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中國工商銀行代理外匯交易業務知識問答
 

  第一部分:基本概念
  1. 什麼是代理外匯交易業務?
  2. 代理外匯交易包括哪些産品品種?
  3. 哪些客戶適合辦理代理外匯交易業務?

  第二部分:業務辦理
  4. 客戶怎樣申請開辦代理外匯交易業務?
  5. 代理外匯交易業務的辦理時間是什麼?
  6. 客戶可以通過哪些渠道提交交易委託?
  7. 客戶辦理代理外匯交易業務需要支付哪些費用?

  第三部分:業務風險
  8. 辦理代理外匯交易業務需要注意哪些風險?
  9. 辦理代理外匯交易業務還有什麼其他注意事項?

  第一部分:基本概念
  1. 什麼是代理外匯交易業務?
  代理外匯交易業務是指工商銀行作為代理人,受境外機構投資者客戶的委託,代理境外央行類機構投資者投資境內銀行間外匯市場,以及代理境外商業類機構投資者進入櫃檯外匯市場,開展人民幣外匯交易並進行後臺交易確認和交易資金清算等業務的産品。
  2. 代理外匯交易包括哪些産品品種?
  代理外匯交易包括人民幣外匯即期交易、外匯遠期交易、外匯掉期交易、貨幣掉期交易、外匯期權交易等監管部門允許開辦的交易産品。
  3. 哪些客戶適合辦理代理外匯交易業務?
  境外機構投資者客戶包括境外央行類機構投資者和境外商業類機構投資者。其中,境外央行類機構包括境外央行或貨幣當局、國際金融機構和主權財富基金等;境外商業類機構須為通過工商銀行代理利率交易與結算服務投資中國銀行間債券市場的境外商業類機構投資者,具體包括在中華人民共和國境外依法註冊成立的商業銀行、保險公司、證券公司、基金管理公司及其他資産管理機構等各類金融機構,上述金融機構依法合規面對客戶發行的投資産品,以及養老基金、慈善基金、捐贈基金等中國人民銀行認可的其他中長期機構投資者。

  第二部分:業務辦理
  4. 客戶怎樣申請開辦代理外匯交易業務?
  境外央行類客戶申請開辦銀行間外匯市場代理外匯交易業務,需提交監管機構和仲介服務機構要求的相關備案和申請材料等和工商銀行要求的代理外匯交易業務授權書和與工商銀行簽署的代理外匯交易協議等業務開辦申請材料,工商銀行將根據監管要求和客戶意願代理客戶完成客戶入市備案及代理協議備案。工商銀行收到外匯交易中心備案完成通知後,代理客戶完成境內銀行間外匯交易會員申請及交易系統賬號開立手續。
  境外商業類客戶申請開辦櫃檯外匯市場代理外匯交易業務,其外匯衍生品敞口與外匯風險敞口需具有合理的相關度,需提交外匯交易中心要求的備案表、書面承諾和與工商銀行簽署的代理外匯交易補充協議等業務開辦申請材料。境外機構投資者可與包括工商銀行在內的不超過3家境內金融機構交易,事先自行或通過工商銀行將開展交易機構名單向外匯交易中心備案,並且在首次開展外匯衍生品交易前,境外機構投資者應向金融機構或外匯交易中心提交遵守套期保值原則的書面承諾。
  工商銀行根據監管規定和客戶的需求為客戶提供資金賬戶開立服務。對於選擇工商銀行服務的境外央行類客戶,根據需要可在工商銀行開立人民幣專用存款賬戶及專用外匯賬戶。對於開展人民幣外匯交易的境外商業類機構,應使用在工商銀行開立的用於銀行間債券市場投資的人民幣專用存款賬戶,並在工商銀行開立專用外匯賬戶。
  5. 代理外匯交易業務的辦理時間是什麼?
  客戶可在工商銀行分支機構或總行營業時間內,向開辦該業務的工商銀行分支機構或總行申請開辦代理外匯交易業務。銀行間外匯市場交易時間為:每週一至週五上午9:30至23:30(法定節假日除外,具體交易時間以相關市場公告為準)。
  6. 客戶可以通過哪些渠道提交交易委託?
  客戶可通過傳真或指定電子郵件等雙方認可的方式向工商銀行發送外匯交易委託書,由工商銀行受理並代理客戶達成交易,通過傳真或電子郵件提交的委託書需經授權經辦人員簽字並加蓋預留印章(如有)。
  7. 客戶辦理代理外匯交易業務需要支付哪些費用?
  工商銀行將按照中國外匯交易中心等銀行間市場仲介機構的收費規定,定期向客戶收取代收代繳相關手續費,同時根據代理外匯交易協議的約定向客戶收取代理交易手續費。

  第三部分:業務風險
  8. 辦理代理外匯交易業務需要注意哪些風險?
  匯率受國內外各種政治、經濟因素及突發事件的影響,可能會發生不利波動。客戶進行外匯交易存在虧損的可能,客戶應關注市場價格變化,謹慎交易。
  客戶進行外匯交易除關注市場風險外,還應當注意可能面臨的政策風險、流動性風險、操作風險、不可抗力及突發事件風險,以及其他或有風險,請仔細閱讀産品介紹和業務協議中的相關提示。
  9. 辦理代理外匯交易業務還有什麼其他注意事項?
  客戶應認真閱讀並承諾遵守《中國工商銀行代理外匯交易協議》及相應補充條款。


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