公司簡介
企業文化
公司架構
公司戰略
歷史回眸
工行新聞
獲獎情況
全球分支網站
 您現在的位置: 首頁 > 關於我行 > 工行新聞
中國工商銀行公佈2016年經營情況
 
字號 

  中國工商銀行(股票代碼SH:601398;HK:1398)今天正式公佈了2016年的經營情況。按照國際財務報告準則,2016年工商銀行實現凈利潤2791億元,比上年增長0.5%,凈利潤總量保持全球銀行業最好水準。回報率在全球銀行業中處於較優水準,加權平均權益回報率為15.24%,平均總資産回報率為1.20%。股權價值繼續提高,每股凈資産增至5.29元,比上年末增長10%。市場地位和影響力不斷提升,連續四年蟬聯英國《銀行家》“全球銀行1000強”、美國《福布斯》“全球企業2000強”、美國《財富》“500強商業銀行子榜單”三個排行榜榜首,並以478.32億美元的品牌價值成為全球最具價值銀行品牌。

  根據董事會決議,工商銀行2016年度預計現金分紅金額為835.06億元,即每10股稅前分紅2.343元。上市以來工商銀行一直保持穩定的現金分紅,2006年度至2016年度為股東累計創造7300億元的現金分紅回報,平均現金分紅比例達40.5%,從2007年至今一直是A股年度分紅金額最高的上市公司。以2016年末股價計算,工商銀行的H股股息率為5.6%,A股股息率為5.3%,均遠高於當期定期存款的收益率。

  2016年,工商銀行面對內外部環境的複雜變化,堅持聚焦本源,專注主業,嚴守底線,保持了穩健發展態勢。年末境內人民幣存款新增12802億元,同比多增6102億元,創近三年來最好水準。收益結構持續改善,實現手續費及佣金凈收入1450億元,佔營業收入的比重提升1.15個百分點至22.6%。嚴格控制各項經營成本,成本收入比為27.4%,繼續保持同業最優水準。面對資産品質下行壓力,深化新常態下信貸基礎管理和品質管理“兩大工程”,重點把好新增入口、存量管控、不良處置“三道防線”,標本兼治,綜合施策,年末不良率為1.62%,資産品質基本穩定並出現積極變化,貸款劣變率同比下降,不良額、不良率增速同比放緩,撥備覆蓋率四季度環比上升。具體來看,工商銀行2016年的經營情況主要有以下三個方面的特點:

  一是服務實體經濟發展取得新成效

  2016年,工商銀行堅持把服務實體經濟作為經營管理的出發點和落腳點,努力在提升服務實體經濟品質和水準中,實現自身健康可持續發展。完善信貸增量與存量、信貸融資與非信貸融資的全流量、一體化管理,更多地依靠存量資産移位調整、做大資産流量來把握結構性機遇、防控結構性風險。境內分行全年實際新投放信貸總量3萬億元,其中新增人民幣貸款8449億元;存量到期收回移位再貸2.16萬億元,相當於全年貸款增量的2.56倍。非信貸融資規模持續增長,企業債投資、股權融資、理財投資、委託貸款等融資餘額2.5萬億元,非信貸融資和地方債投資新增9898億元,成為支援實體經濟的重要資金來源。

  信貸投向上,工商銀行主動對接國家“十三五”規劃、“四大板塊”、“三大支撐帶”、“中國製造2025”,積極服務重大戰略和重點工程,項目貸款累放9466億元,同比多放1298億元;創新推廣線下專業化經營與線上標準化運營相結合的小微金融服務模式,小微企業貸款增加1508億元,成為國內首家小微貸款餘額超過2萬億元的商業銀行;適應居民消費擴大升級趨勢,個人住房按揭和消費貸款合計佔各項貸款比重穩步提升;積極支援企業兼併重組和債轉股,並購貸款餘額佔全部金融機構的32%,債轉股合作框架協議金額550億元。

  區域佈局上,大中城市行貸款保持較快增長,一線城市和省會城市機構新增貸款佔全行69%。“一帶一路”沿線國家貸款投放達235億美元,增長35.8%。

  二是新動能發展壯大、傳統動能煥發生機

  2016年,工商銀行主動適應經濟轉型升級新變化,充分發揮集團牌照和協同優勢,不斷完善全價值鏈服務,為新動能成長打開了更大的市場空間。零售金融作為傳統優勢業務,在創新發展中較好發揮了平滑週期波動的“穩定器”作用,大零售條線實現營業貢獻1961億元,同比提升0.67個百分點至39.66%;個人客戶金融資産突破12萬億元,保持同業領先;信用卡發卡量達1.2億張,成為全球第一大信用卡發卡行;私人銀行客戶超過7萬戶,盈利貢獻超百億元。

  在大資管和大投行領域,資産管理、資産託管、貴金屬、債券承銷等業務持續健康發展,業務規模及收入保持市場領先。理財産品餘額達2.7萬億元;資産託管規模達到14萬億元,同比增長22.6%,實現收入68.9億元,同比增長24.3%;貴金屬業務收入35億元,同比增長6.7%;主承銷各類債務融資工具規模超過1.5萬億,債券承銷規模連續第十年在市場排名第一;牽頭完成113筆境內外並購交易,涉及交易金額超過1500億美元,較上年增長168%,連續三年位居亞太區第一。

  持續深化大數據和資訊化戰略,加快推動科技與業務的融合創新,從産品、場景、渠道等多維度推動e-ICBC網際網路金融發展。2016年末,“融e行”手機銀行平臺客戶達2.53億戶,交易額超過21萬億元,較年初大幅增長91%;“融e購”電商平臺年交易額達1.27萬億元;“融e聯”即時通訊平臺客戶達6649萬戶,是年初的12.4倍;網路融資新增1057億元,規模達到6293億元,成為國內最大的網路融資銀行。

  三是國際化綜合化升級發展,多元動力、多點支撐的盈利增長新格局進一步形成

  2016年,工商銀行境外機構和境內綜合化子公司實現凈利潤211.3億元,佔集團凈利潤比重提升0.7個百分點至7.6%,盈利拉動作用穩步增強。境外機構總資産達到3065億美元,佔集團總資産的8.8%。目前,工商銀行已在全球42個國家和地區建立了412家境外機構,並通過參股南非標準銀行間接佈局20個非洲國家,其中127家境外機構分佈在國家重點戰略“一帶一路”沿線的18個國家和地區。成功設立中東歐金融公司及基金,以多邊金融公司模式參與“一帶一路”基礎設施及産能合作。

  綜合化子公司快速發展,對集團的戰略協同作用不斷增強。2016年工銀瑞信、工銀租賃、工銀安盛等綜合化子公司實現凈利潤61.13億元,同比增長7.5%。其中,工銀瑞信實現凈利潤16.4億元,同比增長27%,成為第二大公募基金,資産管理規模突破萬億元大關。工銀租賃資産規模、營業收入和利潤總額繼續保持同業首位。工銀安盛堅持規模和價值並重,總資産突破千億,凈利潤連續兩年保持銀行係保險公司第一。


(2017-04-19)
[關閉窗口]