管理人網站、客戶服務中心查詢歷史交易記錄。 
    三、基金份額持有人交易對帳單寄送服務 
    基金份額持有人交易對帳單包括月度對帳單、季度對帳單與年度對帳單,向訂制客戶寄
    送。基金管理人已全面開通了電子帳單服務,主要有電子郵件帳單(季度)和短信帳單(月
    度)兩類,均向訂制客戶免費發送。 
    四、資訊訂制服務 
    投資者可以通過本基金管理人網站、客戶服務中心提交資訊訂制申
    請,基金管理人通過電子郵件或手機短信定期發送所訂制的資訊。可訂制的內容如下: 
    1、電子郵件:電子郵件對帳單、每日凈值播報等。 
    2、手機短信:短信對帳單、賬戶交易確認、基金交易確認、持有基金週末凈值、生日
    祝福等。 
    五、資訊服務 
    1、客戶服務電話 
    投資者撥打客戶服務電話可通過自動語音或人工座席獲得基金資訊諮詢、賬戶資訊查
    詢、定制資訊、建議投訴等全面的服務。 
    客戶服務電話:400-888-0800 
    客戶服務傳真:021-38909778 
    2、基金管理人網站 
    基金管理人的網際網路地址:www.wjasset.com 
    基金管理人的電子信箱:callcenter@wjasset.com 
    投資者也可登錄基金管理人網站,在“客戶服務”—“服務中心”—“留言諮詢”欄目
    中,直接提出有關本基金的問題和建議。 
    投資者還可以直接登錄基金管理人的網站查閱和下載招募説明書。 
    基金管理人網站為投資者提供了賬戶查詢、基金資訊查詢、投訴建議等服務欄目,力爭
    為投資者提供全方位的專業服務。 
    六、本招募説明書存在任何您/貴機構無法理解的內容,請聯繫基金管理人客戶服務電
    話。請確保投資前,您/貴機構已經全面理解了本招募説明書。 
    二十三、其他應披露事項 
    以下資訊披露事項已通過指定資訊披露媒介進行公開披露。 
    序號  公告事項  披露日期  
    1  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金參加中信證券股份有限公司、中信證券(山東)有限責任公司等機構費率優惠活動的公告  2021年08月24日  
    2  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2021年中期報告  2021年08月30日  
    3  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新招募説明書(2021年第1號)  2021年09月24日  
    4  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金産品資料概要(更新)  2021年09月24日  
    5  關於調整萬家基金管理有限公司旗下部分基金在中信建投證券定投起點的公告  2021年09月29日  
    6  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2021年第3季度報告  2021年10月26日  
    7  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增恒天明澤為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2021年10月27日  
    8  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增鼎信匯金為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2021年10月28日  
    9  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增諾亞基金為銷售機構並開通轉換、基金定投
    業務及參與其費率優惠活動的公告  2021年11月01日  
    10  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增嘉實財富為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2021年11月08日  
    11  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增利得基金為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2021年11月10日  
    12  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金參加華夏銀行股份有限公司1折費率優惠活動的公告  2021年11月16日  
    13  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增聯泰基金為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2021年11月26日  
    14  關於萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)開放贖回業務的公告  2021年12月10日  
    15  關於萬家基金管理有限公司部分基金參與中國銀行股份有限公司調整費率折扣標準活動的公告  2022年01月04日  
    16  關於萬家基金管理有限公司旗下部分基金參加中國工商銀行申購及定投優惠活動的公告  2022年01月05日  
    17  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)第4季度報告  2022年01月21日  
    18  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金在泰信財富開通申購、轉換、定投及參與其費率優惠活動的公告  2022年03月10日  
    19  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金調整最低申購金額的公告  2022年03月22日  
    20  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增宜信普澤為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2022年03月24日  
    21  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2021年年度報告  2022年03月30日  
    22  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增攀贏基金為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2022年04月12日  
    23  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年第1季度報告  2022年04月21日  
    24  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增中歐財富為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2022年05月26日  
    25  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金在華寶證券開通申購、轉換、定投及參與其費率優惠活動的公告  2022年07月07日  
    26  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增中信銀行股份有限公司為銷售機構並開通申購、贖回及基金定投業務的公告  2022年07月08日  
    27  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增萬得基金為銷售機構並開通轉換、基金定投業務及參與其費率優惠活動的公告  2022年07月15日  
    28  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年第2季度報告  2022年07月20日  
    29  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增江南銀行為銷售機構並開通轉換、基金定投業務的公告  2022年08月04日  
    30  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金新增江蘇銀行為銷售機構並開通轉換、基金定投業務的公告  2022年08月29日  
    31  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金在招商證券開通申購、轉換、定投及參與其費率優惠活動的公告  2022年08月30日  
    32  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年中期報告  2022年08月30日  
    33  萬家基金管理有限公司關於旗下部分基金在東方證券開通申購、轉換、定投及參與其費率優惠活動的公告  2022年09月22日  
    34  萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)2022年第3季度報告  2022年10月25日  
    二十四、招募説明書的存放及查閱方式 
    招募説明書存放在基金管理人、基金託管人和基金銷售機構的住所,投資者可在辦公時
    間查閱;投資者在支付工本費後,可在合理時間內取得上述文件複製件或複印件。對投資者
    按此種方式所獲得的文件及其複印件,基金管理人和基金託管人保證文本的內容與所公告的
    內容完全一致。 
    投資者還可以直接登錄基金管理人的網站查閱和下載招募説明書。 
    二十五、備查文件 
    一、備查文件目錄 
    1、中國證監會准予本基金註冊的文件 
    2、《萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金合同》 
    3、《萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)託管協議》 
    4、法律意見書 
    5、基金管理人業務資格批件、營業執照 
    6、基金託管人業務資格批件、營業執照 
    7、中國證監會要求的其他文件 
    二、存放地點 
    備查文件存放于基金管理人和/或基金託管人處。 
    三、查閱方式 
    投資者可在營業時間免費查閱備查文件。在支付工本費後,可在合理時間內取得備查文
    件的複製件或複印件。 
          萬家基金管理有限公司 
    2022年11月9日 
    
    

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